По данным Объединенного бюро кредитных историй, к октябрю 2020 года количество потенциальных банкротов в России выросло до 1,12 млн человек. Речь идет о тех людях, которые задолжали банкам более 500 тысяч рублей, и уже более 90 дней не платят по своим долгам.
При этом в статистику попадают только граждане России, но сколько в стране людей, которые являются беженцами, имеют вид на жительство или просто работают у нас в стране, берут кредиты, платят налоги и… также иногда испытывают значительные трудности с погашением своих долгов? Сегодня мы расскажем, как проходит банкротство неграждан в России, и возможна ли такая процедура в принципе.
Связанные материалы:
Возможно ли банкротство неграждан в России?
Согласно второй статье закона «О банкротстве физических лиц», списать свои долги — объявить себя банкротом — могут только граждане Российской Федерации. Однако судебная практика заявляет другое: каждый день все большее количество иностранцев обращаются в суды с просьбами о списании долгов и получают положительные результаты. То есть, судебная практика уже заявляет о такой возможности — освободить иностранца от долгов перед российскими банками и МФО.
А значит, закон о банкротстве физических лиц распространяется и на неграждан.
Как гласит закон, должник — это гражданин или юридическое лицо, которое больше не в силах удовлетворять требования кредиторов, то есть платить по долгам
Если брать это определение, то наличие гражданства для списания долгов выступает обязательным требованием. Однако есть целый ряд «но», который эту мысль опровергает.
В частности, закон не запрещает иностранцам брать кредиты в российских банках. Уже через полгода официального трудоустройства на территории страны, местные банки с удовольствием выдают негражданам кредиты, ссуды и даже ипотеки. Это прописано в банковских уставах и законе «О банковской деятельности».
Связанные материалы:
Таким образом, на практике, Арбитражный суд может объявить иностранца банкротом, если установит, что человек преимущественно живет, работает и имеет какое-то имущество на территории РФ.
Теория и практика: как иностранцу списать кредиты в российских банках и МФО
Де-юре:иностранцу придется доказывать суду, что большинство времени в году он проводит в России, официально тут трудится, имеет хоть какое-то имущество, платит налоги и так далее. Де-факто:если иностранец набрал кредитов на территории России и подходит под условия банкротства, он может рассчитывать на списание долгов, если больше не может их обслуживать.
При этом совершенно неважно, какой у него статус в стране: разрешение на временное проживание (РВП) или вид на жительство (ВНЖ). Дело в том, что человек уже прошел проверку, когда брал те самые кредиты в банках.
Иностранцы с успехом списывают долги перед российскими банками почти с самого начала действия закона о банкротстве физических лиц.
Первое заявление было принято судом еще в далеком 2016 году — через год после запуска процедуры. Арбитражный суд Ямало-Ненецкого автономного округа признал банкротом гражданку Украины, сославшись на то, что та давно проживает на территории России, получает свою пенсию и владеет недвижимостью. Кредит, что немаловажно, также был оформлен в российском банке.
Связанные материалы:
ТестПодходит ли вам банкротствоТЕСТ
Можно ли списать долги гражданам стран не входящих в состав СНГ?
Но если со странами СНГ все понятно — в самосознании граждан, да и судов тоже это «наши люди», то как быть другим иностранцам? Ровно также как и остальным — списать долги.
Еще один показательный пример освобождение от долгов гражданина Германии. Мужчина имел вид на жительство в России, набрал кредитов и уже сами кредиторы инициировали процедуру банкротства. Долг иностранца был сформирован сразу по двум кредитным договорам, где негражданин выступил поручителем.
Суд признал заявления банков обоснованными, однако самому иностранцу такой расклад не понравился. Он попросил отменить процедуру банкротства, ссылаясь на закон «О несостоятельности (банкротстве)», точнее на отсутствие в нем законодательных норм о трансграничном банкротстве. Вот только апелляция принята не была — первоначальное решение было оставлено без изменений, а гражданин Германии, хоть и был против, получил статус банкрота.
Связанные материалы:
Как пояснили в суде, в данном случае речь идет о 3 части 62 статьи Конституции РФ, согласно которой иностранцы, находясь на территории страны, пользуются правами и несут обязанности ровно такие же, как и граждане России. Те же самые нормы дублируются в законе № 115-ФЗ «О правовом положении иностранных граждан в Российской Федерации».
Дмитрий ТокаревУчредитель компании НЦБ«Исходя из уже сложившейся судебной практики можно сделать вывод: суд прежде всего ориентируется на правовую норму, предусматривающую пользование иностранными гражданами одинаковыми с россиянами правами и обязанностями. Подобный подход, в том числе и в делах о банкротстве, говорит о том, что деятельность нашей судебной системы направлена на помощь в адаптации иностранных граждан в российском обществе»».
Таким образом, если иностранец больше не в силах платить по своим долгам, он, как и гражданин России, обязан запустить процедуру банкротства.
Банкротство иностранных граждан в РФ
Возможность признания неплатежеспособности в России закреплена в законе №127-ФЗ. Несмотря на то, что процедура называется банкротство граждан, иностранцы тоже могут признать финансовую несостоятельность через суд и списать долги, нажитые в России. Рассмотрим, как проходит банкротство иностранных граждан, и каковы особенности этой процедуры.
Юрист поможет списать долги
по законодательству РФ
Кто имеет право стать банкротом в России
Согласно 127-ФЗ банкротство применяется к следующим субъектам: юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и гражданам. Ни в одной статье закона не указано, что банкротами могут быть только граждане России.
Закрепление за проживающими в России иностранными гражданами правового статуса осуществляется на основании 62-ФЗ «О гражданстве РФ». Согласно ст. 3 №62-ФЗ иностранный гражданин — это лицо без российского гражданства, являющееся при этом гражданином другого или других государств. В ч. 3 ст.
63 Конституции РФ указано, что права и обязанности иностранца, легально живущего в России, равнозначны правам и обязанностям граждан. В законе О банкротстве нет исключений для иностранцев.
Имеете ли вы право на банкротство? Юрист оценит ситуацию
Первым делом о неплатежеспособности негражданина стало № А81-6187/2015, где арбитражный суд признал обоснованным заявление гражданина Украины о банкротстве.
Суд руководствовался нормами международного права и положениями ст. 247 АПК РФ, которая позволяет рассматривать дела с участием иностранного гражданина-ответчика в следующих случаях:
- он находится или проживает в России;
- является владельцем российской недвижимости;
- ответчик привлекается на основании спора, исполняющегося в РФ;
- иным образом связан с российскими службами, территориальными или имущественными вопросами.
Были судьи, которые не соглашались с таким толкованием. АС Москвы прекратил производство по делу о банкротстве № А40-186978/15-44-335, аргументировав это тем, что понятие «гражданин» в законе трактуется исключительно как «гражданин РФ». Этот судебный акт отменил вышестоящий суд.
Окружной суд пояснил, что по российскому праву иностранцы обладают равными с гражданами страны правовыми возможностями. И следовательно, могут банкротиться по 127-ФЗ .
Банкротство иностранных граждан в РФ проводится по тем же правилам, что и для россиян — в законе отсутствуют оговорки относительно должников-иностранцев. Специальных ограничений для иностранцев нет. Следовательно, банкротство иностранного гражданина на территории РФ допускается. Более того, п.5 ст.
1 127-ФЗ допускает участие зарубежных кредиторов в процессе установления несостоятельности граждан, инициированных арбитражными судами России.
Право иностранцев на обращение за банкротством по российскому законодательству подтверждается судебной практикой. Арбитражные суды принимают заявления граждан Беларуси, Казахстана, Украины, Узбекистана, Израиля и Германии — если человек набрал долгов у российских кредиторов, то разбираться с финансами следует здесь, в России.
Что будет с имуществом иностранца при банкротстве
Банкротство иностранного гражданина в России проходит по общим правилам, и порядок подачи заявления, дальнейшего формирования списка кредиторов с конкурсной массой аналогичен.
Имущество иностранца проверят, инвентаризируют, опишут и продадут. У кредиторов есть право на участие в процедуре признания иностранца финансово несостоятельным. Это правило верно и в отношении залоговых кредиторов вне зависимости от того, гражданами или субъектам какого государства они являются.
Имуществом банкротящегося должника-иностранца подлежит продаже с торгов. Если оно размещено в России, то включается в конкурсную массу на общих основаниях, если оно расположено за рубежом, то применяется следующая схема:
- В отношении зарубежного имущества суд выносит определение по его изъятию и дальнейшей продаже.
- Определение исполняется по правилам процессуального законодательства той страны, в которой это имущество расположено. Либо согласно международным договорам РФ с этим государством.
Банкротство иностранца в России — вполне реальная процедура, которая разрешена текущим законодательством. Более того, уже сложилась определенная судебная практика.
Рассчитать стоимость банкротства
под ключ
Как иностранцу обанкротиться в России
Условия банкротства иностранцев
Глава 10 закона 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» регулирует порядок списания долгов физлиц. Это арбитражный процесс, которым занимаются специализированные юристы и организации. Банкротство иностранных граждан в РФ — сложный процесс, работы здесь больше, и цена такого банкротства будет от 100 тысяч рублей за процедуру.
Плюс судебные расходы от 53 000 рублей. Судебное банкротство рентабельно, когда сумма долгов превышает 300 тысяч рублей, но большинство банкротов идут в банкротство с долгами 1-2 миллиона рублей.
Банкротство иностранца — это законный способ списать долги либо провести их централизованную реструктуризацию. Решение о признании иностранца банкротом выносит арбитражный суд на основании доказательств, которые представил заявитель — сам иностранный должник или его российские кредиторы.
Заявление о банкротстве вправе подать кредитор — банк, МФО, частный заимодавец, но нужны два условия:
- сумма долга превышает 500 000 рублей;
- просрочка по обязательствам длится более трех месяцев.
Человек вправе обратиться в суд о признании себя банкротом при меньшей сумме долга — на практике люди банкротятся с долгами от 300 тысяч рублей, если не могут исполнять кредитные обязательства.
Документы
Для признания себя банкротом в РФ иностранец должен собрать и представить суду пакет документов, в который входит:
- заявление о признании банкротом;
- копия удостоверяющего личность документа (паспорт иностранного гражданина или иной документ) и документов об основаниях долгосрочного нахождения в РФ — РВП, ВНЖ;
- перечень кредиторов с указанием размеров задолженностей перед ними (включаются и иностранные кредиторы должника-банкрота);
- перечень имущества — в России и за рубежом;
- документы о доходах;
- справка из ИФНС о регистрации в качестве ИП (если должник индивидуальный предприниматель), о наличии патента;
- квитанция об оплате госпошлины (300 рублей) и услуг финуправляющего (25 000 рублей).
Банкротство доступно только для граждан с видом на жительство или разрешением на временное пребывание. Копию документа также нужно приложить в общий список.
Еще суду потребуются документы, подтверждающие тесную связь банкрота со страной: подтверждающие его резидентство, статус налогоплательщика, договорные отношения с российскими организациями и гражданами.
Обратиться в суд может сам гражданин, его российские кредиторы, либо уполномоченный орган в лице Федеральной налоговой службы, если иностранец законно находится на территории РФ, ведет здесь хозяйственную деятельность, имеет регистрацию и активы.
Хочу признать банкротство в РФ
и списать долги
Судебные процедуры
Для граждан иностранных государств также работают 2 процедуры в рамках банкротства:
-
Реструктуризация задолженностей.Она позволяет на льготных условиях восстановить платежеспособность — составляется план расчетов на 3 года под ставку рефинансирования ЦБ или ниже (кабальные банковские проценты отменяются). И человек платит строго по новому графику.
Для утверждения плана у гражданина должен быть официальный доход и достаточный для ежемесячных платежей. При этом у банкрота должны оставаться деньги в размере не менее прожиточного минимума. На практике этот вариант рассматривается крайне редко — лишь в 15% случаев суд вводит процедуру, а утверждает план в 3% дел.
Если дохода нет или заведомо недостаточно, должник вправе подать в суд ходатайство о переходе сразу к реализации имущества.
Также на любом этапе до завершения процедуры стороны вправе заключить мировое соглашение. После утверждения судом мировой дело прекращается, банкротом человека не признают.
Ограничения
Как и при признании некредитоспособными россиян, в рамках процедуры на должника-иностранца накладываются ограничения:
- назначается финансовый управляющий, который контролирует счета и продает имущество;
- все платежные карты и доступы к банковским счетам должник передает финуправляющему на время процедуры;
- нельзя совершать сделки на сумму более 50 тысяч рублей;
- проводится поиск имущества и анализ сделок с ним за последние 3 года.
При банкротстве иностранца также могут быть оспорены сделки дарения и продажи активов по заведомо нерыночной цене, но в основном это касается российских объектов.
Оценить риск оспаривания сделок
Продажа имущества иностранца за долги
Наибольший интерес вызывает реализация российских и зарубежных активов должника. Собственность в РФ выявляется по общей схеме — финуправляющий делает запросы в Гос. органы, проверяет сделки должника и анализирует банковские выписки.
Розыск зарубежных активов требует изобретательности.
-
Выявление имущества.Помимо самостоятельных действий финуправляющего по розыску имущества суд (по ходатайству управляющего) направляет судебное поручение в иностранное государство или даже направляет запрос в Минюст России.
Зарубежные коллеги сообщают о составе недвижимости, акций, автомобилей, зарегистрированных на физ. лицо в их юрисдикции.
Торги по банкротству физических лицСтатья по теме
На торги может пойти единственное жилье должника. Иностранцев закон не наделяет правом на исполнительский иммунитет. Вопрос о продаже единственного зарубежного жилья зависит от местного законодательства страны, гражданство которой есть у банкротящегося должника.
Если вы не имеете российского гражданства, но хотите списать долги перед русскими кредиторами, обратитесь к банкротным юристам заранее — подготовка и сбор документов займут 2-3 месяца, в зависимости от скорости ответов иностранных представительств.
Какие долги списывают иностранцам в РФ
Банкротство иностранного гражданина поможет списать его долги по кредитам перед банками, МФО, по договорам займа, налогам, ЖКХ, перед кредиторами-физическими лицами. Иностранным индивидуальным предпринимателям, работавшим в России, будет интересно списание через банкротство недоимок перед контрагентами и ФНС.
Но не списываются долги по алиментам, причинению вреда здоровью, долги по зарплате и субсидиарная ответственность.
Наши услуги и цены
Бесплатная консультация
- Вы рассказываете о своей проблеме, задаете вопросы;
- Юрист уточняет необходимые сведения, анализирует ситуацию, рассказывает варианты развития событий;
- Вместе выбираете выгодный вариант — банкротство, рефинансирование, просто жалоба на коллекторов или банк;
- Юрист рассказывает, как подготовиться, где взять документы, и что делать, в вашем случае.
Бесплатная консультация
Подготовка к судебной процедуре банкротства
- Составление подробной инструкции по банкротству, на основании анализа ситуации должника
- Подготовка необходимых запросов в банки и другие организации
- Контроль сбора документов
- Составление заявления о банкротстве
- Представление интересов юристом на судебном заседании по введению процедуры банкротства
Бесплатная консультация
Банкротство физического лица под ключ
от 8 460 ₽/мес.
- Составление заявления о банкротстве
- Сбор необходимых документов
- Госпошлина и вознаграждение арбитражного управляющего
- Представление интересов юристом на судебном заседании по введению процедуры банкротства
- Полное сопровождение процедуры банкротства финансовым управляющим
Бесплатная консультация
Риски при банкротства иностранцев
Банкротство гражданина допустимо, если долг его составляет от 300 тысяч рублей, и у иностранца есть адрес регистрации в РФ.
Банкротство дает человеку возможность избавиться от долгов. Но на самом деле процедура выгодно не только физ. лицам, но и банкам — они получают документ, чтобы списать безнадежный кредит. Банки изначально закладывают риск невозврата кредита в процентную ставку, поэтому в минус они не уйдут.
И если ответ на вопрос, можно ли обанкротить иностранного гражданина, положительный, то у непосредственно процедуры есть ряд нюансов:
- Отсутствие обширной судебной практики. Гражданин-иностранец, если он не юрист, сам вряд ли справится. Можно собрать не полный пакет документов, ошибиться при написании заявления, тем самым потеряв время, силы и деньги. Да и сами судьи часто выдают противоречивые определения, не зная, как правильно банкротить иностранных граждан.
- Длительность процедуры. В общей сложности процедура банкротства длится от 6 до 8 месяцев. Но в сложных случаях длится годами. Например, при наличии у должника зарубежного имущества, которое не так-то просто продать через аукцион. А совершение сделок с недвижимостью в прошлом, которые будут проверяться финансовым управляющим, также может затянуть время рассмотрения дела судом.
- Ограничения для должника. Гражданин на время рассмотрения дела передает всю финансовую информацию финуправляющему: банковские карты, пароли от личных кабинетов интернет-банков, информацию о счетах. Он не имеет права распоряжаться своими картами и банковскими счетами на время рассмотрения дела. Также должник на время рассмотрения дела не имеет право распоряжаться своим имуществом, продавать его, передавать и дарить родственникам.
- Иностранцам недоступно бесплатное банкротство через МФЦ. Сегодня нет закона, разрешающего банкротство через МФЦ для иностранных граждан — для признания личной несостоятельности многофункциональные центры рекомендуют идти в Арбитражный суд.
Какие ограничения для иностранного гражданина вводятся после признания его банкротом?
- 5 лет человек обязан сообщать банку о факте банкротства.
- 5 лет не получится повторно обратиться в суд и списать долги;
- 3 года гражданину запрещается занимать руководящие должности в компаниях.
Признание неплатежеспособности не ущемляет иных прав иностранных граждан в России. Банкротство не может стать причиной выдворения банкрота из страны, отказа в предоставлении или продлении ВНЖ или РВП, запрета на получение патента.
Признаем, у трудовых мигрантов могут возникнуть сложности, если причиной банкротства стала утрата заработка, а другого места работы нет. Трудиться мигрант может только в той сфере, которая указана в патенте, поэтому если нет других оснований нахождения в РФ, важно либо найти другого работодателя, либо придется на время вернуться на Родину.
Каждый случай банкротства гражданина индивидуален. Находящемуся на грани банкротства лицу стоит оценить нюансы, прежде чем решиться на оформление финансовой несостоятельности. И лучше уже на начальном этапе заручиться поддержкой юристов, чтобы исключить риски отказа в признании несостоятельным и списать долги без последствий.
Наши юристы помогут правильно подготовиться к банкротству и разработают оптимальную стратегию списания долгов любого гражданина. Для консультации позвоните нам или задайте ваш вопрос онлайн.
Банкротство иностранцев в российской юрисдикции: к чему готовиться топ-менеджменту?
Судебная практика по делам о банкротстве всегда являлась одной из наиболее динамично развивающихся. Именно в рамках дел о банкротстве формируются самые новаторские подходы правоприменения, причем как по вопросам материального, так и процессуального права.
В текущем году одним из таких нововведений стала возможность инициирования процедур банкротства в отношении иностранных организаций на территории Российской Федерации, а также рассмотрение дел о несостоятельности подобных компаний российскими арбитражными судами.
Ранее, по общему правилу, российские арбитражные суды прекращали производства по заявлениям о признании иностранных компаний банкротами, поданным в российской юрисдикции, обосновывая свою позицию ссылкой на ст. 1202 ГК РФ, в соответствии с которой личным законом юридического лица считается право страны, где учреждено юридическое лицо, если иное не предусмотрено Федеральным законом «О внесении изменений в Федеральный закон «О введении в действие части первой Гражданского кодекса Российской Федерации»» и ст. 1202 ч. третьей Гражданского кодекса Российской Федерации.
На основе личного закона юридического лица определяются, в частности: статус организации в качестве юридического лица; организационно-правовая форма юридического лица; требования к наименованию юридического лица; вопросы создания, реорганизации и ликвидации юридического лица, в том числе вопросы правопреемства; содержание правоспособности юридического лица; порядок приобретения юридическим лицом гражданских прав и принятия на себя гражданских обязанностей; внутренние отношения, в том числе отношения юридического лица с его участниками; способность юридического лица отвечать по своим обязательствам; вопросы ответственности учредителей (участников) юридического лица по его обязательствам. Таким образом, ликвидация юридического лица, в том числе и принудительная, осуществляется в соответствии с законодательством страны, где такое лицо было зарегистрировано. См., например, Постановление Арбитражного суда Московского округа от 15.11.2017 № Ф05-10670/2017 по делу № А40-15873/17 (Определением Верховного Суда РФ от 12.03.2018 № 305-ЭС18-552 отказано в передаче дела № А40-15873/2017 в Судебную коллегию по экономическим спорам Верховного Суда РФ для пересмотра в порядке кассационного производства данного постановления); Определение Арбитражного суда Амурской области от 10.01.2022 по делу № А04-8155/2021; Определение Арбитражного суда г. Москвы от 20.08.2018 по делу № А40-44000/2018-66-52.
Однако на дату подготовки настоящей статьи в практике появилось как минимум три случая принятия российскими судами к производству и возбуждения дел о банкротстве в отношении иностранных компаний:
Кейс № 1. Дело № А76-31539/2021 Банкротство компании Pandora consulting LC, зарегистрированной в Федерации Сент-Китс и Невис
Решение Арбитражного суда Челябинской области от 22.04.2022 по делу № А76-31539/2021 (оставлено без изменения Определением Верховного суда РФ от 21.03.2023 № 309-ЭС23-1409 по делу № А76-31539/2021).
Фактические обстоятельства:
Заявитель (Нахабин В. Ю.) обратился в АС Челябинской области с заявлением о признании банкротом Pandora consulting LC, зарегистрированной в Федерации Сент-Китс и Невис, введением в отношении компании процедуры наблюдения, утверждении временного управляющего и включения в реестр требований кредиторов денежного требования, основанного на судебных актах по делам № А50-6932/2017 (взыскание суммы вознаграждения конкурсного управляющего и судебных расходов), № А50-19739/2017 (взыскание вознаграждения и текущих расходов арбитражного управляющего).
Арбитражный суд Челябинской области пришел к следующим выводам:
Компания-должник осуществляла коллекторскую деятельность на территории Российской Федерации, ее единственным участником и руководителем был гражданин России, компания имела открытые счета в кредитных организациях на территории России.
Существует необходимость проведения мероприятий конкурсного производства именно в отношении имущества иностранного должника (в связи с характером деятельности должника в состав имущества преимущественно входила дебиторская задолженность российских юридических лиц).
Отказ в применении в отношении имущественной массы должника процедуры конкурсного производства приведет к ограничению прав кредиторов на получение эффективной судебной защиты со стороны российского суда.
Довод о том, что компания была ликвидирована, является несостоятельным, поскольку в соответствии с законодательством Федерации Сент-Китс и Невис, являющимся личным законом должника, компания, пребывающая в статусе прекращения деятельности, продолжает существовать в течении трех лет с даты такого прекращения или ликвидации с целью обеспечения возможности предъявления исков либо обеспечения защиты в судебных разбирательствах, урегулирования незавершенных вопросов и завершения деятельности, распоряжения имуществом и распределением активов, исполнения обязательств.
Основания для введения наблюдения отсутствуют, поскольку должник находится в процедуре ликвидации, схожей с предусмотренной российским законодательством.
Указанные выводы были поддержаны всеми судами вышестоящих инстанций, включая Верховный суд РФ (Определение Верховного Суда РФ от 21.03.2023 № 309-ЭС23-1409 по делу № А76-31539/2021).. Таким образом, вышестоящий суд подтвердил новаторский подход российского суда о возможности фактического банкротства иностранной компании в российской юрисдикции.
Кейс № 2. Дело № А40-5658/2023 Банкротство Delvenisto Investments Ltd, зарегистрированной в Республике Кипр
Решение Арбитражного суда г. Москвы от 24.04.
Фактические обстоятельства:
Заявитель (ПАО Банк «Траст» обратился в АС г. Москвы с заявлением о признании несостоятельной компании Delvenisto Investments Ltd, зарегистрированной в Республике Кипр, открытии в отношении нее конкурсного производства, а также включении в реестр требований кредиторов требования в размере 6 млрд рублей, являющегося задолженностью по кредитному договору, взысканной с компании в рамках дела № А40-213884/2018.
Арбитражный суд г. Москвы пришел к аналогичному выводу о возможности признания компании банкротом и открытии конкурсного производства, добавив к выводам Арбитражного суда Челябинской области и Верховного суда РФ следующие положения:
Доказательств осуществления компанией предпринимательской деятельности и получения дохода на территории Республики Кипр в материалы дела не представлено, напротив, основная деятельность велась на территории Российской Федерации с 2017 года.
Обстоятельства свидетельствуют о наличии эффективной юрисдикции судов Российской Федерации в отношении имущества, находящегося на ее территории, равно как и в отношении ответчика, чья деятельность по извлечению прибыли с территории Российской Федерации тесно связана с ее территорией (Определение Судебной коллегии по экономическим спорам Верховного Суда Российской Федерации от 08.10.2020 по делу № 310-ЭС20-3002, А83-6324/2018 (Определением Верховного Суда РФ от 18.02.2021 № 474-ПЭК20 по делу № А83-6324/2018 отказано в передаче надзорной жалобы для рассмотрения в судебном заседании Президиума Верховного Суда Российской Федерации).
Потенциальные активы, которые подлежат включению в конкурсную массу должника, находятся на территории Российской Федерации (права требования к третьим лицам).
Согласно 8-му пакету санкций Европейского союза (Decision (CFSP) 2022/1909), юридические фирмы не предоставляют услуги по признанию и исполнению на территории ЕС решений судов, полученных за пределами ЕС российским клиентам, следовательно, юридическое сопровождение признания и исполнения российского судебного решения на территории Кипра ограниченно согласно введенным санкциям, и кредитор не может инициировать процедуру банкротства компании в иностранной юрисдикции.
Фактически АС г. Москвы сформировал позицию о потенциальной возможности переноса любых споров, связанных с иностранными юридическими лицами, в российскую юрисдикцию, со ссылкой на принятые ограничительные меры, препятствующие защите прав российских лиц в судебном порядке на территории иностранных государств.
Кейс № 3. Дело № А40-166286/2023 Банкротство Credit Suisse AG в лице правопреемника UBS AG, зарегистрированного на территории Швейцарской Конфедерации
Решение Арбитражного суда г. Москвы от 24.04.
Фактические обстоятельства:
ПАО Банк «Зенит» обратился в Арбитражный суд г. Москвы с заявлением о признании Credit Suisse AG в лице правопреемника UBS AG банкротом в связи с наличием задолженности по выплате Банку «Зенит» денежных средств, переданных по синдицированному кредиту, агентом по которому выступал лондонский филиал Credit Suisse AG.
В настоящий момент заявление принято к производству с мотивировкой об отсутствии у российского банка в связи с принятыми ограничительными мерами возможности эффективно защитить свои права в судебном порядке на территории Швейцарской Конфедерации, что обосновывает юрисдикцию российского суда.
С учетом складывающихся тенденций судебной практики, имеются все основания полагать, что швейцарский банк будет признан несостоятельным и в отношении его имущества будет применена процедура конкурсного производства, как это уже было сделано с иными иностранными лицами-должниками.
Так, в рамках данного спора уже приняты обеспечительные меры в виде ареста принадлежащих Credit Suisse AG акций АО «Банк Кредит Свисс (Москва)» ООО «Кредит Свисс Секьюритиз (Москва)», а также принадлежащих UBS AG акций ООО «Ю Би Эс Банк» (Определение Арбитражного суда г. Москвы от 11.08.2023 г. по делу № А40-166286/23.).
К чему готовиться менеджменту иностранных компаний?
Если практика применения положений закона о банкротстве в отношении иностранных организаций в российской юрисдикции станет «новым черным» и примет некое единообразие, а количество неудовлетворенных требований будет расти, то в будущем нельзя исключить попыток активных кредиторов использовать новые тенденции судебной практики в свою пользу и, например, пытаться привлечь к персональной ответственности менеджмент иностранных организаций, который участвовал в управлении российскими подразделениями или же просто контролировал деятельность компаний.
Поскольку именно банкротная отрасль является наиболее динамичной и быстро развивающейся, а вектор практики отражает прокредиторский подход, то можно предположить, что подобные иски могут появиться в делах о банкротствах иностранных организаций. Безусловно, подобные случаи пока представляются мало реалистичными, однако пора смириться, что мы живем в условиях турбулентности и вынуждены быть готовыми к любым поворотам, в том числе попыткам привлечения к субсидиарной ответственности контролирующих иностранного должника лиц.
Не секрет, что именно субсидиарная ответственность в актуальной судебной практике является наиболее действенным способом повысить размер удовлетворенных требований кредиторов, которые на практике в рамках дела о банкротстве получают погашение не более 3–6% от своего требования (По данным портала fedresurs.ru).
При этом заявление о привлечении руководителей, топ-менеджмента, собственников, теневых бенефициаров и иных контролирующих лиц подается практически в каждом втором деле о банкротстве российских компаний, и примерно половина из них удовлетворяется.
Вторым эффективным инструментом пополнения конкурсной массы и повышения размера удовлетворенных требований кредиторов является институт взыскания убытков. В кейсах № 1 и № 2 были приведены аргументы о том, что иностранные компании либо находятся в процедуре ликвидации, предусмотренной иностранным законодательством, либо уже были ликвидированы.
В случае наличия таких фактических обстоятельств кредиторы в своих заявлениях потенциально могут попробовать попросить суды использовать по аналогии положений п. 2 ст. 64.1, п. 3 ст. 64.2 ГК РФ, в соответствии с которыми члены ликвидационной комиссии / ликвидатор обязан возместить убытки, причиненные кредиторам в порядке ст. 53.1 ГК РФ. Необходимо отдельно отметить, что исключение недействующего юридического лица из ЕГРЮЛ не препятствует привлечению к ответственности лиц, обладающих фактическим контролем над должником в соответствии со ст.
53.1 ГК РФ.
Кто потенциально может оказаться в периметре внимания кредитора при банкротстве иностранных компаний в российских судах?
топ-менеджмент иностранной организации, в том числе непосредственно связанный с руководством деятельности компании в России, особенно если у них имеются активы на территории Российской Федерации;
руководители филиалов иностранных компаний, действовавших на территории России;
ликвидаторы иностранных компаний.
Как хеджировать свои риски лицам, к которым потенциально могут быть предъявлены требования?
Поскольку в настоящий момент подобная практика привлечения к ответственности контролирующих иностранные компании лиц в рамках банкротств иностранных компаний в российских судах отсутствует и нет гарантий, что она в принципе будет сформирована, для топ-менеджмента будут актуальны следующие рекомендации:
Всегда держите руку на пульсе и следите за актуальной практикой, формированием новых правовых позиций, а также мониторьте споры, связанные с вашей компанией. Кроме того, не стоит оставлять без внимания деятельность самой компании и ее филиалов.
Сам факт подачи подобных заявлений о привлечении к ответственности не является безусловным основанием для их удовлетворения. Консультируйтесь с профессиональными юристами, имеющими достаточную квалификацию в области банкротств, в том числе трансграничных. Также может понадобиться получение правовых заключений.
Если компания принимает решение прекратить деятельность на территории Российской Федерации, необходимо обеспечить надлежащее правовое сопровождение ухода с рынка или закрытия филиала, что позволит доказать отсутствие причинно-следственной связи между возможным вредом кредиторам и вашими действиями.
Следите за нашими мероприятиями и принимайте в них активное участие. Мы всегда отслеживаем новые тенденции судебной практики и готовы поделиться опытом выстраивания комплексных и стратегически выверенных позиций с нашими доверителями и гостями.