За ремонт квартиры тоже можно получить налоговый вычет. Для этого надо уплачивать в бюджет налог на доходы физических лиц, потому что вычет — возврат именно этого налога. Если вы не платите подоходный налог, то и возвращать нечего.
Однако это не единственное условие. Обо всех остальных требованиях — ниже.
Как получить налоговый вычет за ремонт в квартире? Фото: ремонтекб.рф
Налоговый вычет за ремонт квартиры — что это такое
Имущественный вычет за покупку квартиры (13% от стоимости, не более 260 000 рублей) распространяется не только на само жильё, но и на сделанный в ней ремонт. Другими словами, можно включить в стоимость жилья и расходы на ремонт.
Пример
Вы купили новостройку без отделки за 1,5 млн рублей. Ещё 500 000 рублей потратили на ремонт.
Вы можете вернуть 13% не только за покупку самой квартиры, но и за сделанный в ней ремонт. В итоге вы получите 260 000 рублей вместо 195 000 рублей.
Вычет за ремонт новостройки и вторичного жилья
Мы не зря в примере привели именно новостройку. Вычет за ремонт распространяется исключительно на новостройки, причём только на те, которые идут без отделки, объяснили в Федеральной налоговой службе (ФНС):
Принятие к вычету расходов на отделку приобретённой квартиры возможно в том случае, если в договоре, на основании которого осуществлено такое приобретение, указано приобретение незавершенной строительством квартиры (прав на квартиру) без отделки или доли (долей) в ней
Таким образом, если вы купили новостройку с готовым ремонтом, а затем сделали свой ремонт, то вернуть 13% с расходов на стройматериалы нельзя. Также невозможно получить налоговый вычет за ремонт квартиры, купленной на вторичном рынке.
Как получить вычет за ремонт квартиры
Заявление на вычет за ремонт квартиры подаётся одновременно с заявлением на вычет за покупку жилья. То есть, подавая заявление на вычет за покупку квартиры без отделки, туда же следует включить расходы на ремонт жилья.
Если вы уже получили вычет за квартиру, а расходы на ремонт не включили, то вернуть 13% со стройматериалов уже невозможно.
Какие расходы можно включить в налоговый вычет за ремонт
В вычет на ремонт квартиры можно включить расходы на:
- покупку отделочных материалов,
- оплату работы мастеров по ремонту,
- составление проекта ремонта.
Об этом написано в статье 220 Налогового кодекса (абзац 12 подпункта 2 пункта 1).
Как лучше получать налоговые вычеты в браке. Фото: hotgeo.ru
Какие документы нужны для вычета за ремонт квартиры
Все расходы, которые вы собираетесь включить в заявление на вычет, должны подтверждаться документами. Например, чеками об оплате стройматериалов и копией проекта ремонтных работ, в которой указано, что именно эти стройматериалы требуются для ремонта данной квартиры.
Поскольку вычет на ремонт квартиры выдаётся одновременно с вычетом на покупку новостройку, не забудьте приложить к заявлению:
- выписку из ЕГРН,
- копию договора купли-продажи (договор ДДУ),
- квитанцию об оплате квартиры.
В качестве бонуса: ФНС объяснила, что расходы на стройматериалы можно включить в вычет за покупку новостройки вне зависимости от того, когда сделан ремонт — до или после выдачи свидетельства о государственной регистрации прав собственности.
Кому выгодно оформлять вычет за ремонт квартиры
Налоговый вычет на ремонт в квартире — это не отдельный вычет. Он входит в имущественный вычет за покупку квартиры. Максимальная сумма вычета — 260 000 рублей или 13% от 2 млн рублей. Поэтому вычет за ремонт будет выгоден, только если стоимость квартиры меньше 2 млн рублей.
В ином случае бессмысленно возиться с дополнительными документами. Вы всё равно получите только 260 000 рублей.
С другой стороны, с 2014 года вычет можно получить за несколько квартир. Так что если вы точно знаете, что это не последняя квартира, которую вы купили, то лучше от вычета за ремонт отказаться. Так у вас останется возможность вернуть 13% от стоимости следующей квартиры.
Как получить вычет за ремонт квартиры в браке
Впрочем, совсем другая ситуация складывается, если вы покупаете квартиру в браке, а ваш супруг, как и вы, уплачивает налог на доходы физических лиц. В этом случае вы можете удвоить налоговый вычет за квартиру.
Пример
Вы купили новостройку за 3,5 млн рублей. На ремонт потратили 500 000 рублей. Общая сумма расходов — 4 млн рублей.
Вы можете получить вычет с 2 млн рублей — 260 000 рублей. Супруг (а) также может получить вычет с 2 млн рублей — 260 000 рублей. Общая сумма вычета — 520 000 рублей.
Однако есть множество нюансов, которые нужно учесть, находясь в браке. Обо всех подводных камней вычетов супругов мы рассказывали в материале «Как супругам выгоднее получать налоговый вычет».
Как получить налоговый вычет за ремонт квартиры
Мы привыкли к тому, что ФНС только «забирает» часть наших средств. Но иногда забываем, что налоговая может «дарить подарки» дисциплинированным налогоплательщикам. Сегодня разбираемся, как получить «бонусы» от ФНС за ремонт квартиры.
- Кто может оформить вычет налога
- Виды налоговых вычетов
- Сумма налогового вычета
- За какие ремонтные работы можно получить вычет
- Как оформить вычет
Что такое налоговый вычет ? Это деньги , которые снижают налогооблагаемую базу , или возврат ранее уплаченных средств на доход физического лица .
Если сформулировать простыми словами , вычет дает возможность платить меньше налога или вернуть часть уже уплаченных в государственную казну денег .
Кто может оформить вычет налога
Чтобы получить налоговый вычет, вы должны :
- быть гражданином РФ ;
- выплачивать 13 % НДФЛ ( налог на доходы физических лиц ).
Очень удобно, когда деньги находятся на одной карте — так проще контролировать доходы и расходы. Если у вас уже есть карта « Мир », вы можете предоставить ее реквизиты для начисления налоговых выплат.
Удобно, когда все средства приходят на одну карту, и Халва предлагает такую возможность! Если у вас уже есть Халва на базе платежной системы «Мир», вы можете предоставить ее реквизиты для получения субсидий, пенсии и других соцвыплат. А если ваша карта работает на базе Visa и Mastercard, то вы можете открыть виртуальную Халву с национальной платежной системой и получать максимум выгоды.
Можно ли я получить деньги, если я индивидуальный предприниматель? Да , если вы платите налоги по общей системе налогообложения (ОСН ). По специальным налоговым режимам получить дополнительные бонусы от государства нельзя. К ним относят патенты, упрощенную систему налогообложения (УСН) и единый налог на вмененный доход (ЕНВД).
Можно ли получить деньги, если я пенсионер? Имущественный вычет формируется из подоходного налога. Пенсия не облагается налогом.
Если вы получаете только пенсию, рассчитывать на « премиальные » от налоговой не стоит.
У вас есть дополнительный доход, который облагается по ставке 13%? Можете смело оформлять документы.
Налоговая учитывает далеко не все виды дохода. Вас « выручит » прибыль от сдачи сдачи квартиры, продажи транспорта или недвижимости. Однако вы не сможете указать доходы от азартных игр, лотерей, ценных бумаг и ряда других финансовых начислений.
Еще у пенсионеров есть преимущество. Они могут вернуть деньги за год покупки и три предшествующих года. Главное условие — платить все это время НДФЛ.
Например, пенсионер купил квартиру в 2022 году, но весь этот год у него не было работы и другого дополнительного дохода. А вот в 2020 году работа у него была — в документах на возврат налога он может указать этот период.
Традиция обозначать денежные единицы перечеркнутыми буквами появилась в Древнем Риме, чтобы не путать их обозначение с обычными буквами и цифрами.
Как получить налоговый вычет за отделку квартиры
Налоговый вычет уменьшает доход, с которого государство берет налог. Тем, кто подал заявление, возвращают часть расходов. На вычет имеет право каждый гражданин РФ, который платит НДФЛ — 13% с дохода.
У вычета на покупку и отделку жилья есть лимит — 2 млн рублей на человека. Он выдается на всю жизнь: можно подать заявление на несколько квартир или домов, но общая сумма вычета будет такая. Это правило действует для жилья, которое купили с 1 января 2014 года.
Для квартир и домов, которые купили раньше, по-другому: вычет оформляют только за один объект, даже если он стоил меньше 2 млн рублей.
Государство вернет 13% от суммы вычета. Максимум — 260 тыс. рублей.
Рассмотрим на примере. Квартира стоила 1,8 млн рублей. За отделку заплатили 600 тыс.
Получается, на вычет подаем 1,8 млн за саму квартиру и 200 тыс. — за отделку. Возвращаем 260 тыс. рублей.
Супруги могут каждый получить вычет за квартиру в полном объеме, даже если квартиру оформили на одного из них. Получится до 4 млн рублей вычета на одну квартиру и до 520 тыс. рублей возврата.
Важно: Налоговый вычет положен именно за отделку, а не ремонт: только если квартира в новостройке, куплена у застройщика и продавалась без отделки. Последнее закрепляют в договоре. Если часть работ выполняет застройщик, в документе разделяют стоимость квартиры и отделки.
Какие расходы подойдут для вычета
Вычет можно получить за составление проекта и сметы, покупку строительных материалов и работу мастеров. За оплату услуг дизайнеров интерьера и покупку мебели средства не возвращают.
Ориентир — раздел 43.3 ОКВЭД. Там перечислены отделочные работы, за которые можно получить вычет. Это укладка плитки, установка дверей и окон, монтаж кухонного гарнитура и другие работы по обустройству дома.
В договорах и актах используйте формулировки из ОКВЭД, а не те, что приняты у подрядчика: так у налоговой не возникнет вопросов.
Стоимость строительных материалов тоже подходит для вычета, поэтому сохраняйте чеки от грунтовки, шпаклевки, штукатурки, краски и обоев. А вот новый перфоратор учесть не получится: получить вычет за средства, потраченные на инструменты, нельзя.
Как подать заявление на налоговый вычет за отделку
>> 💚 Получите бесплатный гид по возврату налогового вычета от Домклик — верните себе до 650 000 ₽ с покупки недвижимости
Чтобы получить налоговый вычет, нужно подтвердить расходы. Сохраняйте все чеки, договоры, акты, расписки. Электронные чеки тоже подойдут.
На отделочные работы заключайте договор. Лучше — с ИП или компанией: они зарегистрированы и платят налоги. Их не напугает, что вы собираетесь оформить вычет, и стоимость работ не вырастет.
Кроме того, они без проблем предоставят все необходимые документы.
Если обращаетесь к частному мастеру, обязательно внесите в договор его паспортные данные, иначе вычет можно не получить.
Вычет на отделку оформляют вместе с вычетом на покупку жилья. Подать заявление можно двумя способами: через работодателя и самостоятельно, вместе с декларацией 3-НДФЛ .
Чтобы оформить вычет, понадобятся:
- заявление на возврат налога для получения вычета через работодателя
- копия свидетельства о праве собственности или выписка из ЕГРН
- копия договора купли-продажи при условии, что квартира куплена у застройщика
- копия акта приема-передачи
- копии документов, подтверждающих расходы: чеков, счетов, договоров с подрядчиками, расписок и платежек
- справка 2-НДФЛ за отчетный налоговый период
- копия паспорта
Важно следить за формулировками в документах. Если вместо «отделки» там фигурирует «ремонт», а наименования работ не совпадают с ОКВЭД, в вычете могут отказать.
Если ремонт затянулся, не страшно: документы на вычет подают хоть каждый год, пока сумма не достигнет 2 млн рублей. Или подают один раз, когда отделка закончена — так тоже можно.