Москва. 13 апреля. INTERFAX.RU — Депутаты Госдумы подготовили законопроект, который вводит в Уголовный кодекс (УК) РФ определение «финансовая (инвестиционная) пирамида», за ее создание можно будет получить до 12 лет тюрьмы с конфискацией имущества, предлагается также ввести уголовную ответственность за рекламу финансовых пирамид, сообщил «Интерфаксу» источник, знакомый с ходом подготовки законопроекта.
По словам собеседника агентства, поправки в УК оформлены в виде законопроекта и направлены главой комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолием Аксаковым в правительство РФ для получения официального отзыва.
Текущая ситуация
Источник напомнил, что в действующем Уголовном кодексе нет понятия «финансовая пирамида»; нарушения, которые по факту касаются финансовых пирамид, квалифицируются по ст. 172.2 УК — организация деятельности по привлечению денежных средств или иного имущества в крупном размере, при которой выплата дохода проводится за счет привлеченных денежных средств при отсутствии инвестиционной или иной предпринимательской деятельности. Сейчас наказание по этой статье предполагает штраф до 1 млн руб. либо лишение свободы на срок до четырех лет.
Деяние, сопряженное с привлечением денежных средств в особо крупном размере, наказывается штрафом до 1,5 млн руб. либо лишением свободы на срок до шести лет.
В пояснительных материалах авторы законопроекта обращают внимание, что данная статья работает уже семь лет, при этом с начала ее действия по август 2022 г. было возбуждено 24 уголовных дела, ни одно из которых не доведено до суда. Причина заключается в том, что мошенникам достаточно вложить собранные у граждан средства в любые активы.
Предложения депутатов
Для разрешения подобных ситуаций депутаты Госдумы предлагают принять ст. 172.2 УК в новой редакции: «Создание и руководство финансовой (инвестиционной) пирамидой». В определении говорится, что это — «организация деятельности по извлечению дохода (имущественной выгоды) от привлечения денег или иного имущества либо права на него физических и (или) юридических лиц без использования привлеченных средств на предпринимательскую деятельность, обеспечивающую принятые обязательства, путем перераспределения данных активов и обогащения одних участников за счет взносов других». Также предлагается наказывать не только за организацию, но и руководство финансовой пирамидой или ее структурными подразделениями.
Штраф может составить от 1 млн до 3 млн руб., ограничение свободы — на срок до пяти лет с конфискацией имущества.
Те же деяния, совершенные группой лиц по предварительному сговору; неоднократно; лицом с использованием своего служебного положения; с привлечением денег или иного имущества либо права на него в крупном размере, могут повлечь ограничение свободы на срок от 3 до 7 лет с конфискацией имущества, отмечается в документе.
Существенно вырастают сроки наказания в том случае, если финансовая пирамида создана преступной группой; с привлечением денег, имущества в особо крупном размере; лицом, уполномоченным на выполнение государственных функций, либо лицом, занимающим ответственную государственную должность, если они сопряжены с использованием им своего служебного положения, говорится в законопроекте. Срок лишения свободы может составить от 5 до 12 лет с конфискацией имущества.
В документе уточняется, что лицо, активно способствовавшее раскрытию или пресечению деятельности финансовой пирамиды, может быть освобождено от уголовной ответственности.
Одновременно УК предлагается дополнить статьей об ответственности за рекламу финансовой пирамиды. Так, личное и непосредственное распространение информации публично или с использованием СМИ, повлекшее вовлечение в пирамиду лиц с причинением значительного ущерба, наказывается штрафом в размере до 1 млн руб., либо исправительными работами на срок от одного года до двух лет, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо лишением свободы на тот же срок, с конфискацией имущества. При отягчающих обстоятельствах (деяния, совершенные группой лиц; по предварительному сговору; неоднократно; с использованием служебного положения) — ограничение либо лишение свободы может составить до четырех лет с конфискацией имущества, согласно документу.
Наказания в других странах
В пояснительных материалах авторы делают отсылки к законодательству Армении, где, по их информации, за аналогичные нарушения предусмотрено до восьми лет тюрьмы, и Казахстана — до 12 лет тюрьмы с конфискацией.
«Ответственность за финансовое мошенничество в США подразумевает самые различные сроки и штрафы в зависимости от ущерба и количества пострадавших (наказание для организатора пирамиды М.Мэдоффа составило 150 лет лишения свободы). Исторически максимальный срок за организацию «финансовой пирамиды» получила гражданка Таиланда, от деятельности которой пострадали 15 миллионов граждан страны — более 140 тысяч лет», — аргументируют нововведения в пояснительной записке депутаты.
Сравнение с криптовалютой
В начале января 2022 г. ЦБ опубликовал доклад для общественных консультаций, в котором провел параллель между функционированием криптовалют и финансовых пирамид: рост их цены поддерживается спросом со стороны вновь входящих на рынок участников. Лица, которые стали инвесторами давно, продают криптовалюту по высокой цене и фактически делают это за счет новых участников. Рано или поздно такая пирамида может обрушиться, а ее участники потеряют свои средства, уверял регулятор.
В конце прошлой недели зампред ЦБ РФ Герман Зубарев сообщил, что регулятор для борьбы с финансовыми пирамидами хочет ограничить круг структур, привлекающих инвестиции граждан, только финансовыми организациями. На данный момент, согласно законодательству, привлекать инвестиции от неограниченного круга лиц может любое юридическое лицо. Этим правом активно пользуются мошенники, отметил зампред ЦБ. «В целях противодействия финансовым пирамидам правом на публичное привлечение средств граждан в качестве инвестиций будут обладать только финансовые организации, поднадзорные Банку России», — сказал Зубарев в ходе заседания рабочей группы Госдумы, где рассматривался отчет ЦБ за 2022 год.
ЦБ зафиксировал рост финансовых пирамид под видом онлайн-игр
ЦБ зафиксировал рост числа экономических онлайн-игр, которые на самом деле являются финансовыми пирамидами. Об этом сообщили «Известия» со ссылкой на представителей регулятора.
В ЦБ уточнили, что более 20% этих игр работают по принципу «заплати и получи возможность выиграть». В регуляторе объяснили популярность таких сервисов желанием людей получить легкий дополнительный заработок. Отличительной чертой этих игр является «отсутствие соревновательного элемента», пояснили в ЦБ.
По информации регулятора, 98% подобных игр «выявляются в среднем через три – пять дней после начала их активного продвижения в соцсетях». Мошенникам удается найти свою аудиторию с помощью продвижения через социальные сети и мессенджеры, а также через таргетирование рекламы с учетом возраста и предпочтений потенциальных участников.
Сумма участия в таких онлайн-играх является небольшой, добавили в ЦБ. По словам директора по расследованиям сервиса безопасности криптовалютных активов ШАРД Григория Осипова, разработчики онлайн-игр предлагают пользователям создать игровой бизнес с возможностью вывода средств при вложениях в 2000–5000 руб. При этом по итогам первого полугодия мошенники на таких схемах могли заработать до $5–6 млн, добавили в ЦБ.
Сейчас известно о примерно 100 разновидностей таких игр. В качестве примера Осипов привел такие сервисы, как Golden Mines, Rich Birds, Plants vs Zombies Mining Farm и др.
Ранее ЦБ сообщил, что по итогам первого полугодия было зафиксировано 1139 финансовых пирамид, что на 19% больше по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. По сравнению с I кварталом 2024 г. количество финансовых пирамид выросло в 1,7 раза. В ЦБ отметили, что в рамках этого периода 22% мошеннических схем функционировали под видом экономических игр.
Рассылки «Ведомостей» — получайте главные деловые новости на почту
Я хочу подписаться
Отвлекает реклама? С подпиской вы не увидите её на сайте
Обратная связь
Наши проекты
Контакты
127018, г. Москва, ул. Полковая, д. 3, стр. 1
Рассылки «Ведомостей» — получайте главные деловые новости на почту
Я хочу подписаться
Ведомости в Twitter
Ведомости в Telegram
Ведомости в Flipboard
Ведомости в Tenchat
Мобильное приложение
Сетевое издание Ведомости (Vedomosti)
Решение Федеральной службы по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор) от 27 ноября 2020 г. ЭЛ № ФС 77-79546
Учредитель: АО «Бизнес Ньюс Медиа»
И.о. главного редактора: Казьмина Ирина Сергеевна
Сайт использует IP адреса, cookie и данные геолокации Пользователей сайта, условия использования содержатся в Политике по защите персональных данных
Любое использование материалов допускается только при соблюдении правил перепечатки и при наличии гиперссылки на vedomosti.ru
Новости, аналитика, прогнозы и другие материалы, представленные на данном сайте, не являются офертой или рекомендацией к покупке или продаже каких-либо активов.
Любое использование материалов допускается только при соблюдении правил перепечатки и при наличии гиперссылки на vedomosti.ru
Новости, аналитика, прогнозы и другие материалы, представленные на данном сайте, не являются офертой или рекомендацией к покупке или продаже каких-либо активов.
Сетевое издание Ведомости (Vedomosti)
Решение Федеральной службы по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор) от 27 ноября 2020 г. ЭЛ № ФС 77-79546
Учредитель: АО «Бизнес Ньюс Медиа»
И.о. главного редактора: Казьмина Ирина Сергеевна
Сайт использует IP адреса, cookie и данные геолокации Пользователей сайта, условия использования содержатся в Политике по защите персональных данных
Не строй под стрелой: создателей финпирамид предложили сажать на 12 лет
Создателей финансовых пирамид предлагают сажать на срок до 12 лет. Такой законопроект разработал и направил в Госдуму Федеральный фонд по защите прав вкладчиков и акционеров. Предложенное наказание в два раза выше того, что в данный момент прописано в УК РФ.
Штрафы тоже хотят увеличить — с 1,5 до 3 млн рублей — и добавить в качестве наказания конфискацию имущества. Уголовное наказание — до четырех лет лишения свободы — может грозить и блогерам, рекламирующим пирамиды в соцсетях. Учитывая масштабы распространения данного вида мошенничества, ужесточение наказания справедливо, считают юристы.
Но совсем не факт, что оно будет эффективным — мошенники постоянно мимикрируют и успешно ускользают от любого нового закона о пирамидах, добавили эксперты. За последние шесть лет ни одно подобное дело не доведено до суда.
12 лет с конфискацией
Федеральный фонд по защите прав вкладчиков и акционеров внес в Госдуму законопроект, ужесточающий ответственность за создание финансовых пирамид (текст документа есть у «Известий»). Срок лишения свободы в некоторых случаях предлагается увеличить с 6 до 12 лет с конфискацией имущества, а штрафы — с 1,5 до 3 млн рублей. Накануне документ обсуждался рабочей группой экспертов Центробанка и получил одобрение, сообщили его авторы.
Законодательство РФ уже содержит ряд положений, ориентированных на предотвращение недобросовестных финансовых практик на финансовом рынке, рассказал «Известиям» управляющий фондом Марат Сафиулин. В частности, в 2016 году в УК РФ внесли ст. 172.2 — «Организация деятельности по привлечению денежных средств или иного имущества», предусматривающую от четырех до шести лет лишения свободы.
А в КоАП — ст. 14.62 со штрафом до 1,5 млн рублей.
Однако ни та, ни другая статья по сути своей не работает, считают в фонде, поэтому граждане России столкнулись с настоящим бумом финансовых пирамид. По данным фонда, жертвы псевдоинвестиционных проектов в 2022 году лишились 100 млрд рублей, а число самих мошеннических организаций выросло в три раза. В черном списке Центробанка уже 8740 записей о сомнительных финансовых организациях, большинство которых имеют признаки финансовых пирамид, писали ранее «Известия».
Фото: ИЗВЕСТИЯ/Александр Казаков
В 2022 году было заблокировано более 10 тыс. ресурсов, большинство из которых связано с финпирамидами, сообщили «Известиям» в Росфинмониторинге. Однако до реальной ответственности дело доходит крайне редко, уточнил Марат Сафиулин. С 2016 по 2022 год по ст. 172.2 УК РФ было возбуждено всего 24 уголовных дела, ни одно из них не дошло до суда.
А по аналогичной административной статье — всего 16 протоколов за тот же период.
Чудеса в нищете: финпирамиды лишили россиян 100 млрд рублей за год
Почему мошенники работают даже после того, как попадают в черный список Центробанка
Сейчас уголовное наказание хотят увеличить до семи, а в некоторых случаях (например, если пирамиду создал человек, занимающий госдолжность, который использовал при этом свое служебное положение) до 12 лет, а штраф — до 3 млн рублей. Конфискация имущества тоже новая мера. Создание финпирамиды — экономическое преступление, и с ним нужно бороться экономическими мерами, чтобы оно стало невыгодным, полагают авторы разработки.
Изменения предлагается внести в УК РФ и КоАП. Но самое важное в законопроекте — это не сроки, а смысл, полагают его авторы. Ключевым условием ныне действующей уголовной статьи является привлечение средств при отсутствии инвестиционной деятельности. То есть с людей собирают деньги, но никуда их не вкладывают, а значит, и доходности взяться неоткуда.
И это образует состав преступления. — Но «пирамидчики» нашли способ обойти это: они инвестируют деньги формально, в однодневку или любые неликвидные активы, после чего правоохранительные органы уже не могут к ним придраться, — рассказал эксперт.
Иллюзия «Благополучия»: как вложить 10 млрд в криптовалюту и проиграть
Обманутые вкладчики инвестиционного фонда не могут дождаться результатов уголовного дела о мошенничестве
Авторы законопроекта считают, что одним из важнейших признаков недобросовестности является обещание доходности, которая не может быть достигнута в рамках инвестиционной или иной коммерческой деятельности. То есть организаторы инвестпроектов должны будут приводить доказательства, что они вкладывают деньги граждан в активы, способные обеспечить обещанную доходность. В противном случае им и будет грозить уголовное преследование. Сейчас чаще всего уголовные дела на создателей пирамид возбуждают по статье «Мошенничество» (ст. 159 УК РФ), по которой можно получить до 10 лет.
Их адвокаты пытаются переквалифицировать преступление с «Мошенничества» на статью 172.2, сроки по которой на порядок меньше. Если срок за пирамиды повысить до 12 лет, соблазн соскочить на эту статью пропадет, потому что теперь она будет более тяжелой, пояснили в фонде.
Фото: ИЗВЕСТИЯ/Алексей Майшев
Учитывая масштабы махинаций, 12 лет — вполне разумный срок, полагает адвокат Алексей Гавришев. Само определение преступления тоже пора менять, согласен он. — Очевидно, что с такой формулировкой, как в ст. 172.2 УК РФ, довольно трудно определить, что будет являться нарушением, а что нет. Нужно более точно определить спектр этой статьи, добавить больше конкретики, что также должно облегчить поиск и привлечение к наказанию мошенников, — сказал адвокат.
Авторы законопроекта отмечают, что при его подготовке опирались на опыт Казахстана. Там аналогичные меры уже показали свою эффективность. Справка «Известий»
Организация финансовой пирамиды в других странах предусматривает более серьезные сроки лишения свободы, чем нынешний УК РФ. Так, в Уголовном кодексе Армении за это дают до восьми лет лишения свободы с конфискацией имущества и запретом на занятие должностей и определенных видов деятельности до трех лет. В Казахстане максимальное наказание за создание пирамиды — 12 лет плюс конфискация имущества и до семи лет ограничения в должностях и видах деятельности.
В США наказание для организатора пирамиды Бернарда Мэдоффа составило 150 лет лишения свободы.
В 2017 году мошенник из Таиланда получил 13 тыс. лет тюрьмы за создание финансовой пирамиды. Жертвами его мошенничества стали около 40 тыс. человек, которые в общей сложности вложили около $160 млн в его компании. В некоторых европейских странах сроки лишения свободы за мошенничество такие же или меньше, чем в России, но штрафы — существенно больше.
Четыре года за рекламу
Еще одна новелла законопроекта предлагает сделать уголовно наказуемыми саму рекламу пирамид и ее продвижение в соцсетях и мессенджерах. Для этого Уголовный кодекс предлагается дополнить новой ст. 172.4. — Дело в том, что организаторы пирамиды и люди, ее рекламирующие, — это зачастую разные лица. И когда дело доходит до ответственности, рекламщики говорят: мы тут ни при чем, мы просто общаемся с людьми, рассказываем о проекте.
Мы нигде не числимся и в юрлицах не состоим. Между тем именно они порой играют главную роль в вовлечении людей в пирамиды с причинением им значительного ущерба, — рассказал Марат Сафиулин.
Фото: ИЗВЕСТИЯ/Александр Казаков
Таких рекламных «лиц» пирамид авторы новшества предлагают штрафовать на сумму до 1 млн рублей либо лишать их свободы до двух лет с конфискацией имущества. А если пирамида рекламировалась группой лиц по предварительному сговору — до четырех лет. — Считаю, что это довольно разумная новелла, поскольку зачастую финансовые пирамиды набирают себе клиентов как раз благодаря рекламе. Поэтому, если деятельность будет являться незаконной, то и наказывать рекламодателей станет вполне справедливым решением, — согласен адвокат Алексей Гавришев. Он отметил, что часто пирамиды привлекают клиентов благодаря рекламе популярной личности, которая не особо разбирается в том, что рекламирует.
Благодаря нововведению звезды соцсетей будут внимательнее относиться к тому, что собираются преподнести людям, уверен адвокат.
Рагу и копыта: как доверчивые инвесторы потеряли миллионы на экогрядках
Бизнесмен из Санкт-Петербурга через соцсети привлек 200 млн на строительство теплиц, но разочаровал кредиторов
Хитрые и неуловимые
Кроме «кнута» есть в законопроекте и «пряник»: лицо, заявившее о финансовой пирамиде и активно способствовавшее раскрытию ее деятельности, может избежать уголовного наказания. Но только если это не организатор пирамиды. — Например, это может быть в случаях, когда исполнительный директор, который руководил проектом, вдруг поймет, что руководит пирамидой, и поможет правоохранителям раскрыть ее бенефициаров, — пояснил эксперт. В Госдуме «Известиям» подтвердили получение документа.
Его направили в правительство и Центробанк для вынесения экспертного заключения, сообщил первый зампред комитета Госдумы по финансовому рынку Константин Бахарев.
Фото: ИЗВЕСТИЯ/Зураб Джавахадзе
— Мы будем формировать свою позицию по законопроекту с учетом позиции согласующих ведомств, — пояснил депутат.
Расходные вложения: как потерять 123 млн на квартирах в «Москва-Сити»
Частные инвесторы полагают, что стали жертвами очередной финансовой пирамиды
Уточнение описания преступления и ужесточение сроков могут и не помочь в борьбе с пирамидами, высказал свое мнение по поводу законопроекта финансовый омбудсмен Ассоциации российских банков, автор законопроекта о страховании банковских вкладов Павел Медведев. — Дело в том, что, как только мы описываем преступление, мошенники тут же находят способ под это описание не попасть. Поэтому неважно, 12 лет прописать в статье или 22, мы будем наказывать непонятно кого, — указал на фактическую сложность борьбы с пирамидами эксперт. Вместо того чтобы давать мошенникам такого рода подсказки, необходимо дать силовикам полномочия возбуждать уголовные дела, основываясь на профессиональном суждении Центробанка, уверен Павел Медведев. Центробанк к такой возможности стремится, но пока не добился ее, уточнил он. Обычные граждане тоже не обязаны разбираться в том, что такое финансовая пирамида.
По мнению омбудсмена, «надо объяснять людям не то, куда опасно нести деньги, а куда безопасно, то есть давать им положительный пример для инвестиций», и в этом случае нести деньги мошенникам будут намного реже.