Цена ОФЗ на сегодня 07.09.2023 представлена на текущей странице. Здесь вы также найдете информацию о доходности облигаций, купонных выплатах, всех выпусках ОФЗ, которые доступны к покупке. Перед покупкой ценных бумаг онлайн уделите внимание расчетам доходности, купонным выплатам и срокам погашения, которые представлены на страницах каждого выпуска ОФЗ.
Облигации компании:
Доходность в год
Минимальная инвестиция
Доходность в год
Минимальная инвестиция
Доходность в год
Минимальная инвестиция
Доходность в год
Минимальная инвестиция
Доходность в год
Минимальная инвестиция
Доходность в год
Минимальная инвестиция
Доходность в год
Минимальная инвестиция
Доходность в год
Минимальная инвестиция
Доходность в год
Минимальная инвестиция
Доходность в год
Минимальная инвестиция
Доходность в год
Минимальная инвестиция
Доходность в год
Минимальная инвестиция
Доходность в год
Минимальная инвестиция
Доходность в год
Минимальная инвестиция
Доходность в год
Минимальная инвестиция
Доходность в год
Минимальная инвестиция
Доходность в год
Минимальная инвестиция
Доходность в год
Минимальная инвестиция
Доходность в год
Минимальная инвестиция
Доходность в год
Минимальная инвестиция
Доходность в год
Минимальная инвестиция
Доходность в год
Минимальная инвестиция
Доходность в год
Минимальная инвестиция
Доходность в год
Минимальная инвестиция
Доходность в год
Минимальная инвестиция
Доходность в год
Минимальная инвестиция
Доходность в год
Минимальная инвестиция
Доходность в год
Минимальная инвестиция
Доходность в год
Минимальная инвестиция
Доходность в год
Минимальная инвестиция
Доходность в год
Минимальная инвестиция
Доходность в год
Минимальная инвестиция
Доходность в год
Минимальная инвестиция
Справочная информация
Министерство финансов Российской Федерации
| Адрес |
|---|
Подробнее об облигациях федерального займа
Один из самых надежных способов получения дохода от инвестиций — покупка облигаций Мин Фин РФ, или облигаций федерального займа (ОФЗ). Главное отличие таких ценных бумаг — заёмщиком в этом случае выступает государство, следовательно, риск дефолта сведен к минимуму. С 26 апреля 2017 года Минфин начал выпускать «народные» ОФЗ — облигации, предназначенные не для компаний, а для частных лиц.
Для государства это возможность привлечь дополнительные средства, а для инвесторов — получать доход с гарантией возврата вложений.
Особенности эмитента
Такие ценные бумаги выпускаются только в цифровом виде, для их приобретения потребуется воспользоваться брокерскими услугами. Брокеры — это биржевые посредники, за определенное вознаграждение предоставляющие доступ к специальным счетам. После оформления сделки покупатель становится владельцем государственных ценных бумаг, минимальное количество для покупки составляет 30 штук.
Со 2-ого квартала 2019 года Мин Фин начал выпускать облигации в новом формате: в отличие от первого выпуска, клиентам не придется платить крупные брокерские комиссии, все расходы эмитент берет на себя. Кроме того, у держателей появится возможность получать кредиты в банках под залог таких ценных бумаг. Первая версия не позволяла проводить такие операции.
Облигации Мин Фина — это возможность привлечь широкий круг инвесторов по всей стране и получить дополнительный капитал на реализацию различных государственных проектов. Покупателей привлекает возможность получать доход по плавающей ставке: чем дольше облигация будет на руках у покупателя, тем выше по ней будет доходность, такая схема выгодна именно тем, кто планирует долгосрочные инвестиции.
Условия приобретения облигаций
Общий объем первой государственной эмиссии 2017 года составил 15 миллиардов рублей. Номинал 1 облигации — 1000 рублей, следовательно, для минимальной покупки потребуется инвестировать не менее 30 тысяч. У таких ценных бумаг есть несколько особенностей:
- Невозможность перепродажи третьим лицам. В отличие от обычных облигаций, ценные бумаги Мин Фина не допускается перепродавать на бирже.
- Возможность предъявления к выкупу в любой момент. Владелец может потребовать досрочно вернуть долг — в этом случае он потеряет только не выплаченный за остаток срока купонный доход.
- Растущая процентная ставка. Чем дольше ценные бумаги остаются на руках владельца, тем выше будет их прибыльность. Стартовая ставка равна 7,5%, вторая выплата — 8%, третья — 8,5% и т.д.
- Периодичность выплат — 2 раза в год.
- Продолжительность возврата — 3 года.
Средняя доходность облигации Мин Фина находится в районе 9% годовых, это существенно больше, чем средний доход по предлагаемым банковским вкладам. Из-за этого ОФЗ станут выгодным приобретением для широкого круга покупателей.
Преимущества инвестирования в ОФЗ
Вложение в облигации федерального займа — это возможность гарантированно не потерять инвестированные средства. Коммерческий сектор подвержен различным экономическим факторам, даже самые надежные компании могут неожиданно столкнуться с финансовыми трудностями и не справиться со своими обязательствами. Государство же выступает гарантом погашения долга.
Дополнительные плюсы инвестирования:
- Увеличенная доходность, по сравнению с банковскими вкладами. Можно получить более крупную пассивную прибыль.
- Средние сроки возврата. Долгосрочные программы интересуют не всех инвесторов, вложение на 3 года станет оптимальным вариантом.
- Относительно небольшой порог входа. Это делает ОФЗ доступными для частных лиц.
- Заранее известная прибыль — важное отличие от вложения в акции крупных компаний. Они могут не выплатить дивиденды, а государство гарантированно выполнит свои обязательства по купонному доходу.
Минусом ОФЗ можно назвать относительно невысокую процентную ставку. Такой вариант подходит для тех, кто предпочитает консервативные, а не рискованные стратегии инвестирования.
Надежность вложения в ОФЗ
Среди всех вариантов инвестиций вложение в государственный долг остается наиболее надежным решением. Такие облигации н торгуются на рынке, поэтому они не могут потерять в цене, обязательства по ним гарантированно будут исполнены. Покупка позволит получать заранее известные выплаты в течение всего срока погашения, а при необходимости можно сразу вернуть вложенные деньги.
Это оптимальный вариант для начинающих инвесторов, которые не рискуют вкладывать крупный капитал в менее надежные проекты и предприятия. Оформление такой сделки позволит гарантированно сохранить и приумножить накопления, причем доход по ним будет достаточно высоким. Обновленный вариант облигаций не требует уплаты комиссий за брокерские услуги, поэтому они становятся еще более выгодными.
Облигации Сбер Банк
Все больше людей предпочитают зарабатывать с помощью инвестирования. Правильное, продуманное вложение — это способ приумножить средства. Облигации представляют собой ценные бумаги, признанные на данный момент наименее рискованным вложением денег. В первую очередь нужно выбрать надежную организацию.
Облигации Сбербанка позволят получать доход и пользуются популярностью благодаря повышенной надежности. Вероятность, что эмитент прогорит, очень мала, что дает определенные гарантии инвесторам.
Особенности эмитента
Финорганизация предлагает несколько разновидностей долговых бумаг, в том числе облигации федерального займа. Облигации от финучреждения Сбербанк продаются по 1000 рублей. Вкладывать можно сумму выше установленного учреждением минимума.
Стоимость облигаций
Стоит помнить, что купить облигации от Сбербанка невозможно без брокерских услуг. К выбору брокера нужно отнестись очень внимательно, так как его задача — контролировать законность подобной сделки. Вкладчику помогает трейдер, сотрудник брокерской компании, выполняющий заказы по купле-продаже.
Стоимость ценных бумаг зависит от нескольких факторов:
- срока действия (до момента погашения);
- номинала;
- объема выпущенных бумаг;
- процентов по купонам (ежемесячный доход).
Приобрести их можно через фондовую биржу или через инвестиционный фонд. Однако во втором случае средствами распоряжается компания, которая не гарантирует, что приобретаться будут бумаги конкретного банка.
Условия приобретения
Чтобы стать инвестором, нужно открыть брокерский счет, перевести средства на счет финучреждения, установить приложение «СбербанкИнвестор». Появится список облигаций. Пользователь выбирает, какие хочет приобрести, нажимает нужные кнопки.
По смс приходит код подтверждения операции.
На сайте можно с помощью онлайн калькулятора просчитать возможную выгоду. Также указываются риски. Клиент получает информацию о доходе в случае позитивного, нейтрального и негативного сценариев, поэтому всегда в курсе того, сколько он приобретет или потеряет при неудаче.
Плюсы и минусы
Инвестирование — серьезный шаг. Прежде чем вкладывать средства, нужно тщательно оценить риски, преимущества и недостатки как эмитента, так и выбранной разновидности бумаг. В интернете можно найти отзывы клиентов.
Какая особенности у эмитента?
Сбербанк является одним из самых надежных финансовых учреждений в стране. Ему доверяют свои средства, приобретают пластиковые карты, берут кредиты и ипотеки. По этой причине инвестировать средства в облигации Сбербанка можно, не опасаясь банкротства.
Как эмитент банк обязан предоставлять определенные гарантии вкладчикам, отвечать на все интересующие вопросы и консультировать в случае необходимости. Это одна из крупнейших организаций, являющихся эмитентами, в стране. Большая средств находится в федеральных и муниципальных облигациях.
По сути эта процедура является предоставлением банку в долг своих средств, а он обязуется их вернуть с процентами. Суть пассивного дохода такая же, как у вкладов, но есть важное отличие: доход выше и рисков больше.
Какие условия покупки?
Купить ценные бумаги финорганизации можно на следующих условиях:
- потенциальная доходность — 10%;
- гарантия возврата вложений 100% (банк подтверждает свою надежность);
- комиссия при оформлении — 0,46%;
- ставка купона от 7,9 до 8,1%;
- порог входа — 30 тысяч рублей.
Какие плюсы и минусы на 07.09.2023?
Облигации финорганизации Сбербанк имеют несколько преимуществ:
- Учреждение дает полную гарантию возврата средств.
- Покупка осуществляется через мобильное приложение.
- Гарантируется высокая рентабельность и низкие риски.
- Предоставляется относительно низкий порог входа.
Положительных моментов много. Большинство профессиональных инвесторов предпочитают услугу именно этой финорганизации. Начинающим вкладчикам необходимо проконсультироваться у брокеров.
Минусы
Основная опасность в том, что при банкротстве банка средства не возвращаются. В отличие от вкладов ценные бумаги не входят в программу государственного страхования. Однако вероятность прогорания такого крупного банка крайне мала.
Среди недостатков можно отметить следующие моменты:
- инфляция;
- вероятность снижения стоимости облигаций;
- ставка плавающая, она может уменьшаться с течением времени.
Несмотря на возможные риски, ставка выше, чем при стандартных вкладах.
Надежность
Облигации Сбербанка обладают высокой степенью надежности. Организация указывает 100% гарантию возврата средств по окончании срока. Убедиться в размере дохода поможет калькулятор на сайте учреждения. Дополнительной гарантией служит возможность продать ценные бумаги в любой момент.
Купонный доход, накопленный за это время, не теряется.
Сбербанк несколько лет подряд показывал один из лучших результатов на финансовом рынке. Учитывая размер бюджета организации и длительность его существования, вероятность прогорания банка в ближайшее время минимальная.
Купить облигации
Ваша цель — пассивный гарантированный доход с процентом выше, чем у банковских депозитов? Тогда стоит рассмотреть такой инструмент, как облигация.
Выбирайте облигации в рублях и в иностранной валюте (еврооблигации) для инвестиционного портфеля, оценив срок вложений, степень риска, возможный доход.
Здесь можно купить онлайн 435 ценных бумаг этого типа. Все данные актуальны на 07.09.2023.
- Потребительский сектор
- Телеком и операторы связи
- Заводы и фабрики
- Нефть и газ
- Банки
- Муниципальные
- Государственные облигации
- Евробонды потребительский сектор
- Евробонды телеком и операторы связи
- Евробонды промышленных предприятий
- Ерооблигации финансовых компаний
- Еврооблигации муниципальные
- Государственные облигации
410 облигаций
Обновлено 07.09.2023 10:04
RU000A1008V9
Номинал 1 000,00 ₽
Доходность
Погашение 27.03.2028 00:00
RU000A101DA6
Доходность
Погашение 15.02.2031 00:00
RU000A101DB4
Доходность
Погашение 15.02.2031 00:00
RU000A102S23
Номинал 1 000,00 ₽
Доходность
Погашение 15.02.2024 00:00
RU000A103HT3
Номинал 1 000,00 ₽
Доходность
Погашение 07.08.2024 00:00
RU000A104ZK2
Номинал 1 000,00 ₽
Доходность
Погашение 22.07.2025 00:00
RU000A103117
Номинал 1 000,00 ₽
Доходность
Погашение 18.04.2024 00:00
RU000A0JR4U9
Доходность
Погашение 30.10.2028 00:00
RU000A0JUG72
Номинал 1 000,00 ₽
Доходность
Погашение 16.04.2025 00:00
RU000A106SE5
Номинал 1 000,00 ₽
Доходность
Погашение 08.02.2027 00:00
RU000A106CJ8
Номинал 1 000,00 ₽
Доходность
Погашение 23.05.2026 00:00
RU000A106DK4
Номинал 1 000,00 ₽
Доходность
Погашение 30.05.2026 00:00
Показать ещё
Предложения месяца
Вложения на 3 месяца
«Смарт плюс»
Только в сентябре
Бонус 500 рублей
Вход от 100 рублей
Все брокеры
045-06790-100000
177-02739-100000
154-04434-100000
045-14007-100000
Новости
Что такое биткоин, как его добывают и чем он отличается от других криптовалют
Что такое аллокация и почему инвестор должен про нее знать
Что такое ликвидность акций, для чего ее оценивать и зачем инвестору надо это знать
Курсы доллара и евро на 7 сентября
Рубль продолжает сдавать позиции доллару и евро
ЦБ введет дополнительные критерии для получения статуса квалифицированного инвестора
ЦБ пообещал бороться с практиками разгона котировок низколиквидных акций
ЦБ установил официальные курсы валют на 7 сентября
Курсы доллара и евро на 6 сентября
Часто задаваемые вопросы
Что такое облигации?
По сути это долговая расписка. По большинству облигаций держатели получают купоны — регулярные выплаты, а в конце срока действия — и сам долг (номинал, обычно 1000 рублей по одной бумаге). Облигации выпускают государство или компании, в том числе и банки.
Так они занимают деньги у инвесторов на развитие или пополнение временного дефицита бюджета.
Как можно заработать на облигациях?
Способ первый — купить облигацию, получать купоны, в конце срока получить номинал. В этом облигация похожа на вклад. Способ второй — купить облигацию дешевле, дождаться повышения цены, продать. На цену влияет, например, ставка ЦБ: когда ставка снижается, цена облигации растет, и наоборот.
Цена облигаций обычно близка к номиналу и изменяется мало, поэтому их покупают в дополнение к акциям как инвестиции с небольшим, но предсказуемым и почти гарантированным доходом.
Как купить облигации?
Как и акции, купить облигации можно на бирже через брокера. Кроме того, государство выпускает “народные” облигации, которые продаются прямо в офисах СберБанка, ВТБ, Почта банка.
За что нужно платить комиссию?
Брокеры берут комиссию за сделку и за ведение счета. Своя фиксированная комиссия есть и у депозитария. Она не привязана к количеству и суммам сделок.
Ее с вашего счета списывает брокер один раз в месяц, если в этом месяце вы проводили сделки. У брокеров есть тарифы, подходящие для инвесторов с разными суммами и интенсивностью сделок. Сравнить и выбрать тариф можно здесь
Как научиться торговать облигациями?
Откройте брокерский счет, переведите на него небольшую сумму, например, 10 тыс. рублей, и купите ОФЗ с постоянным доходом. Это самые надежные — государственные — долговые бумаги с гарантированным доходом. Можно купить также несколько бумаг крупных государственных или частных компаний. Далее дождитесь получения купонов и погашения самих выпусков.
В целом торговля этими бумагами хорошо подходит спокойным консервативным инвесторам и не требует активного вмешательства.
Ищите инвестиционные идеи на сайтах крупных брокерских компаний.
Подпишитесь на Telegram-каналы известных инвестконсультантов, изучайте, от чего зависит стоимость ценных бумаг, следите за экономическими новостями.
Зачем нужен брокер?
Брокер принимает от вас поручения купить или продать ценные бумаги, проводит сделки на бирже, регистрирует бумаги на ваше имя, перечисляет за вас государству налоги с вашей прибыли от продажи бумаг, дает кредит на покупку бумаг, присылает отчеты о сделках. Торговать бумагами на бирже без брокера невозможно.
Какие есть риски?
Если эмитент попал в сложную экономическую ситуацию, он может допустить дефолт — не выплатить купон или весь долг. В таком случае держатели облигаций решают, разрешить ли эмитенту поменять условия выплат по бумагам (провести реструктуризацию) или обанкротить его. Самыми надежными являются государственные облигации, далее идут облигации крупных госкомпаний и крупных частных компаний.
Повышенным риском обладают бумаги с большой доходностью (в три и более раз превышающей доходность государственных облигаций).
Какие налоги нужно платить?
Если вы продаете облигацию дороже, чем купили, или получаете купоны — это ваш доход. Он облагается налогом на доходы физлиц по ставке 13%. Этот налог за вас заплатит в бюджет брокер.
Чтобы не платить налог с курсовой разницы, можно 1) открыть индивидуальный инвестиционный счет с освобождением от налога по операциям на счете, 2) держать бумаги минимум три года, 3) при расчете прибыли за текущий год учесть убытки прошлых лет (если они были) — для этого нужно будет подать налоговую декларацию.
Что такое еврооблигации?
Это облигации, выпущенные в иностранной валюте — обычно долларах или евро. Номинал одной такой облигации обычно составляет 1 тыс. долларов или евро. Покупая такие бумаги, вы страхуетесь от валютных рисков.
На Московской бирже через брокера можно купить как отдельные выпуски, так и акции фондов, владеющих еврооблигациями.
Купить облигации – ТОП 10 предложений в 2024 году
| Облигация | Цена | Доходность |
| РОСНАНО-8-об | 866.2₽ | 726.22% |
| СФО РуСол 1-А-об | 659.40938₽ | 72.19% |
| СФО РуСол 1-Б-об | 722.909034₽ | 48.94% |
| Племзавод Победа-001P-01 | 897.3₽ | 40.93% |
| МВ Финанс-001Р-02 | 871₽ | 26.78% |
| МВ Финанс-001Р-03 | 841.9₽ | 25.68% |
| МВ Финанс-001Р-01 | 949.6₽ | 21.51% |
| Главная дорога-3-об | 743.1₽ | 21.07% |
| МИБ-2-об | 694.3₽ | 19.61% |
| МФК Фордевинд-001P-03 | 1001.3₽ | 18.39% |
Купить облигации онлайн
В настоящее время на российском финансовом рынке существуют различные варианты инвестирования собственных средств населения. Один из них — облигации для физических лиц. Механизм их использования предполагает покупку инвестором долговых обязательств эмитента в обмен на выплату фиксированных процентов до окончания срока погашения ценной бумаги.
В случае, если она продавалась с дисконтом, выгоду инвестора составит разница к купону между ценой ее покупки и номиналом.
Выпуск подобных обязательств осуществляют как частные юридические лица, так и государство, реализующее их при помощи федерального займа. Важно понимать, что доходность государственных бумаг ( эмиссии которых в России производятся постоянно), как правило, в разы ниже, нежели, чем у небольших компаний. Обусловлено это ее зависимостью от риска: чем он ниже, тем меньше доходность, и наоборот.
При этом прибыль инвестора при покупке долговых ценных бумаг чаще всего превышает доход по открытому депозиту в банке, но ниже, чем при вложении капитала в акции или деривативы.
Для того, чтобы купить долговые финансовые инструменты, необходимо открыть специальный брокерский счет. Пользователи Банки.ру имеют возможность не только ознакомиться с порядком продажи ценных бумаг и обслуживания индивидуального инвестиционного счета у крупных брокеров, но и подобрать наиболее подходящий вариант размещения денег на необходимую сумму с помощью корректировки тех или иных опций. Поиск актуальных предложений на нашем сайте осуществляется по таким параметрам, как уровень риска, сумма и срок вложения. Дополнительно сервис позволяет произвести сортировку по виду эмитентов, с учетом типа собственности или сферы их деятельности.
Карточка каждого продукта содержит информацию о прогнозируемой доходности инструмента, стоимости за одну штуку, дате погашения или оферты, условиях выплаты купона.
Какие самые дешевые облигации?
- Тамбовская Обл-35003-об доходность 1,27%, дата погашения 12.07.2024, цена за 1 облигацию 545,15 ₽, номинал 500 ₽
Какие облигации самые доходные?
- Онлайн Микрофинанс- БО-02 доходность 12,66% стоимость 1 облигации 1008 ₽, номинал 1000 ₽
Аналитики и эксперты раздела Инвестиции:
- Алексей Новиков, Руководитель направления Инвестиции Банки.ру , в инвестиционной тематике более 15 лет.
- Дарья Петрова, аналитик направлений страхования и инвестиций, ведет контент раздела Инвестиции с 2020 года, email: [email protected], [email protected]