Возможно, именно вы стали победителем!
*Период совершения транзакций для участия в акции завершен 30.07.2023
Быстрое подключение СБП
без смены расчётного счёта
Кешбэк до 20%
за покупку билетов на biletavto.ru или в билетоматах Бурятии
Срок проведения акции с 01.05.2023 по 30.09.2023
Скидка при оплате коммунальных услуг через СБП
в Мосэнергосбыт и МосОблЕИРЦ
Срок проведения акции с 10.07.2023 по 31.12.2023
Кешбэк в приложении ОФИС.Mobile
при оплате любых услуг через СБП
Срок проведения акции с 15.06.2023 по 31.12.2023
Оплачивайте счета ДЭК
с кешбэком через СБП
Срок проведения акции с 20.07.2023 по 31.12.2023
Быть экологичным — легко вместе с СБП!
Посадите настоящее дерево онлайн и получите именной сертификат со скидкой 15%
Срок проведения акции c 01.09.2023 по 31.10.2023
Кешбэк 3% в Ленте
При оплате через СБП
Срок проведения акции с 28.08.2023 по 31.10.2023
Оплачивайте покупки смартфоном в одно касание через приложение СБПэй
Участвовали в акции* «Летний розыгрыш СБП»?
Возможно, именно вы стали победителем!
*Период совершения транзакций для участия в акции завершен 30.07.2023
Быстрое подключение СБП
без смены расчётного счёта
Кешбэк до 20%
за покупку билетов на biletavto.ru или в билетоматах Бурятии
Срок проведения акции с 01.05.2023 по 30.09.2023
Скидка при оплате коммунальных услуг через СБП
в Мосэнергосбыт и МосОблЕИРЦ
Срок проведения акции с 10.07.2023 по 31.12.2023
Кешбэк в приложении ОФИС.Mobile
при оплате любых услуг через СБП
Срок проведения акции с 15.06.2023 по 31.12.2023
Оплачивайте счета ДЭК
с кешбэком через СБП
Срок проведения акции с 20.07.2023 по 31.12.2023
Быть экологичным — легко вместе с СБП!
Посадите настоящее дерево онлайн и получите именной сертификат со скидкой 15%
Срок проведения акции c 01.09.2023 по 31.10.2023
Оплачивайте покупки
и переводите деньги через СБП!
Мгновенные переводы в другие банки по номеру телефона до 100 000 ₽ в месяц без комиссии
Оплата товаров и услуг по QR-коду, кнопке или ссылке
Переводы в другие банки по номеру телефона
- быстро мгновенное зачисление в режиме 24/7/365 (включая выходные и праздники)
- между банками не важно какой банк, главное, чтобы он был подключен к СБП
- безопасно не нужно никому сообщать номер карты. Данные о переводе надежно защищены
Как сделать перевод через СБП
- В мобильном приложении банка выберите перевод «по номеру телефона» или «через СБП»
- Введите номер телефона получателя или выберите его из списка контактов
- Если у получателя несколько карт в разных банках, выберите необходимый банк
- Введите сумму, проверьте данные получателя и подтвердите перевод
Правила безопасности
Система быстрых платежей (СБП) становится все более популярной у населения. Вместе с тем мы замечаем появление подозрительных сайтов, рассылок в мессенджерах и социальных сетях, в которых используются логотип и название СБП.
Обращаем ваше внимание, что всю официальную информацию о работе сервиса можно найти на сайтах Системы быстрых платежей и Банка России, а также в наших аккаунтах в социальных сетях: Вконтакте, Одноклассники.
Для перевода денег через СБП пользуйтесь официальным приложением вашего банка. Не переходите по сомнительным ссылкам и не переводите деньги незнакомцам.
Если вы обнаружили в сети подозрительный сайт или сомнительную информацию, присылайте нам сообщения о них в наши официальные аккаунты в соцсетях.
Госдума одобрила проект об отмене комиссий на переводы в другие банки
Госдума единогласно приняла в первом чтении законопроект о бесплатных переводах между своими счетами в разных банках в пределах 1,4 млн рублей ежемесячно. Депутаты считают, что комиссия за такие операции — это способ удержания клиента.
Банки предлагают населению все больше способов безналичного перевода средств: по номеру счета, карты или телефона, так что, казалось бы, уже не нужно снимать наличные, чтобы переложить деньги в другой банк. Однако удобство не бесплатно.
Пока что единых правил для комиссий по переводам нет, так что клиенты сталкиваются с сюрпризами. В основном переплата составляет 1-2 процента как по реквизитам счета, так и по карточным переводам. Ряд крупных банков не берет плату за переводы до 20 тыс. руб. за месяц.
Бывает, что стоимость перевода варьируется и в зависимости от того, какие средства клиент переводит — свои или кредитные. По системе быстрых платежей бесплатно можно делать переводы в пределах 100 тыс. руб. в месяц, а свыше этой суммы уже взимают полпроцента (но не более 1,5 тыс. руб.). Но не везде есть такие щадящие лимиты — суммы потерь могут составлять более 10 тыс. рублей, рассказали депутаты.
Документ, который поможет это исправить, был внесен главой комитета Госдумы по финрынку Анатолием Аксаковым и сенатором Николаем Журавлевым. Парламентарии отметили, что сегодня созданы заградительные условия для свободного перемещения гражданами денежных средств между банками. То есть клиент, по сути, становится «рабом» банка: угроза комиссий стимулирует его пользоваться услугами только одной организации. Ведь не каждый готов ездить из банка в банк с большой суммой наличных.
О такой проблеме ранее заявляла и председатель Центробанка Эльвира Набиуллина.
«Законопроект устанавливает запрет взимать комиссии в случае перевода средств со счета человека в одном банке на счет в другом банке», — заявил Аксаков на пленарном заседании. Согласно редакции первого чтения, российским банкам придется без комиссий осуществлять перевод средств со счетов или вкладов физлиц на их счета в других кредитных организациях в пределах 1,4 млн рублей в месяц. Напомним, что это сумма страхового возмещения по вкладам.
В том числе это касается переводов с использованием системы быстрых платежей и финансовых платформ.
Переводы между своими счетами на сумму до 1,4 млн рублей в месяц будут бесплатными
Ко второму чтению лимит могут изменить. Комитет по финрынку в своем официальном заключении назвал не вполне обоснованным выбор авторами именно такого предельного размера суммы переводов в месяц, до достижения которого не будут взиматься комиссии. В документе говорится, что указанная сумма ни экономически, ни юридически никак не соотносится с правоотношениями в части исполнения кредитной организацией распоряжений о переводе денежных средств клиентов.
В правительстве же, поддержав документ, нашли в нем нечеткие формулировки и рекомендовали скорректировать. По мнению авторов отзыва, из инициативы можно сделать вывод, что обязанность банков переводить средства в размере до 1,4 млн рублей без взимания комиссии предусмотрена исключительно по счетам (вкладам) в банках, в отношении которых наступил страховой случай. «Ко второму чтению это исправим», — заверил Аксаков на пленарном заседании.
Член комитета ГД по экономполитике Сергей Алтухов отметил в комментарии «РГ», что принятие данного законопроекта поможет защитить сбережения граждан, ведь увеличение лимитов на переводы между своими счетами приведет к тому, что люди смогут свободнее распоряжаться своими деньгами. «Так они смогут, например, для размещения средств, вырученных за продажу квартиры или машины, выбрать те банки, где ставки по депозитам для них более привлекательны, — заявил он. — Отмена комиссий поможет улучшить конкуренцию среди банков и усилить оборот средств».
Между тем законопроект содержит и другие нормы в пользу клиентов кредитных организаций. Так, предлагается запретить банкам устанавливать различные процентные ставки в зависимости от источника денежных средств или способа их внесения.
«Например, вы держали вклад в банке под определенный процент, и вот срок этого депозита закончился, — пояснил Анатолий Аксаков коллегам. — И если вы хотите продлить этот вклад, вам предложат, как правило, процент пониже. Чтобы не было таких ситуаций, и принимаем эту норму».
Помимо этого, проект документа предусматривает обязанность банков по срочным вкладам бесплатно информировать вкладчика-гражданина об истечении срока вклада не позднее чем за пять календарных дней до даты его окончания.
Глава профильного комитета, отвечая на вопросы, также отметил, что меры ответственности для банков за возможные нарушения уже предусмотрены действующим законодательством.
В целом же принятие поправок позволит обеспечить недискриминационный доступ различных категорий вкладчиков к банковским продуктам, приведет к более выгодным условиям для клиентов, говорится в пояснительной записке.
Номерной расчет: переводы в Киргизию, Узбекистан и Таджикистан заработали по СБП
Переводы через систему быстрых платежей (СБП) за границу уже запустили в ВТБ и Альфа-банке. Такие перечисления доступны из России в Киргизию, Узбекистан и Таджикистан, выяснили «Известия». До конца года эту опцию также планируют реализовать Почта Банк и «Новиком».
В НСПК уточнили, что уже действует как передача денег по отдельным договоренностям иностранных финорганизаций с национальными, так и взаимодействие СБП с местными аналогичными системами. Спрос на такие операции будет и подключать технологию станет всё больше участников, уверены эксперты.
Переводная картина
Россиянам стали доступны переводы по системе быстрых платежей в Киргизию, Узбекистан и Таджикистан. Такую возможность уже предоставляют в ВТБ и Альфа-банке. Об этом «Известиям» рассказали в службах поддержки кредитных организаций, запросы им также были направлены. «Известия» опробовали новый функционал. Средства через СБП по номеру телефона получилось отправить в Киргизию в Бакай-банк из обеих отечественных финорганизаций.
Деньги пришли в течение нескольких минут, а комиссия составила 30 рублей при переводе минимальной суммы.
В ВТБ сервис трансграничных перечислений через СБП запустили в марте этого года, сообщили в пресс-службе организации. Там добавили: клиенты могут отправить средства в три страны СНГ. Объем трансакций уже превысил 150 млн рублей.
В перспективе планируется расширять перечень доступных направлений.
Фото: РИА Новости/Александр Кряжев
Переводы за границу по СБП поступают мгновенно, взимается комиссия 0,5%, минимум 30 рублей, отметили в пресс-службе ВТБ. При этом лимит на такие операции составляет 1 млн рублей в сутки. Аналогичные условия предлагает Альфа-банк, однако за трансакцию там возьмут 1,95% (минимум 30 рублей), рассказали в службе поддержки.
Список иностранных партнеров, куда можно отправить деньги, нужно уточнять отдельно в каждой кредитной организации.
«Уже пять российских банков предлагают услугу трансграничного перевода через СБП»
Директор департамента национальной платежной системы ЦБ Алла Бакина — о платежах в Турции и на Кубе, цифровых рублях и банковских стикерах
Системное решение
На сегодня пять российских банков предлагают услугу трансграничного перевода через СБП, сообщили «Известиям» в пресс-службе ЦБ. Там добавили: по этой системе деньги можно отправить деньги в 14 иностранных финорганизаций из трех стран. При этом в регуляторе не раскрыли названия государств и игроков, которые участвуют в таких операциях.
Отечественные финансовые организации с иностранными партнерами также работают над запуском трансакций в обратном направлении — из-за рубежа в РФ, уточнили в Центробанке. Трансграничные переводы через систему быстрых платежей уже доступны российским кредитным организациям в двух форматах, пояснили в пресс-службе НСПК. Первый — за счет взаимодействия СБП и аналогичной системы другой страны (взаимодействие «система – система»).
А второй — с помощью прямого сотрудничества российских банков с их зарубежными партнерами («банк – банк»).
Фото: ТАСС/Валерий Шарифулин
В НСПК продолжают работать над подключением игроков из новых стран и расширением возможностей клиентов, подчеркнули в пресс-службе организации. В Почта Банке и Новикомбанке трансграничные переводы через СБП планируют запустить в 2024 году, рассказали «Известиям» в их пресс-службах. Сейчас ведутся подготовительные работы, пояснили в Почта Банке. Там добавили: в первую очередь клиентам станут доступны трансакции в страны СНГ, которые подключат к системе. Перечень направлений будет расширяться.
В Новикомбанке функционал планируют ввести в IV квартале этого года. Переводы в иностранные финорганизации будут проходить через российские банки-посредники, которые заключают договоры с зарубежными партнерами, пояснил директор департамента цифрового бизнеса и программ лояльности банка Евгений Гладилин. Он добавил: средства будут поступать мгновенно.
Поставить на рейсы: авиакомпании Ближнего Востока начали принимать оплату по СБП
Как провести такой платеж и есть ли дополнительная комиссия
Спрос будет
«Известия» направили запросы в ЦБ Киргизии, Узбекистана и Таджикистана. За счет установления договорных отношений между коммерческими банками Кыргызской Республики и России их клиентам доступны трансграничные платежи по реквизитам карт и по номеру телефона, сообщили в пресс-службе Национального банка Кыргызстана. Там добавили: кредитные организации республики сами принимают решение, с какой системой переводов работать в соответствии с требованиями закона, и проводят оценку рисков.
Фото: ТАСС/Олег Елков
Ранее участники рынка предоставляли возможность трудовым мигрантам направлять деньги в свои страны наличными через отделения авторизованных пунктов приема кэша, рассказал генеральный директор платежного сервиса Vepay Георгий Никонов. Со временем переводы начали переходить в онлайн. Однако на фоне санкций возможностей для проведения таких операций стало меньше.
Поэтому трансакции по СБП за границу однозначно будут пользоваться спросом, уверен эксперт. Например, большинство уехавших в РФ людей продолжают получать зарплату в рублях и лишь потом перечисляют средства за рубеж. Спросом будут пользоваться платежи в Узбекистан, Таджикистан, Армению, Казахстан и Турцию, считает Георгий Никонов. Именно из тех стран, которые первыми согласились организовать трансграничные переводы по СБП, в Россию приезжает наибольшее число их граждан для заработка, отметил основатель Anderida Financial Group Алексей Тараповский.
По его мнению, к системе будут подключаться и другие дружественные государства.
Все об СБП: как подключить, лимиты и правила безопасности
Система быстрых платежей (СБП) с каждым годом набирает обороты. Так, за 2022 год россияне осуществили через СБП более 3 млрд операций на 14,4 трлн рублей, свидетельствуют данные Банка России. Это в 2,4 раза больше, чем годом ранее.
Число торговых точек, принимающих оплату через Систему быстрых платежей, достигло 559 тыс.
Рассказываем, насколько безопасен сервис, какие у него ограничения и возможности, можно ли отозвать перевод, какие недостатки у СБП.
Что такое Система быстрых платежей
СБП — это сервис от Банка России и Национальной платежной системы. Благодаря ему можно переводить деньги в другой банк, а еще оплачивать товары и услуги с помощью QR-кода. Для перевода вам не нужно никаких дополнительных данных, кроме номера телефона: ни номера счета, ни имени получателя.
Система заработала в 2019 году. Почти все российские банки, подключенные к СБП Банка России, установили нулевой тариф на переводы в рамках системы. Комиссия не взималась с клиентов в течение первых нескольких месяцев работы.
Теперь у многих банков имеются ограничения: до 50–100 тыс. рублей — без комиссий, свыше — взимается плата до 0,5% от суммы перевода.
Насколько безопасен сервис
- основная информация, которой должны владеть те, кто переводит вам средства, — номер телефона, ваше имя и первая буква фамилии. Все остальные сведения для переводов не нужны, если у вас их требуют, то, скорее всего, это мошенники;
- если вы потеряли бумажный или электронный носитель с паролем к приложению (или он мог попасть в руки третьим лицам каким-то образом), немедленно позвоните в банк и заблокируйте счета и карты;
- при утере телефона с установленным СБПэй заблокируйте номер через обращение к оператору;
- если вам пришла СМС или электронное письмо с ссылкой на оплату, не переходите по ней.
Какие банки подключены к СБП
СБП рано или поздно должны внедрить все банки с универсальной лицензией, которые являются участниками платежной системы «Мир».
По данным на май 2024 года, к СБП подключены 214 банков. Всего в России 327 банков, для остальных (не подпадающих под вышеописанные критерии) участие в СБП добровольное. Так, к системе подключены все 13 системно значимых российских банков:
- Сбербанк;
- ВТБ;
- Альфа-Банк;
- «Открытие»;
- Газпромбанк;
- Райффайзенбанк;
- Росбанк;
- Промсвязьбанк;
- Совкомбанк;
- ЮниКредит Банк;
- Россельхозбанк;
- «Тинькофф»;
- Московский Кредитный Банк.
Как работает Система быстрых платежей
Пользоваться СБП просто. Доступ к сервису можно получить в приложении банков-участников через компьютер, планшет или смартфон. Но для начала нужно подключить сам сервис в своем личном кабинете. Чтобы отправлять средства через СБП, получатель должен быть также подключен к этой системе.
Перед отправкой стоит в этом убедиться, иначе могут взять комиссию за перевод.
Перевод оформляется в три клика: вы вводите номер получателя, выбираете его банк и указываете сумму платежа. Деньги на карту другому человеку поступают, как правило, сразу.
В приложении некоторых банков сервис подключен автоматически, но не во всех. Например, в Сбербанке его придется подключать вручную.
Чем перевод через СБП отличается от других способов переводов
СБП имеет один главный признак, отличающий ее от внутренних банковских систем: она быстрее, проще и удобнее. К тому же не нужно платить комиссию. Сервис не имеет перерывов на выходные и праздники, а потому деньги можно отправлять когда угодно — они дойдут моментально.
Через СБП есть возможность отправить средства на любой счет: накопительный, депозитный или на карту. Только с кредитных карт деньги перевести нельзя.
В чем недостатки СБП
СБП не идеальна и имеет свои недостатки:
- если вы знаете только номер телефона человека, то можете узнать, в каких банках у человека есть карточные счета;
- по номеру телефона можно узнать имя, иногда отчество и первую букву фамилии;
- при смене номера телефона, если отправитель не перепроверил имя получателя перед переводом, деньги уйдут тому, кому принадлежит номер.
Однако все риски не серьезнее, чем при обычных переводах на карту.
Ограничения на сумму перевода и другие лимиты
Если речь идет о переводах физлиц, то до 100 тыс. рублей в месяц через СБП можно переводить бесплатно. Если этот лимит исчерпан, то берется комиссия за перевод в размере 0,5% от суммы перевода, но не более 1,5 тыс. рублей.
При переводе денег госучреждениям или юрлицам комиссия не взимается — при условии, что продавец или учреждение пришлет QR-код, чтобы оплата прошла через кассу.
Банки — участники системы вправе устанавливать собственные тарифы на переводы, но при этом не могут выходить за перечисленные значения.
Максимальная сумма единоразового перевода через СБП — до 1 млн рублей. Однако у некоторых банки есть ограничения. Так, в Сбербанке нельзя переводить больше 50 тыс. за один раз и столько же за день, в ВТБ — 50 тыс. в день и 300 тыс. рублей в месяц.
А вот у «Тинькофф» нет собственного лимита, там за один раз можно перевести 1 млн, а за месяц — не более 5 млн.
Как подключить СБП
Не во всех банках СБП настроена автоматически, где-то ее приходится подключать вручную. В Сбербанке предусмотрена возможность регулировать переводы: отключать исходящие, например.
Рассмотрим технологии подключения к СБП через приложение Сбербанка. Для начала нужно зайти в настройки профиля (они находятся в левом верхнем углу). Там нужно выбрать раздел «Система быстрых платежей». После запроса «Разрешите обработку и передачу персональных данных» нажмите «Подключить».
Там же выберите графу «Входящие переводы» и нажмите «Подключить».
Нельзя переводить деньги с помощью СБП через отделения банка, терминалы или банкоматы: только через личный кабинет приложения банка.
20.12.2022 19:46
Оплата по QR-коду через СБП
Преимущество системы еще и в том, что с ее помощью можно не только переводить деньги другим физлицам, но и оплачивать товары и услуги. Для этого нужно лишь открыть приложение банка, выбрать «Оплата по QR» и навести камеру на код.
Существует два вида QR-кодов: статические и динамические. В первых зашифрованы реквизиты продавца, а сумму покупатель должен вводить самостоятельно. Динамические QR-коды формируются индивидуально под каждую покупку: их достаточно только отсканировать и нажать «Оплатить» — самостоятельно вводить никакие суммы не нужно.
Как отозвать перевод и вернуть деньги за покупку
К сожалению, СБП не предусматривает возможности автоматически вернуть деньги, если произошла ошибка в реквизитах. Поэтому перед отправкой средств нужно внимательно перепроверять номер телефона и имя человека, которому вы отправляете деньги. Для оформления возврата средств нужно разрешение получателя и банка.
Так что если вы неправильно перевели деньги, может помочь только личное обращение к получателю с просьбой вернуть их обратно. Если он не согласится, то банк все равно не сможет это сделать без его участия.
А вот оплата товаров или услуг может вернуться через тот же сервис, если вы оформите возврат у продавца.
Как указать СБП для получения денег по умолчанию
У некоторых пользователей есть несколько карт, привязанных к одному номеру. Можно выбрать одну из них и получать переводы по СБП только на нее: она будет показана отправителю первой в списке. Это нужно сделать в настройках приложения того банка, чью карту вы хотите сделать основной для получения денег.
Однако перевести на другие карты деньги все равно можно: для этого отправителю достаточно выбрать другой банк в списке предложенных.
Памятка
- Пользоваться СБП можно в том случае, когда она настроена и у отправителя, и у получателя.
- Благодаря СБП можно не только переводить деньги физлицам, но и оплачивать покупки через QR-код.
- Моментальный возврат средств при неправильном переводе без участия получателя оформить нельзя, а вот вернуть деньги за покупки у продавцов можно. Процедура в последнем случае стандартная: оформляете возврат, а продавец отменяет покупку в кассе.
- Деньги, переведенные через СБП, поступают на счет моментально.
- Лимит по переводам каждый банк устанавливает сам. Но общие правила такие: в месяц без комиссии можно перевести в сумме не больше 100 тыс. рублей. Дальше будет взиматься комиссия в размере 0,5% от суммы, но не больше 1,5 тыс. рублей за один раз.
- В некоторых банках СБП подключена по умолчанию, в других нужно делать это вручную.
- Внимательно перепроверяйте номер и имя человека при переводе средств.
- Не сообщайте никому иные данные, кроме номера телефона, имени и первой буквы фамилии, — для перевода по СБП этого достаточно.
- Если вы потеряли бумажный или электронный носитель с паролем к приложению, заблокируйте счета и карты.
- При утере телефона с установленным СБПэй заблокируйте номер через обращение к оператору.
\n \n\t\t\t \n\t\t\t \n\t\t \n\t»,»content»:»\t\t
\n\t\t\t\u0412\u044b \u043d\u0435 \u0430\u0432\u0442\u043e\u0440\u0438\u0437\u043e\u0432\u0430\u043d\u044b \u043d\u0430 \u0441\u0430\u0439\u0442\u0435.\n\t\t \n\t\t
\n\t\t\t \n\t\t\t\t\u0412\u043e\u0439\u0434\u0438\u0442\u0435\n\t\t\t \n\t\t\t\u0438\u043b\u0438\n\t\t\t \n\t\t\t\t\u0437\u0430\u0440\u0435\u0433\u0438\u0441\u0442\u0440\u0438\u0440\u0443\u0439\u0442\u0435\u0441\u044c.\n\t\t\t \n\t\t \n\t»>’ >