Не верьте рекламе, которая обещает полностью списать абсолютно все ваши долги после банкротства. Для многих видов долгов это действительно так — их спишут. Однако в законе № 127-ФЗ указаны случаи, когда банкротство может завершаться без списания задолженности, либо пройдет освобождение только от части обязательств.
Многие зависит от действий самого должника при оформлении кредитов, от его поведения до обращения на банкротство или после возбуждения дела.
В материале расскажем, какие долги не списываются при банкротстве физических лиц в суде и МФЦ. И что можно предпринять для освобождения от обязательств, для списания максимальной суммы.
Завершение банкротства без списания долгов: какие для этого бывают причины
Подавляющее большинство должников, подавая на банкротство, планируют освободиться от обязательств перед микрофинансовыми организациями, от долгов по кредитам, по налогам и от просроченных счетов за коммуналку.
Такой цели можно добиться, если действовать добросовестно:
- при оформлении кредитов и исполнении обязательств;
- перед подачей документов в суд;
- после возбуждения банкротного дела, когда его ведением начнет заниматься управляющий.
Все основания для отказа в списании долгов при банкротстве указаны в статье 213.28 закона № 127-ФЗ
Не списываются: текущие платежи, возникшие в процессе банкротства, долги по алиментам и зарплате, компенсация вреда здоровью и жизни кредитора. В некоторых случаях суд вправе отказать в списании долгов за причинение ущерба имуществу, убытков юридическим лицам
Если со стороны должника не будет выявлено каких-либо нарушений и недобросовестных действий, суд принимает решение об освобождении от обязательств. Но при этом учитывается статья 213.28 закона о банкротстве. Там указан перечень долгов, которые останутся за банкротом даже после успешного завершения всех процедур.
Сначала расскажем о случаях, когда суд закончит дело без освобождения должника от обязательств.
У вас долги больше 250 000 руб?
Списание долгов через банкротство под ключ
от 9 670 руб./мес.
(действуем на основании закона 127-ФЗ)
- спишутся вcе долги: по кредитам, МФО, услугам ЖКХ, распискам, налогам, штрафам и т.д.
- коллекторы и банки перестанут названивать вам
- все наложенные приставами аресты на ваше имущество будут сняты
Оставьте свой телефон, мы перезвоним через 3 минуты и расскажем подробнее об услуге
Реструктуризация и мировое соглашение
Должник, подавший на банкротство, не обязательно всегда так уж безнадежен для кредиторов с точки зрения возврата денег. В ряде случаев финансовые проблемы могут носить временный характер, после чего должник разберется с причинами появления просрочек. И — начнет платить.
Также банкрот и кредиторы могут договориться о сроках и условиях выплат, указать их в мировом соглашении.
Если суд утвердит план реструктуризации или мировое соглашение, банкрота могут частично освободить от обязательств. Эти договоренности будут прописаны в документах, которые обязаны соблюдать обе стороны. Например, кредиторы могут снять часть требований по неустойке, чтобы стимулировать банкрота выплатить основную часть долга.
Финуправляющий рекомендует вам закончить
дело миром? Закажите звонок юриста
Недобросовестные действия должника
Полный отказ в освобождении от обязательств может быть вызван нарушениями закона и недобросовестными действиями со стороны должника.
В этот перечень входит:
- мошенничество при оформлении кредитов и займов, передача банку заведомо ложных документов и сведений (например, о месте работы, сумме дохода);
- умышленное уклонение от погашения задолженности, если это причинило особо крупный ущерб;
- отказ передать суду или управляющему сведения и документы об имущественном положении, о счетах и доходах, либо представление заведомо ложной информации;
- преднамеренность или фиктивность банкротства (например, умышленное оформление кредитов на большие суммы, что привело к неплатежеспособности);
- противозаконные действия с имуществом, что повлекло ущерб интересам кредиторов (например, попытка скрыть или уничтожить имущество, чтобы его не смогли реализовать).
Все перечисленные основания должны быть доказаны. Например, фиктивность или преднамеренность банкротства может подтверждаться судебными актами по уголовным делам. Об отказе в освобождении от обязательств суд укажет в определении.
Кредиторы ведут себя агрессивно и говорят
вам, что докажут фиктивность банкротства?
Закажите звонок юриста
Не подлежат списанию требования, о которых кредиторы не знали и не должны были знать на дату окончания реализации активов. По таким требованиям взыскание продолжится по общим правилам.
Какие долги нельзя списать при банкротстве в суде
Требования кредиторов, заявленные в ходе банкротства, включаются в реестр. Требования могут носить разный характер — долги по кредитам и займам, просрочка по налогам, по алиментам. Обязательства могут возникать и после возбуждения дела.
По ним тоже осуществляется расчет после реализации конкурсной массы.
О том, какие из долгов нельзя списать в силу закона, читайте ниже.
Текущие платежи
Текущие обязательства, возникшие после подачи на банкротство, нельзя списать ни при каких обстоятельствах. Они погашаются в первую очередь, если есть такая возможность. Если же у должника нет денег и активов, за счет которых можно расплачиваться с кредиторами, текущие платежи сохранятся в полном объеме и будут взыскиваться с банкрота далее.
К текущим платежам относятся:
- налоги и сборы, если срок их уплаты наступил в период прохождения банкротства;
- коммунальные платежи;
- расходы на оплату услуг связи;
- штрафы;
- обязательства по кредитам и займам в МФО, взятым после возбуждения банкротного дела.
Если дело дойдет до реализации активов должника, сначала будут погашаться именно текущие обязательства. Только при их полном погашении деньги смогут получить кредиторы, чьи обязательства возникли до начала банкротного дела.
В ходе процедуры накопились текущие долги
по ЖКХ? Закажите звонок юриста
Возмещение вреда здоровью и жизни
Лица, которым должник обязан компенсировать вред жизни или здоровью, могут не переживать за исход банкротства и решение суда. Такие долги не будут списаны в силу статьи 213.28 закона № 127-ФЗ. Если часть такой задолженность была погашены после реализации конкурсной массы, остаток будет взыскиваться с банкрота по общим правилам.
Алименты
Алиментные обязательства неразрывно связаны с личностью кредитора. Поэтому алименты не спишут с банкрота, даже если ему нечем платить. После реализации активов взыскатель может получить часть задолженности по алиментам.
Весь непогашенный остаток будет взыскиваться с банкрота приставами.
Заработная плата и выходное пособие
Физ. лицо может нанимать работников по трудовому договору, что влечет обязанность платить зарплату. Если до обращения на банкротство или после его начала образовалась задолженность по зарплате, она сохранится после списания других видов долгов. Это же касается выходного пособия, положенного при увольнении по инициативе работодателя.
Граждане, не зарегистрированные в качестве предпринимателя, редко нанимают работников по трудовым договорам. Поэтому норма о запрете списания долгов по зарплате чаще всего применяется при банкротстве ИП.
Долги по субсидиарной ответственности
Это специальный вид задолженности, который возникает по итогам ранее проведенного банкротства юридического лица.
Если должник ранее являлся контролирующим лицом организации, и его действия привели к банкротству, то может наступать субсидиарная (дополнительная) ответственность.
Контролирующим лицом может быть учредитель, директор или главный бухгалтер, так как они принимают решения от имени компании-банкрота, совершают сделки, оформляют кредиты.
Размер субсидиарной задолженности определяется после ликвидации юридического лица, которое прошло процесс банкротства. Кредиторы смогут ее взыскивать по исполнительным листам, выданным арбитражным судом. Если банкротится физ лицо, привлеченной к субсидиарной ответственности, то ему (или ей) этот долг не спишут.
Были учредителем или главбухом обанкротившегося
предприятия? Закажите звонок юриста
Другие виды долгов
В законе о банкротстве есть еще несколько случаев, которые описывают факт, при котором суд не спишет задолженность. Вот эти обстоятельства:
- если речь идет об убытках, причиненных организации по грубой неосторожности или с умыслом (в данном случае должник должен быть учредителем или входить в состав коллегиального органа компании);
- если ущерб причинен должником при исполнении обязанностей управляющего (здесь тоже должна подтверждаться умышленность и грубая неосторожность);
- если возник ущерб имуществу по умыслу или грубой неосторожности (примером может являться ущерб после ДТП, если суд увидит в действиях виновного лица грубую неосторожность);
- если долг возник после оспаривания сделки и признания ее недействительной в рамках банкротства.
В трех из перечисленных случаев должны быть подтверждены вина должника, в виду умысла или грубой неосторожности. Ее может определить только суд, изучив материалы дел о причинении убытков, вреда или ущерба. Естественно, если умысел или грубая неосторожность ранее уже были подтверждены другим судом, повторно доказывать их не будут.
Какие долги нельзя списать в МФЦ
С 1 сентября 2020 года можно банкротиться через МФЦ. В этом случае при списании долгов действуют те же правила, что и при судебном банкротстве.
Есть и дополнительное правило — МФЦ не освободит должника от обязательств, которые он умышленно или ошибочно не указал в заявлении.
Поэтому важно точно и правильно заполнить все графы в подаваемом в МФЦ заявлении, где указывается вид, размер и основания возникновения каждого долга.
Если вы планируете пройти банкротство в суде или МФЦ, то рекомендуем действовать при поддержке наших юристов. Мы проведем предварительный анализ ситуации, проверим, списываются ли долги в вашем случае, подготовим все необходимые документы. Обращайтесь, мы поможем даже в самой сложной ситуации!
Бесплатная консультация по списанию долгов
Оставьте свой телефон, специалист перезвонит вам в течение 1 минуты
Зарплата при банкротстве — есть ли она у должника? Что сделать, чтобы оставалось больше минимума
Зарплата — это один из источников дохода физического лица. Помимо заработной платы, работник может получить другие виды дохода от работодателя (отпускные, разовую материальную помощь, выходное пособие при увольнении и т.д.). Но все же необходимо понимать, что зарплата — это основной источник дохода любого человека, который работает по найму, с заключением трудового договора.
Наличие у должника зарплаты не препятствует подаче на банкротство, так как для этого нужно подтверждать определенный размер долгов, признаки неплатежеспособности. На период банкротного дела должника не могут лишить всех доходов, чтобы не оставить его без средств к существованию. О том, как проходит банкротство, если есть зарплата, расскажем в этой статье.
Можно ли подать на банкротство, если есть зарплата
Заработная плата — это только один из источников дохода гражданина. Зарплату выплачивает работодатель на основании трудового договора, или иных локальных актов, подтверждающих трудовую занятость человека. Для бюджетников и сотрудников государственных ведомств порядок расчета и выплаты заработка определяется нормативными актами.
Основания для подачи на банкротство связаны с невозможностью исполнять свои обязательства перед кредиторами. Наличие заработной платы и ее размер тоже может повлиять на основания для возбуждения банкротного дела.
Например, одним из признаков неплатежеспособности является полное прекращение расчета по обязательствам кредиторов. К этому может привести отсутствие заработка или иного дохода, либо низкий размер выплат от работодателя.
Зарплата при банкротстве, как и другие виды доходов, включается в конкурсную массу для расчета с кредиторами
На период банкротства должнику отрывают специальный счет. На него будет перечисляться часть зарплаты на жизнь и на неотложные нужды. Размер выплат из зарплаты на период банкротства обычно определяется в размере прожиточного минимума на каждого члена семьи.
Закон № 127-ФЗ не запрещает подавать на банкротство физ. лиц, если должник имеет постоянную работу и получает заработную плату. Как и иные виды доходов, зарплата от работодателя будет одним из источников формирования конкурсной массы. Следовательно, чем больше заработок должника, тем больше смогут получить кредиторы.
У вас долги больше 250 000 руб?
Списание долгов через банкротство под ключ
от 9 670 руб./мес.
(действуем на основании закона 127-ФЗ)
- спишутся вcе долги: по кредитам, МФО, услугам ЖКХ, распискам, налогам, штрафам и т.д.
- коллекторы и банки перестанут названивать вам
- все наложенные приставами аресты на ваше имущество будут сняты
Оставьте свой телефон, мы перезвоним через 3 минуты и расскажем подробнее об услуге
Что будет с зарплатой при банкротстве
Должника, подавшего документы на банкротство, не могут уволить с работы без его согласия (кроме ситуаций, при которых он совершает виновные действия). Следовательно, в период ведения дела должнику будут выплачиваться все средства, предусмотренные нормативными и локальными актами, трудовым договором.
Однако до завершения банкротства зарплата будет поступать не лично должнику. Управлением всеми доходами физ. лица будет заниматься управляющий. Часть зарплаты должнику оставят для обеспечения неотложных нужд.
Как должник при банкротстве получает
средства на жизнь — лично
из рук управляющего?
Обязанности должника в отношении зарплаты и других доходов
Уже при подаче заявления на банкротство должник обязан предоставить точные и достоверные данные о своих доходах. С этой целью в заявлении и приложенных документах нужно указать:
- место постоянной или временной работы, в том числе по совместительству;
- виды и размер всех выплат по месту работы ;
- все виды доходов, не связанных с работой;
- сведения о счетах, картах и электронных кошельках, на которых есть средства и на которые поступают доходы (в том числе указываются сведения о зарплатной карте).
Попытка скрыть зарплату или занизить ее размер может напрямую повлиять на итоги банкротства. Если в действиях банкрота будет выявлена недобросовестность, ему могут отказать в списании долгов. Поэтому рекомендуем честно указывать все источники дохода, сообщать данные о счетах и картах.
Возбуждение банкротства не останавливает жизнь. Банкроту и членам его семьи будут нужны деньги на приобретение продуктов и предметов первой необходимости, на оплату неотложных нужд. Чтобы соблюсти интересы кредиторов и должника, вопросы о распределении зарплаты и других доходов будет принимать управляющий. Прежде всего, он будет управлять и распоряжаться средствами должника на счетах и картах.
Также управляющий определяет сумму средств, которые должник сможет тратить на свои нужды.
Если в период банкротства должник меняет место работы или увольняется, он обязан уведомлять об этом суд и управляющего. Соответственно, нужно подавать уведомления и по фактам, от которых зависит получение дохода. Например, это может быть повышение или понижение в должности с изменением размера зарплаты.
Влияет ли размер зарплаты на итоги банкротства
Да, влияет. Прежде всего, на начальном этапе банкротства суд будет проверять обоснованность заявления должника. Если по документам и сведениям видно, что доходы должника позволяют платить по обязательствам, суд может отказать в возбуждении дела.
- управляющий и кредиторы могут подготовить план реструктуризации и представить его на утверждение суда, если доходы банкрота позволяют в будущем возобновить выплаты по долгам;
- при рассмотрении плана реструктуризации оцениваются не только текущие, но и будущие доходы должника (например, если банкрот после снятия инвалидности вернется на работу и будет получать большую зарплату);
- сумма и порядок платежей по плану реструктуризации устанавливаются, исходя из размера зарплаты, других доходов должника.
Если текущей или будущей зарплаты явно недостаточно, чтобы возобновить выплаты кредиторам, вместо плана реструктуризации будет введено конкурсное производство. Оно предусматривает реализацию активов, распределение конкурсной массы. При этом в конкурсную массу входит зарплата банкрота и другие виды доходов.
Если у банкрота вообще нет места работы, либо он получает зарплату ниже прожиточного минимума, то и рассматривать план реструктуризации не имеет смысла. В этом случае судья сразу перейдет к стадии реализации имущества. Но кредиторы и управляющий обязательно проверят, где, что и сколько получает должник.
Как управляющий может проверить
мое место работы, если трудовая
книжка у меня на руках?
Как сохранить зарплату на период банкротства
После возбуждения банкротства должник обязан предоставить доступ управляющему к своим счетам, передать ему банковские карты (в том числе зарплатную). Но для обеспечения текущих нужд ему оставят часть зарплаты или даже весь заработок.
С этой целью проводятся следующие действия:
- открывается специальный счет, средства с которого должник сможет расходовать на свои нужды;
- суд и управляющий определяют сумму, которую ежемесячно будут оставлять должнику;
- при определении суммы, оставленной должнику, будет учитываться состав его семьи, виды и размер неотложных нужд, расходов;
- банкрот вправе подавать в суд ходатайства об увеличении ежемесячной суммы, если ее недостаточно для обеспечения жизнедеятельности.
Есть несколько видов доходов, с которых запрещены любые удержания. Например, сюда входят алименты, детские пособия, отдельные виды компенсаций и выплат от работодателя, пенсия по утрате кормильца. Этими доходами должник сможет распоряжаться независимо от того, сколько ему оставят средств от его зарплаты.
О выплате зарплаты «в конверте» управляющий и кредиторы могут не узнать. Однако, если информация о таком доходе станет известна суду, то это может повлечь административную или уголовную ответственность для работодателя, и отказ в списании долгов после банкротства — для должника. Поэтому не рекомендуем пытаться договариваться с работодателем о переходе на нелегальные схемы выплаты. Лучше честно пройти банкротство, пусть и с удержанием части зарплаты .
Сколько зарплаты оставят банкроту
Это решается индивидуально. Прежде всего, на самого должника обязательно оставят зарплату в размере прожиточного минимума. Показатели прожиточного минимума утверждаются и меняются нормативными актами регионов.
Поэтому в каждом субъекте РФ прожиточный минимум разный. Подразумевается, что прожиточного минимума достаточно для обеспечения минимально необходимых нужд человека.
Выделит ли суд средства на аренду
квартиры из доходов должника,
если у него нет своего жилья?
Также при определении суммы средств, которые оставят должнику на период банкротства, применяются следующие правила:
- учитывается состав членов семьи и иждивенцев должника — по умолчанию, на каждого члена семьи и иждивенца оставят по прожиточному минимуму в месяц;
- будет проверяться размер доходов супруга — так как детей обязаны содержать оба родителя, суд может оставить должнику только 50% прожиточного минимума на каждого ребенка;
- обязательно учитывается, какие нужды есть у должника и членов его семьи — например, сумма выплаты при банкротстве может быть увеличена, если нужно оплачивать лечение, образование детей, другие нужды.
Должник сможет получить зарплату при банкротстве в полном объеме, если ее размер не превышает прожиточного минимума. Это особенно актуально для регионов, где средняя заработная плата примерно равна прожиточному минимуму. В таких городах, как Москва и Санкт-Петербург, изначально обычно размер зарплат выше, чем в депрессивных областях России.
Поэтому должнику, работающему в этих городах, всю зарплату вряд ли оставят.
В процессе банкротства должник может подавать ходатайства об увеличении суммы на текущие нужды. Например, уже после возбуждения дела может потребоваться срочное платное лечение ребенку. Такие ходатайства рассматриваются с учетом возражений кредиторов .
Как будет выплачиваться зарплата после завершения банкротства
После завершения банкротства снимаются все ограничения на получение и расходование зарплаты. В отношении долгов, которые суд не спишет, взыскание продолжится через приставов. В этом случае с зарплаты банкрота начнутся обычные удержания по исполнительному производству — 50% или 70% (в зависимости от характера обязательств).
Порядок взыскания долга по зарплате при банкротстве предприятия
Отдельно расскажем про обратную ситуацию, когда работник становится кредитором предприятия-должника. Если предприятие проходит банкротство с целью ликвидации, оно начнет процедуру увольнения персонала. В отношении текущих или уволенных работников у организации-банкрота могут возникать следующие обязательства:
- долги по зарплате и другим выплатам, возникшим до обращения на банкротство;
- задолженность по зарплате, выходному пособию и другим выплатам, возникшим после возбуждения банкротного дела;
- текущие обязательства по зарплате для работников, которые еще не уволены с предприятия-банкрота.
Вид и статус выплат напрямую влияет на порядок их заявления в банкротном деле. Подробнее об этом расскажем ниже.
А если активов компании-банкрота не хватит
на выплаты зарплаты сотрудникам,
что делать? Спросите юриста
Зарплата — текущие платежи или реестровые требования?
Это зависит от того, когда возникла задолженность или обязательство по выплате зарплаты. Если долг по заработной плате и иным выплатам возник до возбуждения банкротства, возникают следующие последствия:
- работник становится банкротом, вправе подать заявление со своими требованиями для включения в реестр;
- погашение реестровых долгов осуществляется на этапе конкурсного производства;
- работник сможет получить деньги за счет конкурсной массы, с соблюдением правил очередности требований.
У кредиторов с реестровыми долгами достаточно много полномочий. Например, они могут участвовать в собрании кредиторов, в принятии процессуальных решений.
Если долг по зарплате, выходному пособию или иным выплатам возник после возбуждения банкротного дела, то он относится к текущим платежам. По своему статусу они существенно отличаются от реестровых долгов. Прежде всего, текущие платежи погашаются в приоритетном порядке, т.е. до начала выплат реестровым кредиторам.
Работник может одновременно заявлять в банкротстве реестровые долги и текущие платежи. Поэтому порядок их погашения будет отличаться. Сначала будет осуществляться выплата по заявленным текущим платежам. Если после погашения всех текущих платежей останутся средства, то деньги начнут выплачивать по реестровым требованиям .
Порядок погашения долгов по заработной плате
Порядок погашения долгов по зарплате при банкротстве зависит от характера требований. Управляющий будет действовать следующим образом:
- сначала начинается погашение текущих платежей (зарплата, выходное пособие и другие выплаты от работодателя относятся ко второй очереди текущих платежей);
- после закрытия всех текущих платежей начнутся выплаты по реестровым требованиям (в данном случае долги по зарплате тоже отнесены ко второй очереди);
- если по итогам расчета все долги по зарплате не погашены, их не спишут после банкротства.
После завершения банкротства юридическое лицо ликвидируют, т.е. оно перестанет существовать. Поэтому долги, которые нельзя списывать с банкрота, фактически будет невозможно взыскать. В отдельных случаях суд вправе привлечь учредителей и руководителя предприятия-должника к субсидиарной ответственности.
Это означает, что им придется погашать несписанные долги за счет своих доходов и активов.
Если вам нужна помощь по вопросам, связанным с выплатой и удержанием зарплаты при банкротстве, проконсультируйтесь у наших специалистов. Мы поможем найти выход даже в самой сложной ситуации!
Зарплата при банкротстве
Наличие официальной заработной платы и ее размер обязательно проверяется банками при выдаче кредита. Не менее важен факт получения заработной платы и при прохождении банкротства.
Если заработок физлица позволяет ему в ближайшее время рассчитаться с просроченными долгами, суд вправе перейти к реструктуризации. В процессе ведения банкротства практически все доходы должника поступают в конкурсную массу. Но часть дохода банкроту оставят на обязательные нужды и расходы. Можно ли инициировать банкротство, если есть зарплата, как получить деньги на текущие расходы должника, кто проверяет размер и состав доходов?
Ответы на эти и многие другие вопросы можно найти в нашем материале.
Можно ли подать на банкротство при наличии зарплаты?
Основаниями для банкротства физлиц могут являться признаки неплатежеспособности и задолженность в определенном размере. Например, обязанность банкротиться возникает при сумме задолженности от 500 000 рублей. Невозможность оплачивать кредиты и иные долги может возникать даже при наличии постоянной работы, стабильной зарплаты.
Например, если заработка едва хватает на текущие нужды большой семьи, она вряд ли сможет платить по нескольким кредитам точно в срок.
Наличие или отсутствие доходов, в том числе зарплаты, не входит в перечень обязательных критериев для банкротства. Но при возбуждении дела и на последующих этапах сведения о заработной плате будут крайне важны:
- для оценки платежеспособности должника прямо сейчас или в ближайшее время — по этим данным может приниматься решение о реструктуризации задолженностей, о размере дохода для текущих нужд банкрота;
- для выплат задолженности и текущих обязательств в банкротном деле — в конкурсную массу зачисляются не только деньги от продажи активов должника, но и почти все виды его доходов;
- для взыскания долгов, которые не списываются с гражданина-банкрота — например, после банкротства взыскание продолжится по алиментным долгам.
Вместе с заявлением на возбуждение банкротства необходимо представить данные и документы обо всех источниках дохода. В частности, должник обязан указать зарплаты по основному месту работы и по совместительству, по гражданско-правовому договору, по самозанятости. Кроме заработной платы, нужно перечислять все пособия, пенсии, социальные выплаты и компенсации от государства, если банкрот их получает.
Если на банкротство подает ИП, он указывает сведения о доходах от предпринимательской деятельности. При этом ИП может одновременно работать и по трудовому или гражданско-правовому договору.
В такой ситуации в заявлении отдельно указываются доходы от трудовой и предпринимательской деятельности.
Влияет ли размер зарплаты на исход банкротства?
Влияет, и очень существенно! Зарплата банкрота — это основная составляющая конкурсной массы, за счет которой кредиторы могут получить расчет по долгам. Чем выше заработная плата, чем больше денег смогут вернуть кредиторы.
Если зарплата маленькая, то, скорее всего, всю ее оставят должнику на текущие нужды.
Также размер заработной платы будет важен при принятии следующих решений в ходе банкротного дела:
- при рассмотрении заявления и признании его обоснованным;
- при определении точной суммы, которую оставят банкроту и его семье на период до завершения дела;
- при рассмотрении и утверждении плана реструктуризации задолженности;
- при оценке оснований для привлечения банкрота к ответственности.
Если у банкрота на протяжении последних месяцев и лет была огромная зарплата, но он не предпринимал меры для погашения долгов, его могут привлечь к ответственности. Например, уголовное дело могут возбудить за умышленное уклонение от выплат кредиторам, если у должника была для этого реальная возможность. Основания для привлечения к ответственности финансовый управляющий должен будет указать в отчете, после чего их будет рассматривать суд.
Сведения об источниках получения дохода и размере зарплаты может проверить как сам финуправляющий, так и кредиторы, заявившие свои требования, но они вправе получать информацию через управляющего. Сокрытие зарплаты или других доходов также может повлечь крайне негативные последствия при банкротстве, от привлечения к ответственности до отказа в списании долгов.
Что будет с зарплатой должника во время банкротства
По итогам банкротства просроченные обязательства спишут только с добросовестного должника. Добросовестность проверяется на момент возникновения обязательств, при их исполнении. Не менее важно действовать добросовестно при обращении с заявлением в арбитраж, при прохождении банкротства.
На заявителя возлагается ряд обязанностей, в том числе по предоставлению полных и правдивых сведений об активах, доходах. Попытка скрыть их или занизить их размер обязательно будет выявлена управляющим, кредиторами или судом. При таких обстоятельствах недобросовестность должника может повлечь отказ в освобождении от задолженностей.
Обязанности должника до и после начала банкротства
Если на момент возбуждения банкротства гражданин не работает и не имеет заработка, об этом нужно указать в заявлении. При наличии работы постоянного или временного характера заявитель обязан:
- указать перечень всех мест работы на текущий момент, в том числе на неполную ставку или по совместительству;
- представить документы, подтверждающие трудовые или гражданско-правовые отношения (копии трудовой книжки, договоров, справок от работодателя и т.д.);
- указать сведения и представить документы о составе, размере и периодичности выплаты зарплаты;
- передать управляющему не только кредитные, но и дебетовые карточки, в том числе по зарплатным проектам;
- своевременно предоставлять данные об изменении места работы, перечня и размера доходов в период проведения банкротства.
До обращения на банкротство нужно подготовить документы о суммах просроченных и текущих обязательств, о структуре и размерах доходов. Например, у работодателя можно получить справку о начислениях и удержаниях по зарплате, а в ИФНС — справку по форме 2-НДФЛ.
Помощь в сборе необходимых документов
Банкроту не запрещено менять место работы, увольняться и заключать новые трудовые договоры. Так как это затрагивает интересы кредиторов, обо всех изменениях нужно сразу уведомлять управляющего. Он контролирует доходы и расходы гражданина-банкрота, учтет поступившие документы и сведения для дальнейшей работы по делу.
Так чьи же интересы приоритетнее для финансового управляющего?
Ответ до банальности прост: его задача — соблюсти баланс интересов всех сторон — и кредиторов, желающих вернуть свои средства, и должника, сохраняющего право на обеспечение базовых жизненных потребностей.
Как получить зарплату при прохождении банкротства
Даже при огромных долгах и длительной просрочке гражданина не могут оставить совсем без денег, без средств к существованию. Более того, определенную часть зарплаты или другого дохода выделят и на членов семьи, иждивенцев должника. Вот что говорит Закон № 127-ФЗ о сохранении зарплаты при банкротстве:
- для контроля за перечислением зарплаты должник передает управляющему все банковские карточки;
- чтобы учесть заработную плату и иные выплаты при банкротстве, гражданину открывается отдельный счет в банке;
- работодатель уведомляется о необходимости переводить зарплату по реквизитам нового спецсчета;
- гражданин вправе расходовать деньги со специального счета в пределах лимита, утвержденного арбитражом;
- деньгами на заблокированных карточках и счетах банкрот распоряжаться не сможет без разрешения управляющего.
Открытие спецсчета может повлечь дополнительные расходы для должника. Банковские сборы и комиссии будут оплачены за счет доходов банкрота. Счет можно открыть в любом банке.
Обычно управляющий выбирает банк, который имеет подразделения по месту ведения банкротства.
Роман Чулков
руководитель практики по банкротству крупнейших должников
Должнику сохранят зарплату в сумме, достаточной для необходимых расходов и нужд. Сюда входит приобретение продуктов питания, оплата коммуналки и проезда, покупка одежды, иные расходы. Но шиковать должнику никто не даст.
Определение суммы для гражданина-банкрота и его семьи происходит с учетом многих факторов.
9 470 ₽ в мес.
Какую сумму могут оставить
Для назначения многих выплат (пособий, компенсаций) используется такой показатель, как прожиточный минимум. Это условная цифра, показывающая сумму дохода для проживания гражданина, оплаты минимально необходимых нужд. Прожиточный минимум считает в целом для населения, а также для разных социально-демографических групп (пенсионеры, дети, трудоспособные граждане).
При взыскании просроченных долгов гражданину-банкроту изначально должны сохранить зарплату (доход) в сумме прожиточного минимума. Об этом указано в Законе № 229-ФЗ и в положениях ГПК РФ, которые применяются и при банкротстве.
Гражданин может добиться получения суммы больше прожиточного минимума, если обратится с такой просьбой в суд. Для определения размера зарплаты, которой сможет пользоваться банкрот, проверяются следующие данные:
- сумма заработной платы, пособий и иных выплат, которые получает сам должник, члены семьи;
- перечень и суммы обязательных расходов и нужд семьи банкрота (например, на увеличение части зарплаты может повлиять необходимость оплачивать лечение ребенка);
- количество и социальный статус иждивенцев, которых обязан содержать должник (например, супруг или ребенок с инвалидностью, нетрудоспособные пожилые родители).
Подтверждая обоснованность своей просьбы, должник может представить документы и сведения по всем ежемесячным или разовым расходам. Например, если банкрот хочет оставить больше зарплаты для оплаты лечения ребенка, нужно представить договоры с медицинской организацией, чеки на приобретение товаров, средств реабилитации и т.д.
Заранее сложно сказать, согласится ли арбитраж удовлетворить заявление должника, увеличить сумму сохраненной зарплаты на период банкротства. Ведь суд обязан учитывать интересы не только банкрота, но и кредиторов. Поэтому в судебном заседании будут приняты во внимание возражения, поступившие от кредиторов, а также заключение управляющего.
Все доходы и зарплата сверх суммы, сохраненной банкроту, будут учтены в конкурсной массе. Но на некоторые виды доходов изначально запрещено обращать взыскание. Например, это может быть пенсия по потере кормильца, все виды пособий и компенсаций на детей.
Полный перечень доходов, защищенных от удержаний, можно найти в Законе № 229-ФЗ. Их оставят должнику помимо прожиточного минимума.
Что будет с зарплатой при реструктуризации
Решение об утверждении плана реструктуризации принимается, если есть шанс восстановить платежеспособность банкрота. Одним из оснований для этого может быть высокая зарплата заявителя, за счет которой он сможет постепенно рассчитаться с кредиторами. Последствия реструктуризации заключаются в следующем:
- банкротство не переходит на этап реализации, поэтому гражданина не освободят от долговых обязательств;
- в документах на реструктуризацию фиксируется сумма задолженности, которую гражданин обязан погасить в течение 3 лет, определен порядок выплат;
- на время реструктуризации банкрот может получать всю зарплату или часть, но при этом обязан строго соблюдать порядок расчета по долгам;
- контролировать исполнение обязательств на период реструктуризации будут кредиторы, суд, управляющий.
Если у гражданина-банкрота низкий заработок или вообще нет работы, реструктурировать долги бессмысленно. В такой ситуации дело сразу перейдет на этап реализации имущества.
Выплата зарплаты при банкротстве организации
Гражданин может выступать в банкротстве не только должником, но и кредитором. Например, если банкротится предприятие, его работники смогут обратиться в арбитраж с заявлением:
- о включении в реестр задолженностей по 2-й очереди — в отношении долгов по зарплате, выходным пособиям;
- о расчете по текущим платежам по 2-й очереди — по зарплате за месяцы после открытия банкротства.
Расчет с работниками обанкротившегося предприятия будет осуществляться за счет конкурсной массы. Если у обанкроченной компании нет имущества и остатков по счетам, в некоторых случаях задолженность можно взыскать с его учредителей, руководителя.
Наши юристы проконсультируют вас о правилах удержания и сохранения зарплаты при прохождении банкротства, по другим вариантам защиты. Обращайтесь, с нашей помощью вы добьетесь положительного результата даже в самой сложной ситуации!
Поможем законно списать долги
Юрист перезвонит через 1 минуту и проконсультирует. Это бесплатно.
Видео по банкротству физических лиц от Верховного Суда
Выплата заработной платы при банкротстве предприятия: как банкроту рассчитаться с наемными работниками
Банкротство может привести к ликвидации предприятия-должника либо к восстановлению его платежеспособности. Пока компания не признана банкротом и не ликвидирована по решению суда, она обязана платить зарплату своему персоналу.
Расчет с сотрудниками будет вести управляющий, назначенный судом. Также в ходе банкротства будут выплачивать долги по заработной плате, возникшие до возбуждения дела.
Работник, перед которым есть задолженность по зарплате, будет являться кредитором в банкротном деле. Реестровые и текущие требования по заработной плате отнесены законом к второй очереди.
Выплаты осуществляются за счет конкурсной массы предприятия-должника. О правилах погашения задолженности по заработной плате при банкротстве предприятия читайте в нашем материале.
Обязан ли банкрот платить долг по зарплате
Подавая на банкротство, предприятие заявляет о невозможности платить по долгам. На момент обращения в суд у компании-должника могут быть действующие сотрудники.
Независимо от финансового состояния банкрота, он обязан вовремя и в полном объеме выплачивать заработную плату своему персоналу вплоть до даты увольнения. Более того, с компании будут взыскиваться долги по зарплате сотрудникам, уволенным до подачи на банкротство.
Выплата зарплаты при банкротстве предприятия может осуществляться по реестровым требованиям или как текущие платежи
В реестр включают долги по заработной плате, возникшие до начала банкротства. Зарплата, начисленная после возбуждения банкротного дела, относится к текущим платежам. В обоих случаях погашение задолженности по зарплате идет по второй очереди требований.
Сложное финансовое положение предприятие-банкрота создаст проблемы при получении или взыскании зарплаты. Закон № 127-ФЗ и ТК РФ содержат ряд специальных гарантий для работников, столкнувшихся с банкротством своей организации:
- если банкрот идет на ликвидацию, для увольнения персонала нужно соблюсти процедуру уведомления за 2 месяца, начислить выходное пособие и другие обязательные выплаты;
- пока идет банкротство, от имени предприятия зарплату сотрудникам будет платить управляющий;
- все работники с долгами по заработной плате будут являться кредиторами, что дает специальные права при проведении банкротства;
- для защиты прав сотрудников банкрота требования по зарплате отнесены к второй очереди реестровых или текущих платежей;
- на весь период просрочки по зарплате будут начислены пени, а в некоторых случаях долг можно взыскать с руководителя или учредителей компании-банкрота.
Если предприятие намерено ликвидироваться путем банкротства, оно может уволить весь персонал и рассчитаться по зарплате до подачи заявления в суд. В этом случае долги перед работниками не будут фигурировать в реестре кредиторов или в составе текущих платежей.
В период банкротства компания может продолжать деятельность. Для этого она может сохранить весь персонал или некоторых специалистов. За время после открытия банкротства и до увольнения таких сотрудников они будут получать зарплату по обычным правилам.
Но если возникнет задолженность, ее включат не в реестр требований, а в состав текущих платежей. Это дает преимущества при выплатах за счет конкурсной массы.
На счетах работодателя — ноль,
управляющий говорит, что платить
зарплату нечем. Что делать?
Что входит в структуру зарплаты для взыскания при банкротстве
Для взыскания заработной платы при банкротстве учитываются все выплаты, положенные сотруднику по условиям трудового договора, локальных актов предприятия.
Некоторые выплаты могут быть предусмотрены напрямую законом. В структуру долгов по зарплате может входить:
- вознаграждение по трудовому договору (например, должностной оклад);
- надбавки, премии и компенсационные выплаты, гарантированные трудовым договором, локальными актами;
- выходное пособие, начисленное по факту увольнения;
- компенсация за неиспользованный отпуск;
- единовременные выплаты от работодателя (например, пособие по случаю рождения ребенка);
- суммы по больничным листам, закрытым до момента увольнения.
Компания-банкрот не может отказаться платить по зарплате, ссылаясь на сложное финансовое положение. За долги по заработной плате наступает ответственность. Прежде всего, это будет начисление пени на весь период просрочки.
Также за невыплату зарплаты грозит административное или уголовное наказание. Виновным лицом могут признать руководителя, бухгалтера.
Куда можно пожаловаться на невыплату
зарплаты при банкротстве
предприятия-работодателя?
Что делать работнику, если его предприятие банкротится
Если компания банкротится, работник может заявиться как кредитор. При этом закон № 127-ФЗ указывает, что сотрудники предприятия не обязаны сами подавать заявления с требованиями. Долги по зарплате управляющий включит в реестр самостоятельно (на основании документов и сведений должника).
Но если по суммам и структуре заработной платы возникнет спор, требование будет включено в реестр после его рассмотрения в суде.
При банкротстве предприятия-должника действующие или уволенные сотрудники могут:
- контролировать своевременность и правильность внесения их требований в реестр, в состав текущих платежей;
- подавать документы, подтверждающие суммы и структуру задолженности;
- контролировать действия управляющего, подавать жалобы при нарушении прав;
- участвовать в распределении конкурсной массы на правилах очередности.
В процессе банкротства работник может уволиться по собственному желанию либо по соглашению сторон. В этом случае работодатель не обязан платить выходное пособие (хотя он может принять такое решение добровольно). Если же увольнение идет по инициативе предприятия, пособие будут платить за 2 или 3 месяца.
Как получить долги по зарплате с предприятия-банкрота
Размер и структура долга по заработной плате при банкротстве может подтверждаться:
- документами и сведениями работодателя;
- судебным актом, исполнительным листом;
- материалами исполнительного производства ФССП;
- решением комиссии по трудовым спорам (если она была создана на предприятии).
В ходе банкротства размер требований к банкроту может увеличиться за счет пени. Управляющий определит сумму долга на дату окончательного расчета. Об основных правилах выплаты заработной платы при банкротстве предприятия расскажем ниже.
Материал по теме
Уголовно-правовые последствия невыплаты заработной платы. Посадят ли директора в тюрьму Какие последствия ожидают руководство компании из-за невыплаты заработной платы работникам. Сколько времени можно не платить зарплату.
Что такое частичная выплата зарплаты, после которой руководство могут наказать.
Куда обращаться, если не выплачивают зарплату? ГИТ, прокуратура и суд придут вам на помощь Задержки в выплате заработной платы — насущная тема для многих. Как и куда обращаться, если не выплачивают заработную плату.
Ответственность за невыплату. Обращение в трудовую инспекцию, в суд и в прокуратуру
Заявление работника
Кредитор, который хочет получить деньги с банкрота, обязан подать заявление. При этом он обязан ссылаться на судебный акт, подтверждающий сумму и состав задолженности. Но для работников предприятия-должника сделано исключение.
Вот что указано в ст. 16 закона № 127-ФЗ:
- задолженность по зарплате не обязательно подтверждать судебным решением или исполнительным листом;
- управляющий (или реестродержатель) обязан сам включить долг по заработной плате в реестр по представлению арбитражного суда;
- если работодатель или иное лицо оспорит размер и структуру долга, требование включат в реестр на основании судебного акта.
Подавая на банкротство, предприятие-должник описывает все текущие и просроченные обязательства, в том числе перед персоналом. Далее эти сведения проверит суд, управляющий. Работник может по своей инициативе подать заявление как кредитор, указать в нем расчет долга по зарплате и иным выплатам.
Образец заявления о включении требований в реестр
У нас на сайте вы можете скачать образец заявления от работника для включения долга по зарплате в реестр. Также наши специалисты помогут оформить другие документы для защиты в банкротном деле. Например, это могут быть заявления и ходатайства, жалобы на управляющего.
Действия управляющего
Управляющий — это специалист, который будет действовать от имени предприятия-должника на всех этапах банкротства. В отношении текущих выплат долгов по зарплате у управляющего есть следующие полномочия:
- учет требований в реестре, в составе текущих платежей;
- текущие выплаты по зарплате, начисленной после открытия банкротства;
- выявление активов и дебиторской задолженности, реализация имущества банкрота, формирование конкурсной массы;
- распределение средств после реализации активов;
- рассмотрение заявлений и ходатайств от участников банкротного дела;
- подготовка документов о привлечении к ответственности (например, за преднамеренное банкротство).
Для формирования конкурсной массы управляющий будет взыскивать дебиторскую задолженность. Сюда может входить и долг работника перед компанией. Например, это могут быть суммы полной или ограниченной материальной ответственности при причинении ущерба.
Также возможно взыскание зарплаты с работника в случае переплаты, ошибочного расчета.
Заявление от работника для включения долга по зарплате в реестр
Реестр кредиторов и текущие платежи по зарплате
Обязательства перед кредиторами включают в реестр требований или в состав текущих платежей. Отличие по указанным обязательствам:
- реестровые требования возникли до возбуждения банкротного дела (например, это может быть долг перед уволенным работником);
- текущие обязательства возникают уже после открытия банкротства (например, зарплата текущего персонала).
От того, куда включен долг работника, зависит порядок выплаты. Приоритет всегда отдается текущим обязательствам. Если конкурсной массы хватит только для расчета по текущим платежам, кредиторы из реестра не получат деньги.
При этом у работника одновременно могут быть требования по реестру и по текущим платежам.
Что делать, если денег из конкурсной
массы для расчета с работниками по долгу
по заработной плате не хватило?
Очередность для погашения долга по зарплате
Правила очередности в банкротстве определены законом № 127-ФЗ. Очередность выплаты задолженности по заработной плате:
- зарплата в составе текущих платежей отнесена ко второй очереди (раньше выплачиваются только судебные расходы, вознаграждение управляющему);
- заработная плата в реестровых требованиях тоже отнесена ко второй очереди (раньше выплачиваются только долги по компенсации вреда здоровью, жизни граждан).
Выходное пособие руководителя, главбуха и некоторых других должностных лиц не относится к текущим платежам. Оно выплачивается после расчета по требованиям реестровых кредиторов третьей очереди.
В данном случае речь идет только о суммах, превышающих минимальный размер выходного пособия. Например, если руководителю или главному бухгалтеру начислили пособие в размере месячной зарплаты, его отнесут к текущим платежам второй очереди.
Но если пособие составляет больше месячной зарплаты, вся сумма превышения не включается в состав текущих платежей.
Что будет при отсутствии у банкрота средств на погашение долгов
Материал по теме
Задержка заработной платы наемным работникам — преступление ли это? С задержками заработной платы хотя бы единожды сталкивался каждый. В такой ситуации, как правило, чувствуешь себя беспомощным.
Но закон на стороне работника. В статье мы постараемся это продемонстрировать.
Кредиторы по реестру или по текущим платежам получат деньги за счет конкурсной массы. Но если у предприятия-банкрота отсутствуют средства и активы, управляющий не сможет погасить заявленные требования.
Это означает, что после завершения банкротства дальнейшее взыскание долгов будет невозможно, так как компания перестанет существовать.
Может ли конкурсный управляющий задерживать зарплату работникам? Нужно понимать, что специалист платит персоналу не из своего кармана, а за счет средств предприятия-должника.
Если банкрот продолжает вести деятельность, либо на его счета поступают средства, управляющий обязательно будет платить зарплату. Но при отсутствии средств платить будет нечем. Шанс на получение долга по зарплате сохраняется, если у банкрота выявлены активы для реализации.
Управляющего могут привлечь к ответственности за невыплату долга по зарплате в ходе банкротства.
Например, если у компании-должника были деньги, но управляющий не платил текущую заработную плату, в отношении его могут возбудить административное или уголовное дело. Работники могут подавать жалобы на управляющего в суд и в трудовую инспекцию.
Куда эффективнее всего жаловаться
на невыплату зарплаты при банкротстве
юридического лица?
Можно ли взыскать долги с учредителей или руководителя компании
По общему правилу, директор или учредитель не будут отвечать по долгам, оставшимся после банкротства предприятия. В некоторых случаях их могут привлечь к субсидиарной ответственности. Например, основанием для такого взыскания долга может быть принятие решений, напрямую повлекших банкротство компании.
Если долг по зарплате взыскан по субсидиарной ответственности, работник получит исполнительный лист. С этим документом можно продолжить взыскание через ФССП, когда предприятие будет уже ликвидировано. Иск о привлечении к субсидиарной ответственности физ. лица: генерального директора, главбуха, фин. директора и акционеров — может подать любой кредитор.
Можно ли взыскать долг по зарплате
по судебному приказу? Спросите
юриста
Могут ли работники сами подать на банкротство предприятия-должника
Банкротство компании может начаться по заявлению кредитора. Такое право есть и у работника или группы сотрудников (ст. 39 закона № 127-ФЗ).
Заявление подается в арбитраж по месту нахождения предприятия-должника.
При подаче коллективного заявления его подписывают все работники. Далее процесс банкротства и погашение долгов по зарплате будет осуществляться по обычным правилам, указанным выше.
Хотите узнать подробнее о порядке выплаты зарплаты при банкротстве предприятия? Обращайтесь к нашим юристам!