Всех кредиторов, участвующих в банкротстве, распределяют в одну из трех очередей. Для этого учитывается не дата подачи заявления в арбитраж и сумма задолженности, а вид и характер требований. Для взыскания текущих платежей с банкрота предусмотрено пять очередей.
В статье расскажем, зачем нужна и как применяется очередность удовлетворения требований при банкротстве, что это значит для должника.
Сразу хотим оговориться, что в делах о долгах есть и такое понятие, как очередность погашения задолженности по исполнительному листу. Эти два понятия — очередь по исполнительному производству и очередность погашения задолженности при банкротстве, существенно отличаются. В первую очередь, тем, что в исполнительном производстве цель — погашения долгов, которое идет до победного конца.
А вот в банкротстве очередность списания платежей — это лишь погашение долгов перед теми лицами, на расплату с которыми хватит средств должника. Часто получается так, что кредитор по договору займа вообще не получает ничего — просто очередь до него не доходит.
При конкурсном производстве оценивается вся масса имущества должника, потом оно продается, а процедура выплат тем, кому человек задолжал, регламентирована законом «О банкротстве».
Порядок погашения задолженности при банкротстве осуществляется в следующей последовательности: те долги, которые нельзя списать при банкротстве физ. лиц. Это долги перед лицами первой очереди. Преимущественное погашение задолженности — по алиментам, по вреду, причиненному физ. лицам.
Вторые в очередности кредиторов — физические лица. Третье в последовательности погашения задолженности при банкротстве — юрики. Сюда, например, будет включена задолженность, признанная по решению суда просроченной, например, по ипотеке.
Списание просроченной задолженности — и есть цель банкротства.
Что такое очередность кредиторов
В процессе банкротства кредиторы получают последний шанс вернуть деньги с должника. Если у неплательщика нет имущества, либо его реализация не позволит полностью погасить долг, кредиторы останутся ни с чем.
Задолженности будут признаны безнадежными, и на последнем заседании суда их спишут с должника. Автоматически утрачивается право на взыскание через суды у приставов и коллекторов.
При ведении банкротного дела управляющий формирует конкурсную массу. В нее включаются денежные средства и имущественные активы, на которые можно обратить взыскание. За счет конкурсной массы кредиторы могут рассчитывать на полное или частичное возмещение по задолженности.
Чтобы участвовать в распределении конкурсной массы после реализации, кредиторы должны заявить о своих требованиях. Они подают документы в арбитраж, доказывают основания возникновения и размер задолженности. Все требования, заявленные кредиторами, проверяет суд.
Если требование обосновано, его включают в реестр. Также все требования разносятся по очередям, что будет важно при распределении денежных средств, выявленных у должника или полученных после реализации. Соблюдать порядок очередности в банкротстве обязан управляющий.
У меня есть долги по алиментам
и перед банками. Бывшая жена переживает,
что ей ничего не достанется. Так ли это?
Зачем нужна очередность
Очередность при банкротстве физического лица или организации введена, чтобы определить приоритет разных видов требований. Суть требования будет видна по документам, представленным кредиторами. Отдельная очередность предусмотрена для требований, возникших до обращения на банкротство и после возбуждения дела в арбитраже.
Во втором случае определяется очередь по текущим платежам.
Очередность требований кредиторов в банкротстве введена со следующими целями:
- чтобы определить порядок выплаты по долгам, если такая возможность имеется;
- чтобы разграничить текущие обязательства, возникшие после возбуждения дела, и старые долги, ставшие причиной банкротства;
- чтобы избежать споров между кредиторами при распределении денежных средств.
Очередность требований кредиторов формируется даже в случае, если у должника заведомо нет имущества и доходов. Бывают ситуации, когда уже после возбуждения банкротства у должника появляются ликвидные активы, которые можно продать на торгах. На этот случай у управляющего уже будет список кредиторов разных очередей.
Спишут ли мне текущие
долги по платежам за ЖКХ? Какая
это очередь кредиторов?
Не применяется очередность при упрощенном банкротстве в МФЦ. Для этой процедуры заявитель указывает все обязательства, которые у него есть перед банками, предприятиями ЖКХ, физическими и юридическими лицами. Так как МФЦ не проводит реализацию имущества, очередь кредиторов не имеет значения.
Считается, что на банкротство через МФЦ подают только те граждане, у которых имущества нет — такой вывод сделали судебные приставы.
Можно ли повлиять на очередность
Повлиять на отнесение требований к определенной категории нельзя. В документах будет сразу видна суть обязательства, возникшего у должника. Например, если по исполнительному листу подтверждается долг по кредиту, его никак нельзя отнести к выплатам по возмещению вреда или по алиментам.
Считаете, что управляющий нарушает
очередность выплаты долга?
Распределение долгов и текущих платежей по определенным очередям осуществляется по статье 134 закона № 127-ФЗ. Этот нормативный акт обязаны соблюдать кредиторы, должник, управляющий, суд. После завершения расчетов управляющий подготовит отчет.
В нем будет указано, каким образом распределены деньги между кредиторами разных очередей.
При банкротстве очередность определяется отдельно для текущих платежей и обязательств, возникших до возбуждения дела
Текущие платежи делятся на пять очередей, погашаются в приоритетном порядке. Требования, возникшие до банкротства, делятся на три очереди, погашаются после расчета по текущим платежам.
Какие требования кредиторов включаются в очередь
Очередность удовлетворения требований кредиторов при банкротстве гражданина не может определяться произвольно, на усмотрение суда, управляющего или взыскателей. Ст. 134 закона № 127-ФЗ делит все просроченных долги на три очереди.
Текущие платежи по обязательствам, возникшим после возбуждения банкротного дела, распределяются по пяти очередям.
Первая очередь
Кредиторы, чьи требования возникли до возбуждения банкротства, смогут рассчитывать на возврат долга только после расчета по текущим платежам. Это прямо указано в ст. 134 закона о банкротстве.
В первую очередь включаются кредиторы-граждане, которые предъявили требования о возмещении вреда жизни и здоровью.
По указанным требованиям сумма долга определяется путем капитализации повременных платежей. Обычно это выплаты в возмещение вреда здоровью, причиненного на производстве.
Отметим, что выплаты по возмещению вреда не списываются при банкротстве. Например, если указанное требование было предъявлено физическому лицу, оно сохранится и после списания остальных видов долгов. Это следует из статьи 213.28 закона № 127-ФЗ.
Спишут ли мне штрафы ГИБДД,
долги перед МФО и долг по алиментам?
Спросите юриста
Вторая очередь
Ко второй очереди относятся тоже долги перед физическими лицами. Сюда включаются следующие требования:
- по выплате выходных пособий по увольнению или сокращению;
- по оплате труда граждан, работавших на предприятии-должнике или у ИП;
- по выплате вознаграждений за интеллектуальную собственность.
Задолженность по выходному пособию и зарплате могут получить давно уволенные работники или сотрудники, работающие у должника на момент ликвидации. При проверке обоснованности требований будут запрошены документы по кадрам и бухгалтерии, чтобы сверить суммы и периоды в расчетах.
Задолженность по выплатам за результаты интеллектуальной собственности может определяться на основании договоров авторского заказа, по лицензионным соглашениям, по цессии. Будущие платежи в расчет не входят.
Третья очередь
Очередность третьего уровня включает всех остальных кредиторов, чьи требования возникли до банкротства. По этой очереди может взыскиваться задолженность:
- по кредитам, займам перед банками, МФО;
- по договорам цессии в пользу коллекторской фирмы;
- по обязательствам перед гражданами, организациями и предпринимателями (например, по договорам займа и распискам, за непоставку товаров и т.д.);
- по налогам, сборам и штрафным санкциям в бюджет;
- по коммунальным услугам;
- по услугам связи;
- по другим видам обязательств.
В очередях будут учтены даже долги, которые не подлежат списанию после банкротства физ. лица, ИП или организации. Например, субсидиарный долг, взысканный с контролирующего лица при банкротстве, можно включить в реестр требований. Но если эту задолженность не удастся погасить после реализации имущества, она не списывается по решению суда.
Суд не включил вас в реестр кредиторов?
Закажите звонок юриста
Требования кредиторов вне очереди
Есть ряд требований, которые не включаются ни в одну из очередей, хотя кредиторы смогут получить по ним возмещение. Вот их перечень:
- требования по сделкам, признанным недействительными в ходе банкротства (выплаты по ним будут сделаны после расчета с кредиторами третьей очереди);
- по специальным правилам и вне очередности удовлетворяются требования, обеспеченные залогом (выплата осуществляется за счет предмета залога);
- кредиторы, владеющие облигациями без срока погашения, смогут получить выплаты после расчета по всем очередям.
«Разбираться» со всеми требованиями кредиторов будет суд и управляющий. У должника есть право возражать о включении в реестр определенных долгов, ссылаться на пропуски сроков, на неправильные расчеты, на другие обстоятельства.
Суд принял долг, по которому истек
срок давности? Закажите звонок юриста
Очередность погашения требований по текущим платежам
После обращения на банкротство с должника не снимаются текущие обязательства, могут возникать новые долги. Если обязательство возникнет после возбуждения банкротного дела, оно признается текущим платежом.
Для таких платежей статья 134 закона № 127-ФЗ предусматривает специальную очередность:
- первая очередь — расходы на ведение банкротного дела (вознаграждение управляющему, судебные расходы, выплаты другим лицам);
- вторая очередь — зарплата и выходные пособия, начисленные за период после возбуждения банкротства;
- третья очередь — выплаты лицам, привлеченным управляющим для осуществления отдельных полномочий (например, на оценку имущества);
- четвертая очередь — коммуналка, платежи за энергоснабжение, другие аналогичные выплаты;
- пятая очередь — все остальные обязательства, возникшие после возбуждения банкротного дела.
В одной очереди может быть множество разнородных текущих платежей. Например, требования могут подаваться по каждому виду коммунальных услуг. На этот случай в законе тоже есть норма.
Между текущими платежами одной очереди приоритет определяется по календарной дате их предъявления.
Порядок удовлетворения требований кредиторов из разных очередей
После принятия всех требований кредиторов и утверждении реестра, управляющий приступит к реализации конкурсной массы.
Алгоритм действий на этапе конкурсного производства:
- определяется начальная стоимость имущества для торгов;
- по лотам, сформированным управляющим, проводятся торги;
- все средства, вырученные от реализации, поступают в конкурсную массу;
- управляющий осуществляет расчет по каждой из очередей текущих платежей, от первой до пятой (если в какой-либо очереди нет требований, управляющий переходит к следующей);
- после расчета по текущим платежам начинается погашение долгов по обязательствам, возникшим до начала банкротства (принцип тот же самый, от первой к третьей очереди);
- если после указанных расчетов остались средства, делаются выплаты кредиторам вне очереди;
- после завершения конкурсного производства управляющий готовит отчет, передает его в арбитраж;
- судья утверждает отчет, принимает решение о списании долгов, о сохранении за банкротом отдельных обязательств.
Это только общие правила применения очередности при расчетах с кредиторами. Есть множество специальных норм, которые будут применяться в банкротстве. Например, если при реализации имущества должника-организации остались непогашенные долги, кредиторы и управляющие могут требовать субсидиарной ответственности для контролирующих лиц.
Подробнее обо всех нюансах удовлетворения требований кредиторов вы можете узнать на консультации у наших юристов.
Реестр требований кредиторов: кому достанется автомобиль должника, а кому — дырка от бублика?
В рамках банкротного дела у кредиторов есть шанс вернуть долг или хотя бы его часть. С этой целью они должны подтвердить наличие у должника, подавшего заявление о банкротстве, наличие обязательств перед кредиторами. А также размер и сумму задолженности, основания ее возникновения.
Чтобы систематизировать все обязательства и определить приоритет по погашению долгов, ведется специальный документ — реестр требований. Включение в реестр требований кредиторов осуществляется по их заявлению. Ведет документ и применяет его сведения при распределении конкурсной массы управляющий.
Об особенностях ведения реестра, о внесении и исключении сведений из него, читайте в этом материале.
Требования кредиторов при банкротстве включаются в единый реестр. Чтобы встать в очередь надо подать ходатайство в адрес финансового управляющего вашего должника и предоставить ему документы, подтверждающие долг. В процедуре банкротства все долги будут систематизированы в табличной форме, так называемом реестре кредиторов при банкротстве.
Это делается для того, чтобы ни один долг не был забыт или потерян. Ну и для того, чтобы каждый кредитор мог найти себя и свою претензию к должнику в ходе банкротных мероприятий.
Что такое реестр требований
Кредитором в банкротном деле может быть предприятие, ИП или физическое лицо, перед которым у должника есть какие-либо имущественные (или денежные) обязательства.
- банк, перед которым возникла просрочка по кредиту;
- МФО, которому заемщик не вернул микрозайм;
- Инспекция ФНС, если речь идет о взыскании долгов по налогам, сборам, штрафным санкциям;
- физические лица, требующие взыскать задолженность по алиментам, по возмещению вреда или ущерба;
- другие кредиторы, если обязательства перед ними подтверждены договорами, судебными актами, иными документами. Например, расписками о выдаче денег в долг.
Что должник должен сообщить суду
для формирования реестра требований?
Финансовый управляющий, который ведет банкротное дело, не обязан знать, кому и сколько должен потенциальный банкрот. Общие сведения о структуре и размере обязательств должник указывает в заявлении на банкротство. Но только от активных действий кредитора зависит, будет ли долг перед ним учтен при проведении дела, при расчетах после реализации имущества.
Чтобы учесть все требования, возникшие у должника, управляющий будет вести реестр. Это документ, который содержит сведения:
- о кредиторах, перед которыми есть обязательства, и которые заявили о них в ходе банкротства;
- о датах возникновения обязательства;
- о размере задолженности, процентов, штрафных санкций;
- другие данные, которые имеют значение для банкротного дела.
Закон № 127-ФЗ предусматривает ведение реестра кредиторов физического лица и организации. От статуса должника зависит, в какой срок нужно заявить о своих обязательствах. Например, специальные сроки предусмотрены для такого этапа банкротства, как внешнее управление.
Но эта стадия применяется только в отношении должника-организации, а не гражданина.
Для чего нужен реестр требований кредиторов при банкротстве
Ведение списка кредиторов гражданина или фирмы в банкротном деле — это не прихоть управляющего.
Документ ведется со следующими целями:
- чтобы систематизировать все обязательства должника, о которых заявили его кредиторы;
- чтобы устранить злоупотребления при распределении конкурсной массы и определить очередность погашения долгов;
- чтобы защитить интересы должника от необоснованных требований, для контроля за действиями управляющего.
Могут ли кредиторы перемещаться
в очереди в ходе банкротства?
Спросите юриста
В банкротном деле может быть несколько разнородных обязательств. Например, одновременно могут заявляться долги по кредитам, налогам и алиментам. Для всех видов задолженностей в 127-ФЗ есть определенная очередность погашения. Поэтому по сведениям реестра будут распределяться все обязательства по группам очередей.
В данном случае документ позволит избежать необоснованного повышения или понижения в очереди, нарушения интересов участников дела.
Где можно посмотреть реестр требований кредиторов при банкротстве? Есть два способа. Первый — попросить управляющего предоставить реестр по запросу.
Конечно, этот вариант возможен, если вы подали свои требования к должнику в порядке включения в себя в этот список. Второй путь — это посетить официальный сайт, который содержит всю информацию обо всех банкротствах в России — Федресурс.
Кто ведет реестр
Ответ на этот вопрос есть в ст. 16 закона № 127-ФЗ. Как правило, реестр требований кредиторов ведет управляющий, назначенный судом.
Это профессиональный специалист, состоящий в СРО, имеющий квалификацию и знания в сфере банкротства. По сути, управляющий является посредником между должником и взыскателями, обеспечивает баланс их интересов. Это касается и ведения реестра, внесения и исключения сведений в нем.
Также указанная статья 127-ФЗ допускает ведение документа реестродержателем. Это, как правило, юридическое лицо — профессиональный специалист рынка ценных бумаг, имеющий лицензию Банка России и тоже входящий в свою профессиональную СРО. Реестродержателя привлекают к ведению реестра по решению собрания кредиторов — обычно в том случае, если долгов много. При этом кредиторы обязаны оплатить услуги этого специалиста.
Если же в списке уже есть более 500 кредиторов, участие реестродержателя будет обязательно.
Форма и содержание реестра
Сведения о кредиторах первой очереди
Если вы хотите увидеть форму реестра требований кредиторов, образец ее можно найти в приказе МЭР № 233. В этом же нормативном акте есть рекомендации по оформлению и ведению документа. Еще с 2004 года действует постановление № 345.
Им утверждены правила ведения реестров.
Точное содержание документа зависит от структуры и вида обязательств кредитора. В перечень обязательных разделов входит:
- дата внесения записи;
- номер, присвоенный кредитору по реестру (это порядковый номер, а не очередность);
- сведения об организации, ФИО и паспортные данные кредитора-гражданина;
- банковские реквизиты;
- дата возникновения и размер обязательства (требования);
- очередность погашения долга;
- реквизиты документа, на основании которого сведения внесены в документ (например, судебный акт, кредитный договор, договор займа);
- информация о внесении изменений.
Отметим, что сумма обязательств всегда прописывается в рублях. На каждой странице документа управляющий проставляет свою ФИО, дату и подпись.
Порядок включения сведений
Решение о включении требования в реестр принимает управляющий. Основанием для этого является определение арбитража. В этом акте суд описывает сумму и структуру задолженностей.
Также по определению суда происходит исключение данных из списка. Согласно ст. 16 закона № 127-ФЗ, по представлению управляющего, т.е. без акта арбитража, можно внести в список долги по выплате заработка и выходного пособия.
Но если по этим обязательствам возник спор, включение происходит по судебному определению.
Заявление о включении требований в реестр кредиторов: форма и содержание
Иск о включении в реестр требований кредиторов подается в арбитраж, который ведет банкротное дело. Должник вправе не только знакомиться с содержанием заявления, но и подавать свои возражения, представлять доказательства. Если арбитраж признает требование необоснованным, он откажет во включении.
Типовой формы заявления или ходатайства о включении в реестр требований кредиторов в законе нет. Чтобы подготовить и подать заявление, могут потребоваться:
- документы, подтверждающие возникновение обязательства (например, кредитный договор с приложениями);
- акты судов о взыскании долга;
- материалы исполнительного производства по взысканию.
Если дело от имени кредитора ведет представитель, к заявлению прикладывается доверенность на включение в реестр.
Сроки подачи заявлений
Очевидно, что подать требование о включении в реестр кредиторов можно только после открытия банкротного дела. Сведения об этом размещаются на Федресурсе, доступны для ознакомления всеми заинтересованными лицами.
Вот некоторые нюансы, связанные со сроками формирования документа:
- чтобы кредитор мог принять участие в первом собрании, ему необходимо подать заявление в арбитраж в пределах 30 дней после размещения сообщения;
- если дело идет на этапе конкурсного производства, на подачу заявлений дается 2 месяца;
- после истечения срока на формирование реестра сохраняется право подать заявление в арбитраж, но участвовать в распределении конкурсной массы можно будет только после погашения долгов перед кредиторами всех очередей.
В некоторых случаях можно восстановить срок на подачу заявления, если он пропущен по уважительным причинам. Например, если в арбитраж обращается кредитор-гражданин, он может ссылаться на нахождение в стационаре больницы, на другие уважительные обстоятельства. Окончательное решение в данном случае принимает суд.
Нужно ли платить за включение
в реестр кредиторов?
Даже если кредитор своевременно заявился в реестр, у него достаточно мало шансов вернуть весь долг. Если же заявление подано после указанных выше сроков, то шансы на взыскание сохраняться только в редких случаях. Поэтому кредиторы всегда отслеживают сроки включения в реестр, чтобы не опоздать с подачей заявления.
Образец списка кредиторов при банкротстве физического лица можно также посмотреть на Федресурсе. Правда, существукет одно НО — если вы не имеете отношения к данному банкротному делу, то данные кредиторов и сумму претензий вы посмотреть не сможете. Еще раз напоминаем о том, как вступить в реестр кредиторов. Сделать это легко — подав заявление о включении долга перед вами в реестр.
Но нужны документы, подтверждающие факт возникновения долга и его сумму.
Стоимость включения в реестр требований кредиторов
Формирование реестра является отдельным этапом банкротного дела. Но платить за подачу заявления не нужно.
Оплата госпошлины при включении в реестр требований кредиторов не предусмотрена законом № 127-ФЗ и Налоговым кодексом РФ.
Где посмотреть реестр
Информацию обо всех банкротных процедурах можно найти на Федресурсе. На этом официальном сайте реестр требований кредиторов может посмотреть любое заинтересованное лицо. Эту информацию можно использовать для любых целей, связанных с банкротством.
Закон позволяет получить выписку из реестра требований кредиторов. Это можно сделать через управляющего.
Документ готовится в течение 5 дней после подачи заявления. В выписке будут указаны следующие сведения:
- о структуре требования;
- о размере обязательства;
- об очередности.
Реестр требований кредиторов в банкротстве ведется управляющим
Для включения требований в реестр нужно получить определение суда. Посмотреть сведения из реестра можно на Федресурсе. Выписку или копию документа можно запросить у управляющего.
Если размер обязательства составляет более 1% от общей суммы задолженности, заявитель может получить заверенную копию всего реестра. Для этого тоже нужно обращаться к управляющему. Затраты на подготовку выписки или копии оплачивает заявитель.
Основания для исключения из реестра требований кредиторов
Если порядок включения в реестр требований в законе расписан достаточно подробно, то в отношении исключения таких сведений могут возникнуть сложности. Исключить сведения из документа управляющий может только по определению суда.
Вот несколько оснований, когда это допускается:
- по собственному заявлению кредитора (например, если он получил информацию о полном погашении задолженности перед ним);
- если первоначальное определение о включении отменено по итогам обжалования (например, если такую жалобу подал должник);
- по ходатайству управляющего (например, если банкротство возобновилось после расторжения мирового соглашения, но определенные долги уже были погашены).
Отказ во включении в реестр или исключение из него означает, что кредитор не будет участвовать в распределении конкурсной массы. Поэтому определение суда по такому поводу будет наверняка обжаловано, если только соответствующее заявление не подавал сам кредитор.
Можно ли обжаловать
включение кредитора в реестр?
Спросите юриста
Применение реестра при распределении конкурсной массы
Третья группа очередности кредиторов, как правило, самая большая
Очередность — одно из важнейших понятий в банкротстве. По ней определяется, кто и когда сможет получать средства из конкурсной массы.
Во внеочередном порядке погашаются текущие обязательства, возникшие уже после открытия дела. Например, это могут быть текущие выплаты по алиментам, оплата налогов и т.д. По текущим платежам есть 5 групп очередности.
Обязательства, возникшие до возбуждения банкротного дела и внесенные в реестр, делятся на 3 группы:
- первая очередь включает выплаты гражданам, в том числе по возмещению ущерба и вреда;
- ко второй очереди относятся долги по заработку, выходному пособию, вознаграждению авторам интеллектуальной собственности;
- третья очередь реестра требований кредиторов включает все остальные виды задолженностей, в том числе по кредитам.
Очередность определяет управляющий по мере поступления заявлений от кредиторов, вынесения определений суда. Произвольное понижение очередности в реестре требований кредиторов не допускается, так как все очереди определяются строго по закону.
Если долги по всем очередям будут закрыты (что бывает крайне редко), то деньги смогут получить кредиторы по сделкам, признанным недействительными. Об этом указано в ст. 134 закона № 127-ФЗ.
Нужен ли реестр
при внесудебном банкротстве?
Закажите звонок юриста
Можно ли обжаловать включение требований в реестр или их исключение
Участники банкротного дела могут оспорить любое процессуальное решение суда или управляющего. Это касается и вопросов, связанных с включением в реестр, исключением из него. Обжалование включения в реестр требований кредиторов возможно по инициативе должника. Жалобу будет рассматривать арбитраж кассационной инстанции.
Если жалобу удовлетворят, то требование исключат из списка.
Ведется ли реестр при банкротстве через МФЦ
При банкротстве через Многофункциональные центры не проводятся все основные процедуры, в том числе реализация активов. Поэтому и в ведении реестра нет смысла, так как кредиторы ничего не получат после завершения дела.
Однако у них есть право представить возражения и потребовать передачи дела в арбитраж. Если возражения будут обоснованными и дело передадут в суд, реестр будет формироваться по общим правилам.
Если у вас остались вопросы, связанные с ведением реестра кредиторов при банкротстве, обращайтесь к нашим юристам. Мы поможем с подготовкой заявлений и жалоб, с защитой интересов кредитора или должника.
Что такое реестр кредиторов и как он формируется
Реестр требований кредиторов – это документ, где содержится подробная информация о кредитодателях должника (физического или юридического лица), который проходит процедуру банкротства, с указанием размера финансовых обязательств и оснований их появления.
В реестре содержатся следующие сведения:
Понятие реестра требований кредиторов зафиксировано в статье 16 Федерального Закона №127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)». Его типовая форма утверждена приказом МЭР РФ №233 «Об утверждении Типовой формы реестра требований кредиторов». Данная форма используется в делах о несостоятельности физических и юридических лиц, а также ИП.
Зачем нужен реестр кредиторов при банкротстве
В деле о несостоятельности, которое рассматривается в судебном порядке, формирование и последующее ведение списка кредиторов обязательно. Документ необходим для:
- упорядочивания всех финансовых обязательств банкрота, о которых было заявлено его кредитодателями;
- определения очередности погашения задолженностей и исключения вероятного злоупотребления в ходе распределения конкурсной массы;
- защиты интересов должника, получающего статус банкрота, от неправомерных действий управляющего и необоснованных требований кредиторов.
Помимо того, что на протяжении ведения дела о банкротстве документ пополняется новыми кредитодателями, в него могут вноситься изменения относительно участников списка. В нем также обновляется информация о выполненных финансовых обязательствах должника, смене кредиторов и пр.
Прописанные в реестре кредитодатели получают особые права. При решении текущих вопросов, которые относятся к процедуре банкротства, созывается собрание кредиторов. Поэтому нужно вовремя подать заявление в суд. Кредиторы, которые не были включены в реестр, не могут влиять на ход дела о несостоятельности. Также они не смогут подавать ходатайства и иметь право голоса на собраниях.
Из-за этого им будет гораздо сложнее удовлетворить финансовые требования в отношении должника.
Зачем кредитору вступать в реестр
В ходе дела о несостоятельности формируется конкурсная масса должника. В нее входит имущество, которое не попадает под защиту Статьи 446 Гражданского процессуального кодекса РФ. После реализации такого имущества на публичных торгах, вырученные средства уходят на погашение требований кредитодателей, которые указаны в реестре.
По этой причине и нужно в него вступить – это законный способ возмещения задолженностей от несостоятельных граждан.
Как посмотреть реестр
Согласно Статье 16 Федерального Закона №127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», за ведение реестра отвечает арбитражный (финансовый) управляющий. Для ознакомления с его содержанием, следует направить финуправляющему или реестродержателю заявление-запрос.
Копия данного документа предоставляется уполномоченными лицами кредиторам, требования которых составляют более 1% от всей суммы задолженности. Тем кредитодателям, у кого они меньше 1%, предоставляется только выписка.
Для получения конкретных интересующих сведений о ходе процедуры банкротства можно использовать специальные сервисы:
Порядок очередности внутри реестра
Не все участники из списка кредиторов обладают равными правами. Документ предполагает четкий порядок – очередность, согласно которой будут погашаться задолженности перед заявителями. Чем выше очередь, тем больше вероятность погашения задолженности.
Очередность удовлетворения притязаний кредиторов из реестра установлена статьей 134 Федерального Закона №127-ФЗ:
Также выделяют негласную IV очередь. К ней могут примкнуть стороны по сделкам банкрота, которые были оспорены.
Если вырученных от реализации имущества денег хватает только на закрытие обязательств перед представителями первых двух очередей, остальные не смогут получить компенсацию по своим требованиям. Однако общая задолженность при этом будет признана погашенной и заявлять требования повторно по этому долгу будет нельзя.
Исключением являются только долги, которые нельзя списать по банкротству. Обычно они относятся к личной жизни должника. Например, в случае, когда лицо не выплачивает алименты на ребенка, из-за чего образовался долг. Тогда опекун может продолжать взыскание даже после закрытия дела о признании банкротства.
Перечень задолженностей, которые не подлежат списанию по несостоятельности, прописаны в Статье 213.28 Федерального Закона №127-ФЗ.
Отдельной группой стоят залоговые кредиторы. При продаже имущества с обременением (ипотекой, арендой, арестом и пр.) их требования будут удовлетворяться вне очереди. Согласно Статье 5 Федерального Закона №127-ФЗ должник должен вне очереди погасить долги, которые появились уже после приема заявления о банкротстве арбитражным судом.
После этого погашаются задолженности, указанные в реестре, по установленной очередности.
В рамках одной очереди долги возмещаются пропорционально, относительно финансового объема требований каждого из кредиторов. Если по каждой из очередей обязательства будут исполнены (что случается нечасто), то согласно Статье 134 Федерального Закона №127-ФЗ удовлетворить свои требования смогут кредитодатели по сделкам, которые были признаны недействительными.
Порядок включения требований в реестр кредиторов
Включаться в соответствующий документ лицо может только при наличии законных обоснований своих требований. В качестве заинтересованного лица может выступать:
Сроки подачи заявления
- чтобы иметь возможность участвовать в первом собрании, кредитор должен в течение 30 дней после появления сообщения о введении дела по банкротству передать соответствующее заявление в суд;
- когда дело находится на этапе конкурсного производства, подавать заявление в арбитраж можно на протяжении 60 дней;
- когда срок составления реестра истекает, право подавать заявление в суд сохраняется, но тогда заявитель сможет претендовать на участие в распределении конкурсной массы лишь после того, как будут погашены задолженности перед представителями всех трех очередей.
Восстановить срок подачи заявления заявитель может при наличии законных оснований своей задержки. В случае, когда кредитодателем выступает физическое лицо, оно может сослаться на стационарное лечение, командировку или другие уважительные причины. В таком случае итоговое решение о внесении в список такого кредитора будет приниматься судом.
Составление заявления на включение в реестр требований кредиторов
Единой утвержденной формы заявления нет, есть только обязательные к указанию информационные данные. В нем должны быть указаны следующие сведения:
Обязательными к указанию также будут основания появления долга перед заинтересованным лицом. Подкрепить их следует конкретной документацией, которая прикладывается к заявлению. Заявление должно быть подписано заявителем.
Юридические лица дополнительно должны сопроводить его мокрой печатью и подписью уполномоченного финансовой организацией должностного лица.
Обжалование включения в реестр требований кредиторов
Оспорить определение о включении в список конкретных заинтересованных лиц можно на протяжении 10 дней с момента, когда оно было вынесено судом, где рассматривается дело о признании лица банкротом. Случаи оспаривания в практике арбитражного судопроизводства чаще всего связаны с подозрением на присутствие аффилированных кредитодателей в списке. Ими часто выступают члены семьи или друзья, перед которыми у должника якобы присутствуют фиктивные задолженности.
Из-за этого доля действительных кредиторов может сильно размыться.
Чтобы добиться справедливости, действительный кредитор может:
- Оспорить судебный акт, который стал основанием для утверждения соответствующего притязания;
- Оспорить саму сделку, которая стала основанием для изъявления требований со стороны аффилированного кредитора. В этой ситуации можно обратиться к Главе 3 Федерального Закона №127-ФЗ в отношении сделок, проведенных до того, как было подано заявление на банкротство.
Заявителю нужно уведомить суд о «дружественности» определенных лиц и предоставить доказательства своего подозрения. Доказательством такой позиции будет выступать документация, которая подтверждает сомнительность рассматриваемой сделки.