Если у вас есть мечта выгодно вложить деньги и жить на пассивный доход, то вы, наверное, уже задумывались об инвестировании в недвижимость. В статье разбираемся, стоит ли это делать в 2024 году.
- Деньги должны работать
- Недвижимость
- Стоит ли приобретать недвижимость в 2024 году
- Плюсы и минусы инвестиций в объекты
- Варианты заработка
Деньги должны работать
Рано или поздно многие приходят к вопросу финансовой грамотности и задумываются о безбедной жизни. Идеальный вариант — иметь пассивный доход, который покроет все ваши «хотелки». Свободное время и ресурсы можно будет тратить на любимое занятие, например, небольшое дело и приумножение капитала.
Куда вложить деньги, чтобы получать ежемесячный доход
Постоянный пассивный доход могут обеспечить . Здесь работает старое доброе университетское правило: «Сначала ты работаешь на зачетку, потом зачетка работает на тебя». Вкладывать лучше всего только свободные деньги, потеря которых не отразится на вашей жизни.
Ригина работала журналистом за 50 тысяч рублей. Она тешила себя надеждой построить бизнес, выгодно вложить деньги и никогда больше не заниматься нелюбимым делом. Однажды девушка открыла для себя инвестиции и решила покупать акции.У героини истории были задолженности по кредитам, и зарплата разлеталась мгновенно: оплата аренды квартиры, коммунальные платежи, долги банкам, еда, дорогое хобби и многое другое. На инвестиции оставалось всего ничего и потеря даже 5 тысяч рублей была серьезной суммой.
В общей сложности Ригине удалось купить акций на 72 тысячи рублей, но доход с них нельзя было назвать пассивным. Возможности вкладывать денег больше у героини истории не было. Однажды с приходом санкций она вмиг потеряла все.
- рублевые банковские вклады;
- золото;
- облигации сроком до трех лет;
- жилая и коммерческая недвижимость;
- валюта (в тренде китайские юани).
Недвижимость
Поговорим о самом надежном способе вложения денег — покупке недвижимости. Ответ, почему это самое удачное инвестирование, лежит на поверхности.
Людей на планете становится все больше и не у всех есть возможность купить собственное жилье, но жить где-то надо, поэтому спрос на аренду будет всегда. То же самое касается нежилой недвижимости, ведь с каждым годом открываются новые магазины, рестораны, частные клиники и другие бизнесы, которым требуются помещения.
Если вы из тех людей, кому нужны более веские причины, чтобы потратить накопленные средства, вот несколько из них:
- Пассивный ежемесячный доход от сдачи в аренду.
- Спасение денег от инфляции.
- Получение прибыли от перепродажи или обмена с наценкой.
Иннокентий учился в университете на программиста и увлекался спортом. В какой-то момент хобби стало приносить ему первые деньги: он начал тренировать друзей и знакомых в спортзале общежития за небольшое вознаграждение.
Герой истории был влюблен в девушку и стремился показать ей, что с ним она может чувствовать себя в безопасности. Именно сильные чувства к возлюбленной и желание быть с ней мотивировали его приумножать свой капитал. Так, Иннокентий заинтересовался инвестициями: акциями и криптовалютой.
Молодой человек окончил университет и переехал жить в Москву, где вскоре устроился работать программистом в одну большую компанию. Целеустремленности нашему герою не занимать: Иннокентий быстро взбирался по карьерной лестнице, рос в зарплате, регулярно повышал квалификацию и инвестировал деньги.
За год ему удалось накопить почти миллион рублей на акциях, около 300 тысяч рублей на криптовалюте и еще полмиллиона отложить с зарплаты. Иннокентий задумался о вложении денег в коммерческую недвижимость, и выбор пал на большой зал с панорамными окнами недалеко от центра города.
Часть накопленных средств он потратил на приобретение помещения, оформив кредит, а на оставшиеся купил новые акции. Герой истории нашел школу танцев, которая планировала расширяться, и начал сдавать им зал в аренду за 124 тысячи в месяц.
Иннокентий быстро закрыл кредит, вышел на пассивный доход за счет арендаторов и отправился в путешествие с девушкой.
Стоит ли приобретать недвижимость в 2024 году
Приобретение квартиры, дома, нежилого помещения или земли под строительство — выгодное вложение денег в любое время. На жилые и коммерческие объекты всегда есть спрос. Даже хрущевка будет расти в цене каждый год и приносить вам доход.
Однако в 2024 году такое инвестирование может стать дорогим удовольствием из-за роста цен на фоне инфляции, а также подорожания некоторых стройматериалов для ремонта.
Илья вместе с другом вложился в покупку участков под строительство. Они выбрали территорию возле всесезонного курорта «Игора» под Петербургом: живописный лес и свежий воздух, зимой—горнолыжные трассы, летом—бассейны под палящим солнцем. Кроме того, рядом есть озеро.
Друзья составили дизайн-проект по строительству небольших домов в скандинавском стиле. Это объекты из темного дерева и причудливой формы, которые идеально вписываются в любой природный ландшафт, а большие панорамные окна только добавляют шарма.
Илья с товарищем наняли строителей, закупили материал и приступили к реализации плана.Вложить пришлось много: земельный участок под каждый дом обошелся почти в 3 миллиона рублей, строительство вместе с материалами и рабочими — не меньше 20 миллионов.
Цена готового объекта оказалась больше затрат.Один из четырех домов стоил минимум 40 миллионов рублей без мебели. Тренд на загородную жизнь, экологичный район и близость леса, а также популярный скандинавский стиль сыграли на руку друзьям.
Они продали все дома за год и вышли в плюс. Заработанные деньги ребята вложили в новый проект.
Оформитекарту рассрочки «Халва»и не оттягивайте ремонт в квартире. Не экономьте на стройматериалах, рабочих и дизайн-проекте, переживая за деньги. Обустраивайте уютное гнездышко сейчас, а рассрочку выплачивайте потом комфортными платежами.
Карта «Халва» — универсальный финансовый инструмент. Используйте свои средства, получайте кешбэк с покупок до 10% и доход на остаток собственных средств по карте до 12%, а также открывайте вклады под выгодный процент. Вы можете взять заемные средства и потратить их на покупки в рассрочку 10 месяцев или больше, если оформите подписку «Халва.Десятка».
Оформите Халву в пару кликов, и курьер привезет ее вам!
Плюсы и минусы инвестиций в объекты
В каждой бочке меда есть ложка дегтя, и мы будем до конца честны с вами, если расскажем о минусах таких вложений. Но начнем все же с хорошего.
- инвестиции в недвижимость — простой и надежный способ сохранения капитала;
- пассивный доход при сдаче объекта аренду;
- минимум рисков потерять деньги даже в кризис;
- инфляция не сказывается на цене, напротив, она постоянно растет;
- многовариантность получения прибыли: можно сдавать квартиры посуточно или на год, покупать «черновые», делать ремонт и продавать готовые дороже.
Однако от рисков потерять свои деньги никто не застрахован. Например, спонтанная покупка однушки на вторичном рынке без сдачи ее в аренду из потенциально доходной инвестиции становится пассивом, который тянет деньги на содержание.
Кроме этого, существует еще ряд минусов подобного вложения:
- высокая стоимость недвижимости, которая постоянно растет;
- большой первоначальный взнос при оформлении ипотеки;
- долгая окупаемость (чистая прибыль появится через 5-10 лет);
- расходы на оплату ЖКХ, капитальный ремонт и налог 13% от стоимости объекта.
Сэкономить финансы на покупке квартиры или дома реально, воспользовавшись ипотекой от Совкомбанка с низкими процентами. Выберите удобную программу кредитования, комфортный ежемесячный платеж и подайте заявку онлайн. Новую квартиру можно сдать в аренду, и тогда покрывать ипотеку по факту будут ваши жильцы.
Хотите оформить ипотеку, но голова идет кругом от разных условий, документов, процентных ставок? Совкомбанк предоставляет кредит на максимально выгодных условиях. Ипотечные программы помогут купить квартиру мечты людям с разными запросами и материальными возможностями.
Простая система оформления документов и широкие возможности позволят сделать мечту ближе.
Варианты заработка
Получать доход с недвижимости можно разными способами. Если денег на покупку объекта не хватает, можно рассмотреть вариант приобретения земельного участка под строительство. Земля будет стоить дешевле готовой недвижимости, а возведение дома окупит ваши затраты с лихвой.
Георгию 47 лет и недавно он во второй раз стал отцом. Мужчина озабочен тем, чтобы устроить будущее своего ребенка и помочь ему вступить во взрослую жизнь через 18 лет с каким-нибудь капиталом.
Семья живет в квартире Георгия, поэтому они решили воспользоваться материнским капиталом и купить еще одну в новостройке. Материальной помощи от государства вместе с накопленными деньгами хватило на однушку в неплохом районе города.
Супруги решили не останавливаться на этом и открыли рублевый вклад для сына без возможности снимать деньги. Они сделали ремонт в новой квартире и сдали ее в аренду, а полученные средства ежемесячно отправляли на счет.
Теперь к 18 годам у сына Георгия будет не только своя квартира, но и банковский вклад с внушительной суммой.
Полезные советы против необдуманных поступков
Оцените риски. Взвесьте все за и против. Трезво посмотрите на свой капитал и ответьте на вопрос: сможете ли вы потянуть покупку недвижимости одним платежом, или придется брать ипотеку.
Не станет ли кредит для вас непосильной ношей.
После этого обратите внимание на следующие советы:
- не инвестируйте последние деньги;
- помните о риске;
- изучите рынок;
- ищите хороший и экологичный район с удобной транспортной развязкой, если вы рассматриваете покупку квартиры или дома (в случае с коммерческой недвижимостью присмотритесь к центру и выбирайте помещения недалеко от метро и остановок общественного транспорта);
- работайте с профессиональными риелторами, проверяйте информацию о них, чтобы не нарваться на мошенников.
Вариантов заработка на инвестиционных объектах много. Например, пятикомнатную квартиру в центре Москвы или Петербурга можно разбить на маленькие студии и сдавать каждую посуточно как апартаменты.
Нежилое просторное помещение в центре города идеально подойдет для размещения шоурума или косметологического салона. При желании можно заморочиться и создать там необходимые условия для небольшой кондитерской или, например, спортзала.
Вся информация о ценах актуальна на момент публикации статьи.
Выгодно ли в 2024 году инвестировать в недвижимость
Если у вас есть мечта выгодно вложить деньги и жить на пассивный доход, то вы, наверное, уже задумывались об инвестировании в недвижимость. В статье разбираемся, стоит ли это делать в 2024 году.
- Деньги должны работать
- Недвижимость
- Стоит ли приобретать недвижимость в 2024 году
- Плюсы и минусы инвестиций в объекты
- Варианты заработка
Деньги должны работать
Рано или поздно многие приходят к вопросу финансовой грамотности и задумываются о безбедной жизни. Идеальный вариант — иметь пассивный доход, который покроет все ваши «хотелки». Свободное время и ресурсы можно будет тратить на любимое занятие, например, небольшое дело и приумножение капитала.
Куда вложить деньги, чтобы получать ежемесячный доход
Постоянный пассивный доход могут обеспечить . Здесь работает старое доброе университетское правило: «Сначала ты работаешь на зачетку, потом зачетка работает на тебя». Вкладывать лучше всего только свободные деньги, потеря которых не отразится на вашей жизни.
Ригина работала журналистом за 50 тысяч рублей. Она тешила себя надеждой построить бизнес, выгодно вложить деньги и никогда больше не заниматься нелюбимым делом. Однажды девушка открыла для себя инвестиции и решила покупать акции.У героини истории были задолженности по кредитам, и зарплата разлеталась мгновенно: оплата аренды квартиры, коммунальные платежи, долги банкам, еда, дорогое хобби и многое другое.
На инвестиции оставалось всего ничего и потеря даже 5 тысяч рублей была серьезной суммой.В общей сложности Ригине удалось купить акций на 72 тысячи рублей, но доход с них нельзя было назвать пассивным. Возможности вкладывать денег больше у героини истории не было.
Однажды с приходом санкций она вмиг потеряла все.
- рублевые банковские вклады;
- золото;
- облигации сроком до трех лет;
- жилая и коммерческая недвижимость;
- валюта (в тренде китайские юани).
Чуть менее половины всех миллиардеров мира — граждане США или Китая.
Другой фактНедвижимость
Поговорим о самом надежном способе вложения денег — покупке недвижимости. Ответ, почему это самое удачное инвестирование, лежит на поверхности.
Людей на планете становится все больше и не у всех есть возможность купить собственное жилье, но жить где-то надо, поэтому спрос на аренду будет всегда. То же самое касается нежилой недвижимости, ведь с каждым годом открываются новые магазины, рестораны, частные клиники и другие бизнесы, которым требуются помещения.
Если вы из тех людей, кому нужны более веские причины, чтобы потратить накопленные средства, вот несколько из них:
- Пассивный ежемесячный доход от сдачи в аренду.
- Спасение денег от инфляции.
- Получение прибыли от перепродажи или обмена с наценкой.
Иннокентий учился в университете на программиста и увлекался спортом. В какой-то момент хобби стало приносить ему первые деньги: он начал тренировать друзей и знакомых в спортзале общежития за небольшое вознаграждение.
Герой истории был влюблен в девушку и стремился показать ей, что с ним она может чувствовать себя в безопасности. Именно сильные чувства к возлюбленной и желание быть с ней мотивировали его приумножать свой капитал. Так, Иннокентий заинтересовался инвестициями: акциями и криптовалютой.
Молодой человек окончил университет и переехал жить в Москву, где вскоре устроился работать программистом в одну большую компанию. Целеустремленности нашему герою не занимать: Иннокентий быстро взбирался по карьерной лестнице, рос в зарплате, регулярно повышал квалификацию и инвестировал деньги.
За год ему удалось накопить почти миллион рублей на акциях, около 300 тысяч рублей на криптовалюте и еще полмиллиона отложить с зарплаты. Иннокентий задумался о вложении денег в коммерческую недвижимость, и выбор пал на большой зал с панорамными окнами недалеко от центра города.
Часть накопленных средств он потратил на приобретение помещения, оформив кредит, а на оставшиеся купил новые акции. Герой истории нашел школу танцев, которая планировала расширяться, и начал сдавать им зал в аренду за 124 тысячи в месяц.
Иннокентий быстро закрыл кредит, вышел на пассивный доход за счет арендаторов и отправился в путешествие с девушкой.
Стоит ли приобретать недвижимость в 2024 году
Приобретение квартиры, дома, нежилого помещения или земли под строительство — выгодное вложение денег в любое время. На жилые и коммерческие объекты всегда есть спрос. Даже хрущевка будет расти в цене каждый год и приносить вам доход.
Однако в 2024 году такое инвестирование может стать дорогим удовольствием из-за роста цен на фоне инфляции, а также подорожания некоторых стройматериалов для ремонта.
Илья вместе с другом вложился в покупку участков под строительство. Они выбрали территорию возле всесезонного курорта «Игора» под Петербургом: живописный лес и свежий воздух, зимой—горнолыжные трассы, летом—бассейны под палящим солнцем. Кроме того, рядом есть озеро.
Друзья составили дизайн-проект по строительству небольших домов в скандинавском стиле. Это объекты из темного дерева и причудливой формы, которые идеально вписываются в любой природный ландшафт, а большие панорамные окна только добавляют шарма.
Илья с товарищем наняли строителей, закупили материал и приступили к реализации плана.Вложить пришлось много: земельный участок под каждый дом обошелся почти в 3 миллиона рублей, строительство вместе с материалами и рабочими — не меньше 20 миллионов.
Цена готового объекта оказалась больше затрат.Один из четырех домов стоил минимум 40 миллионов рублей без мебели. Тренд на загородную жизнь, экологичный район и близость леса, а также популярный скандинавский стиль сыграли на руку друзьям.
Они продали все дома за год и вышли в плюс. Заработанные деньги ребята вложили в новый проект.
Оформитекарту рассрочки «Халва»и не оттягивайте ремонт в квартире. Не экономьте на стройматериалах, рабочих и дизайн-проекте, переживая за деньги. Обустраивайте уютное гнездышко сейчас, а рассрочку выплачивайте потом комфортными платежами.
Карта «Халва» — универсальный финансовый инструмент. Используйте свои средства, получайте кешбэк с покупок до 10% и доход на остаток собственных средств по карте до 15%, а также открывайте вклады под выгодный процент. Вы можете взять заемные средства и потратить их на покупки в рассрочку до 24 месяцев.
Оформите Халву в пару кликов, и курьер привезет ее вам!
Плюсы и минусы инвестиций в объекты
В каждой бочке меда есть ложка дегтя, и мы будем до конца честны с вами, если расскажем о минусах таких вложений. Но начнем все же с хорошего.
- инвестиции в недвижимость — простой и надежный способ сохранения капитала;
- пассивный доход при сдаче объекта аренду;
- минимум рисков потерять деньги даже в кризис;
- инфляция не сказывается на цене, напротив, она постоянно растет;
- многовариантность получения прибыли: можно сдавать квартиры посуточно или на год, покупать «черновые», делать ремонт и продавать готовые дороже.
Однако от рисков потерять свои деньги никто не застрахован. Например, спонтанная покупка однушки на вторичном рынке без сдачи ее в аренду из потенциально доходной инвестиции становится пассивом, который тянет деньги на содержание.
Кроме этого, существует еще ряд минусов подобного вложения:
- высокая стоимость недвижимости, которая постоянно растет;
- большой первоначальный взнос при оформлении ипотеки;
- долгая окупаемость (чистая прибыль появится через 5-10 лет);
- расходы на оплату ЖКХ, капитальный ремонт и налог 13% от стоимости объекта.
Сэкономить финансы на покупке квартиры или дома реально, воспользовавшись ипотекой от Совкомбанка с низкими процентами. Выберите удобную программу кредитования, комфортный ежемесячный платеж и подайте заявку онлайн. Новую квартиру можно сдать в аренду, и тогда покрывать ипотеку по факту будут ваши жильцы.
Хотите оформить ипотеку, но голова идет кругом от разных условий, документов, процентных ставок? Совкомбанк предоставляет кредит на максимально выгодных условиях. Ипотечные программы помогут купить квартиру мечты людям с разными запросами и материальными возможностями.
Простая система оформления документов и широкие возможности позволят сделать мечту ближе.
Варианты заработка
Получать доход с недвижимости можно разными способами. Если денег на покупку объекта не хватает, можно рассмотреть вариант приобретения земельного участка под строительство. Земля будет стоить дешевле готовой недвижимости, а возведение дома окупит ваши затраты с лихвой.
Георгию 47 лет и недавно он во второй раз стал отцом. Мужчина озабочен тем, чтобы устроить будущее своего ребенка и помочь ему вступить во взрослую жизнь через 18 лет с каким-нибудь капиталом.
Семья живет в квартире Георгия, поэтому они решили воспользоваться материнским капиталом и купить еще одну в новостройке. Материальной помощи от государства вместе с накопленными деньгами хватило на однушку в неплохом районе города.
Супруги решили не останавливаться на этом и открыли рублевый вклад для сына без возможности снимать деньги. Они сделали ремонт в новой квартире и сдали ее в аренду, а полученные средства ежемесячно отправляли на счет.
Теперь к 18 годам у сына Георгия будет не только своя квартира, но и банковский вклад с внушительной суммой.
Полезные советы против необдуманных поступков
Оцените риски. Взвесьте все за и против. Трезво посмотрите на свой капитал и ответьте на вопрос: сможете ли вы потянуть покупку недвижимости одним платежом, или придется брать ипотеку.
Не станет ли кредит для вас непосильной ношей.
После этого обратите внимание на следующие советы:
- не инвестируйте последние деньги;
- помните о риске;
- изучите рынок;
- ищите хороший и экологичный район с удобной транспортной развязкой, если вы рассматриваете покупку квартиры или дома (в случае с коммерческой недвижимостью присмотритесь к центру и выбирайте помещения недалеко от метро и остановок общественного транспорта);
- работайте с профессиональными риелторами, проверяйте информацию о них, чтобы не нарваться на мошенников.
Вариантов заработка на инвестиционных объектах много. Например, пятикомнатную квартиру в центре Москвы или Петербурга можно разбить на маленькие студии и сдавать каждую посуточно как апартаменты.
Нежилое просторное помещение в центре города идеально подойдет для размещения шоурума или косметологического салона. При желании можно заморочиться и создать там необходимые условия для небольшой кондитерской или, например, спортзала.
Вся информация о ценах актуальна на момент публикации статьи.
Куда вложить деньги от продажи квартиры: разбираем на конкретном примере
Cредняя цена квадратного метра в России по итогам 2022 года на первичном рынке составила 122,3 тыс. рублей, на вторичном — 94,4 тыс. рублей. В обоих сегментах рост составил почти 30%. В 2024 году тренд на рост сохраняется.
Например, цены на вторичную недвижимость в крупных российских городах продолжают расти, хотя и незначительно — в среднем на 1% от месяца к месяцу.
Если вы собираетесь продавать квартиру в ближайшее время, то сразу стоит задуматься о том, как распределить деньги, которые получите от продажи.
Так как конец весны и лето — время, когда на рынке недвижимости наблюдается снижение активности, вырученные деньги лучше положить под проценты, а летнее время можно провести в поиске наиболее подходящего варианта нового жилья.
Разберем на конкретном примере, как можно эффективно распределить большую сумму денег, а затем купить новую квартиру.
Пример.
Представим, что Иван купил квартиру в новостройке в Подмосковье площадью 40 кв. метров, прожил в ней пять лет и продал ее за 108 тыс. рублей за кв. метр. В итоге Иван выручил 4,3 млн рублей.
У Ивана была конкретная цель — он хотел купить новую квартиру в Москве или Новой Москве недалеко от метро.
Иван не сразу определился, что лучше — купить квартиру в новостройке или вторичку, но понимал, что для покупки нового жилья придется брать ипотеку, так как стоимость интересующих его лотов начиналась от 6 млн рублей.
Здесь рассказывали, как взять ипотеку по минимальной ставке, а тут — как уменьшить ежемесячный платеж.
Пока Иван был в процессе поиска нового жилья, он переехал к родителям, чтобы экономить на аренде. Иван решил, что в течение полугода найдет новую квартиру, выйдет на сделку с продавцом или застройщиком и оформит ипотеку в банке.
При этом Иван понимал, что с каждым днем его 4,3 млн рублей обесцениваются из-за инфляции — через шесть месяцев на эти деньги он смог бы купить вариант похуже, если бы не начал поддерживать покупательную способность своих денег.
Поэтому Иван решил переложить деньги с обычного банковского счета на трехмесячный вклад, так как был уверен, что ранее этого срока он точно не будет готов что-то покупать.
Если процесс покупки займет срок больше, чем три месяца, Иван решил, что положит деньги на накопительный счет — оттуда он сможет забрать их в любой момент, а начисленные проценты не потеряются.
Иван положил деньги на вклад на три месяца под 8% годовых. По истечении срока к своим 4,3 млн рублей Иван получил проценты в размере 87 291 рубля. Все эти деньги он положил на накопительный счет под 10% годовых.
За месяц он заработал еще 37 262 рубля.
05.04.2023 21:16
Иван нашел подходящий вариант жилья спустя четыре месяца. В итоге за счет хранения денег на вкладе и накопительном счете Иван получил 4 424 553 рубля вместо изначальных 4 300 000 рублей.
Здесь можно выбрать подходящие вклады на три месяца, тут — найти оптимальные условия по накопительному счету.
Иван выбрал квартиру в новостройке за 8 млн рублей и оформил ипотеку. Подобрать подходящие условия можно тут.
Из своих 4,4 млн рублей Иван направил 3 млн на первоначальный взнос, еще 600 тыс. — на обустройство квартиры. рублей он решил оставить в качестве сбережений.
На годовой вклад он положил 500 тыс. рублей, еще 300 тыс. рублей положил на брокерский счет и купил на них акции, облигации и ПИФы.
В итоге Иван заехал в новую квартиру, купил новую мебель и создал финансовую подушку безопасности из нескольких инструментов, диверсифицировав свой портфель.
Теперь Иван думает, как выгоднее закрыть ипотеку досрочно. Что лучше — уменьшить срок или ежемесячный платеж, можно узнать из нашей инструкции.
Вы также можете с помощью сервисов Банки.ру подобрать подходящие условия по ипотеке, открыть вклад, больше узнать про инвестиции и подобрать разные инструменты в свой портфель.
Еще по теме:
18.05.2023 11:09
\n \n\t\t\t \n\t\t\t \n\t\t \n\t»,»content»:»\t\t
\n\t\t\t\u0412\u044b \u043d\u0435 \u0430\u0432\u0442\u043e\u0440\u0438\u0437\u043e\u0432\u0430\u043d\u044b \u043d\u0430 \u0441\u0430\u0439\u0442\u0435.\n\t\t \n\t\t
\n\t\t\t \n\t\t\t\t\u0412\u043e\u0439\u0434\u0438\u0442\u0435\n\t\t\t \n\t\t\t\u0438\u043b\u0438\n\t\t\t \n\t\t\t\t\u0437\u0430\u0440\u0435\u0433\u0438\u0441\u0442\u0440\u0438\u0440\u0443\u0439\u0442\u0435\u0441\u044c.\n\t\t\t \n\t\t \n\t»>’ >