Как вернуть деньги из фирмы банкрота 2024 Вожгора

Подают в суд, чтобы взыскать долг с делового партнера, но обнаружили, что тот является банкротом или неплатежеспособным. Многие люди обескуражены, потому что после всех судебных тяжб маловероятно, что они действительно получат свои деньги. Не унывайте!

Мы объясним, как правильно построить процесс взыскания, чтобы вы могли быть уверены в получении денег на свой счет.

С чего начать взыскание долгов с банкрота?

Несостоятельность партнера-должника свидетельствует ни о чем ином, как о финансовых трудностях компании. Однако иногда такая ситуация существует всего лишь на бумаге – когда должник инициировал банкротство только для списания долгов. Поэтому первая цель – выявить, насколько плохи дела должника на самом деле.

Что делать, если контрагент находится в стадии банкротства

на какой стадии банкротства находится компания;
каковы их активы и обязательства (долги) и каково их соотношение;
какие кредиторы уже заявили свои требования, какие судебные решения имеются на руках, включены ли они в реестр кредиторов, каков состав и размер долгов;
были ли фактически погашены долги перед кредиторами;
оспаривались ли сделки должника, и каков результат;
кто является руководителями и участниками (акционерами) должника, являются ли они реальными;
кто, кроме руководства и собственников, считается контролирующим должника;
был ли подан иск на КДЛ о привлечении к субсидиарной ответственности.

Что делать, если должник уже признан банкротом и исключен из Единого государственного реестра юридических лиц

Проанализировать, как велась процедура банкротства и как она завершилась.
Изучить возможности и перспективы взыскания долгов с неплатежеспособной компании путем субсидиарной ответственности на руководство, собственников и/или других КДЛ.
Оценить, готова ли компания предъявить иск к генеральному директору о возложении на него субсидиарной ответственности
Рассмотреть возможность оспаривания ликвидации должника. Этот вариант следует рассматривать в первую очередь в контексте упрощенной процедуры несостоятельности (несостоятельности ликвидируемого должника), когда возможность взыскания через субсидиарную ответственность невелика.

Взыскание долгов в рамках процедуры банкротства

Если должник все еще существует, хотя и находится в процедуре банкротства, всегда есть шанс на взыскание. Однако, если вы решите вмешаться, необходимо соблюдать следующие правила:

Долги сначала должны быть рассмотрены в судебном порядке. Если долг возник после начала процедуры банкротства, его необходимо взыскать в ходе этой процедуры. То же самое относится к текущим долгам, например, просроченным регулярным платежам. Если это старые долги, они решаются в обычном порядке.
Соблюдайте сроки – важно, чтобы вы своевременно подали заявление о банкротстве и были зарегистрированы в реестре кредиторов. Таким образом, вы сможете наблюдать за процессом изнутри, участвовать и влиять на решения, а также пользоваться всеми правами кредиторов в процессе банкротства.
Постарайтесь установить контакт с другими кредиторами, которые имеют те же интересы, что и вы. Таким образом, вы сможете действовать сообща, особенно при голосовании по важным вопросам. Это также может оказать большую помощь в борьбе с кредиторами, лояльными к должнику, если таковые имеются.
Контролирует надлежащую организацию и проведение тендеров.
Инициировать процесс отстранения арбитражного управляющего в деле о несостоятельности, если для этого есть основания.

Важными ошибками являются пассивная позиция, позволение процессу идти своим чередом и нарушение условий и процедур процесса несостоятельности. Именно поэтому важно назначить конкретных сотрудников и обеспечить им качественную юридическую поддержку.

Взыскание задолженности с компании, которая признана банкротом и исключена из ЕГРЮЛ

Взыскать что-либо на несуществующее юридическое лицо невозможно в принципе. Такая ситуация возникает по причинам: кредитор существенно затянул взыскание долга и (или) должник молчаливо согласился на упрощенную процедуру банкротства. Однако в таких случаях проблема взыскания долгов с банкрота все же может возникнуть.

Однако не с основного должника, а с лица, которое его контролировало – в большинстве случаев с его руководителя или владельца бизнеса.

Дополнительное обязательство по КДЛ возникает, когда активов банкрота недостаточно для полного удовлетворения всех требований, и этот результат вызван действиями (или бездействием) ответчика или ответчиков. Срок исковой давности составляет три года с даты объявления должника о банкротстве и до 10 лет с момента совершения действия, повлекшего возникновение обязательства.

Споры, возникшие в связи с несостоятельностью должника после исключения его из ЕГРЮЛ, рассматриваются отдельно. Поскольку нет истца с правосубъектностью, невозможно предъявить иск к должнику, который больше не существует. Но ничего не мешает руководителям, членам органа управления или собственникам предприятия предъявить свои требования. Поэтому вопрос о взыскании требований с банкрота можно и нужно решать с ними, а в противном случае можно установить мандат, возлагающий на них субсидиарную ответственность.

Если дело будет разрешено, ответчики несут солидарную ответственность, если один из них не может взыскать задолженность, это должны сделать другие, и все должны возместить ущерб за свой счет. Поскольку ответственность является персональной, на личное имущество ответчика также может быть наложен арест. Опять же, шансы на реальное получение денег обычно выше.

Если необходима консультация по теме банкротство, вам поможет разобраться арбитражный юрист нашей компании.

Контрагент ликвидирован или брошен учредителями: как взыскать долг в 2024 году

Что делать, если должник ликвидирован либо брошен своими учредителями и не выходит на связь, как через суд призвать к ответственности его контролирующих лиц и какими способами можно привлечь этих лиц к субсидиарной ответственности (имущественной ответственности) в настоящее время.

Итак, в момент получения решения суда или в тот момент, когда вы вспомнили, что вам должны, вам стало известно, что ваш контрагент ликвидирован или брошен своими учредителями (участниками), никто не выходит с вами на связь, по адресу регистрации компании сотрудников нет, почтовая корреспонденцию, направляемая вами в адрес должника возвращается вам обратно.

Данная ситуация могла случиться, либо из-за того, что модель ведение бизнеса («бизнес-модель») вашего должника допускает использование законных инструментов ликвидации юридического лица для быстрой очистки от токсичных затрат перед контрагентами и бюджетом с последующим переводом бизнеса на новое юридическое лицо, либо ваш должник просто не «потянул» бизнес и бросил свою компанию под «исключение из ЕГРЮЛ недействующего юридического лица».

Под бизнес-моделью мы понимаем не только внутреннее содержание бизнеса, но и его внешнюю формой, т.е. организационно-правовую форму, которая и определяет бизнес в качестве участника правоотношений с покупателями и подрядчиками.

В первом случае имеет место ситуация, когда компания контрагента была намеренно ликвидирована его контролирующими лицами или исключена из реестра как недействующая. Второй случай говорит сам за себя — это предпринимательские риски.

В рассматриваемой нами ситуации, вопрос о том, чем у должника вызвано нежелание платить, из-за его бизнес-модели или из-за бизнес-провала, нас интересует в меньшей степени. В данном случае здесь усматривается самое обычное недобросовестное поведение, за которое контролирующих лиц можно привлечь к субсидиарной ответственности, что и определяет последующий выбор кредитором пути внебанкротного взыскания долга.

Судебная практика по этому вопросу уже давно устоявшаяся и почти не оставляет таким лицам шансов избежать ответственность. Главное – это правильно выстроить систему доказывания виновности контролирующих лиц и правильно ответить на вопрос — Кто в итоге будет должен ответить за долги контрагента (должника)?

Что делать, если контрагент (должник) ликвидирован либо брошен своими учредителями

Действующее законодательство и практика его применения предлагают нам «два» варианта, как действовать в ситуации, когда кредитору стало понятно, что стандартными мерами при взыскании задолженности ему не обойтись;

Привлечение контролирующего должника лица к субсидиарной ответственности вне процедуры банкротства этого должника («Внебанкротная» субсидиарная ответственность);
Инициирование распределения имущества ликвидированной компании.

Первый случай возможен, если ваш должник ликвидирован (ст. 53.1, п. 3 ст. 64.2, ст. 399 Гражданского кодекса и п. 3.1 ст. 3 Закона об ООО либо в отношении него судом прекращена процедура признания его несостоятельным (банкротом) из-за отсутствия финансирования (ст.

57 и п.1 ст. 61.19 Закона о банкротстве).

Данный вариант взыскания долга допустим при следующих ситуациях:

Должник ликвидирован, имущества для распределения у должника нет;
Должник брошен контролирующими лицами, в отношении него введена процедура банкротства, возможность финансирования процедуры его банкротства отсутствует.

Важно помнить, чтобы процедура банкротства вашего контрагента была прекращена из-за отсутствия финансирования, заявление о признании банкротом компании-должника должно быть принято судом, а требования по нему должны быть признаны обоснованными. При этом, сумма долга контрагента перед вами должна быть не менее 300 тыс. рублей (п.2 ст.6 Закона о банкротстве).

Во втором случае право кредитора на получение своего долга вытекает из положений пункта 5.2 статьи 64 Гражданского кодекса. Данный вариант работает для того случая, когда должник ликвидирован, но после ликвидации нашлось нераспределенное имущество.

Как работает на практике привлечение контролирующего лица ликвидированного должника к субсидиарной ответственности вне рамок процедуры банкротства

Привлечение к субсидиарной ответственности контролирующего лица уже ликвидированного должника (взыскание убытков)

Согласно п. 3.1 ст.3 Закона об ООО, «исключение общества из единого государственного реестра юридических лиц в порядке, установленном федеральным законом о государственной регистрации юридических лиц для недействующих юридических лиц, влечет последствия, предусмотренные Гражданским кодексом РФ для отказа основного должника от исполнения обязательства. В данном случае, если неисполнение обязательств общества (в том числе вследствие причинения вреда) обусловлено тем, что лица, указанные в п.п. 1-3 ст.

53.1 Гражданского кодекса, действовали недобросовестно или неразумно, по заявлению кредитора на таких лиц может быть возложена субсидиарная ответственность по обязательствам этого общества».

Стоит сразу оговориться, что в данном случает речь идет о процедуре исключения юридического лица из ЕГРЮЛ по решению регистрирующего органа, порядок которой определен в ст. 21.1 Закона о госрегистрации юридических лиц, так как это является ключевым моментом для целей последующего привлечения к субсидиарной ответственности контролирующего лица (взыскания с такого лица убытков в размере задолженности перед кредитором).

При этом, стоит иметь в виду, что основным условием для привлечения учредителя (участника) и/или руководителя к субсидиарной ответственности по долгам ликвидированного юридического лица является недобросовестность и неразумность его/их поведения. На практике подобные успешные кейсы по привлечению контролирующего лица, ликвидированного должника, встречаются не часто, но они есть.

Если так сложилось, и вы ждали до тех пор когда Ваш должник все-таки исполнит свои обязательства, но дождались того, что его просто исключили из ЕГРЮЛ, то знайте еще не все потеряно. Чтобы разобраться в материально-правовом обоснование своего требования и правильно подать его в суд, можно обратиться к имеющейся судебной практике по данной категории споров (дела №№ А40-230837/2018, А03-6737/2020, А07-31051/2021).

Процесс взыскания задолженности данным путем по приблизительным расчетам может составить от 12-ти месяцев.

Привлечение к субсидиарной ответственности контролирующего лица брошенного должника после возбуждения в отношении него процедуры банкротства

В соответствии с п.1 ст. 61.19 Закона о несостоятельности (банкротстве), если после завершения конкурсного производства или прекращения производства по делу о банкротстве лицу, которое имеет право на подачу заявления о привлечении к субсидиарной ответственности в соответствии с п. 3 ст. 61.14 настоящего закона и требования которого не были удовлетворены в полном объеме, станет известно о наличии оснований для привлечения к субсидиарной ответственности, предусмотренной ст.

61.11 настоящего Федерального закона, оно вправе обратиться в арбитражный суд с иском вне рамок дела о банкротстве.

Простыми словами, положения данной статьи закрепляют право заявителя по делу о банкротстве, подать заявление о привлечении контролирующего должника лица к субсидиарной ответственности, в случае прекращения производства по делу о банкротстве в связи с отсутствием финансирования в деле о банкротстве.

Что мы имеем в итоге? А имеем мы некую последовательность действий, которая позволяет нам обратиться на соответствующим заявлением в суд. В данном случае, судебная практика наглядно покажет, каким процессуальным алгоритмам необходимо следовать, чтобы получить нужный результат (дела №№ А40-230837/2018, А43-25589/2020, А55-22970/2020).

Процесс взыскания задолженности данным путем по приблизительным расчетам может составить от 2-х лет (от получения судебного акта до привлечения к субсидиарной ответственности).

Распределение имущества ликвидированной компании

Если в процессе сбора сведений о ликвидированном должнике станет известно, что имеется имущество за счет распределения которого кредитор может вернуть себе то, что ему должны, то он вправе обратиться в суд с заявлением о назначении процедуры распределения обнаруженного имущества среди лиц, имеющих на это право. Такое право предоставлено кредитору п. 5.2 ст. 64 Гражданского кодекса.

Согласно пункту 5.2 статьи 64 ГК, в случае обнаружения имущества ликвидированного юридического лица, исключенного из ЕГРЮЛ, в том числе в результате признания такого юридического лица несостоятельным (банкротом), заинтересованное лицо или уполномоченный государственный орган вправе обратиться в суд с заявлением о назначении процедуры распределения обнаруженного имущества среди лиц, имеющих на это право.

К указанному имуществу относятся также требования ликвидированного юридического лица к третьим лицам, в том числе возникшие из-за нарушения очередности удовлетворения требований кредиторов, вследствие которого заинтересованное лицо не получило исполнение в полном объеме. В этом случае суд назначает арбитражного управляющего, на которого возлагается обязанность распределения обнаруженного имущества ликвидированного юридического лица.

При этом, законодательство не устанавливает, что правом на подачу заявления наделено только то лицо, заинтересованность которого подтверждена вступившим в законную силу решением суда, а значит кредитор вправе обратиться с соответствующим заявлением только на основании первичных документов, подтверждающих наличие задолженности.

Как и каким образом кредитору реализовать свое право на подачу заявления в суд о назначении процедуры распределения имущества, подскажет судебная практика по делам №№ А40-212360/2020, А40-160555/2020. Процесс взыскания задолженности данным путем по приблизительным расчетам может составить от 12-ти месяцев.

Выводы и рекомендации

Если контрагент (компания) ликвидирован или брошен ее собственниками, то напрямую взыскать с нее долги не получится. Однако это не означает, что в итоге никто не будет отвечать за долги контрагента. В действующем законодательстве предусмотрены механизмы привлечения собственников и руководства компании к субсидиарной ответственности по ее обязательствам перед третьими лицами. Как показывает практика, эти механизмы реально работают!
Процесс взыскания долга через привлечение к субсидиарной ответственности контролирующих контрагента лиц вне рамок банкротства длительный, трудоемкий и затратный, поэтому, чтобы привлечение этих лиц не стало работой «в стол», необходимо подходить к оценке его целесообразности не только с позиции возможных временных затрат на взыскание долга, но и оценить имущественное положение ответчиков, тогда результатом работы станет не только решение суда и исполнительный лист, но и реальное получение своих денег.

Антон Свирякин, Эксперт по налогам, корпоративному управлению и GR.

#распределение имущества
#взыскание задолженности
#субсидиарная ответственность
#ликвидация организации
#недействующее юрлицо

Этот пост написан блогером Трибуны. Вы тоже можете начать писать: сделать это можно здесь.

Должник-банкрот: как взыскать долг

Как взыскать долг кредитору, если должник признан банкротом? Существует мнение, что сделать это практически невозможно. На самом деле, если действовать по плану и в соответствии с законом, шансы вернуть деньги есть.

Кто и как может стать банкротом

по инициативе налоговых органов;
по инициативе самого должника;
по инициативе кредиторов.

По закону любая из сторон может инициировать процесс, а должник еще и обязан это сделать, если у него накопился определенный законом размер долга, который он не может погасить. Должник может объявить себя банкротом и без суда, если его долги находятся в пределах 50-500 тыс. руб. (ФЗ № 289 от 31/07/20).

Не вдаваясь в юридические тонкости, обратим внимание, что сторона, первой подавшая иск в суд, вправе предлагать кандидатуру арбитражного управляющего, что может нести определенные выгоды для нее.

На что может рассчитывать кредитор

Для погашения долгов при банкротстве законом установлены правила. Так, гражданин, объявивший себя банкротом вне суда, по новым законодательным нормам может списать почти все долги, кроме сумм алиментов, компенсации вреда чужой жизни и здоровью, ущерба чужому имуществу, морального вреда или тех, которые он забыл указать в заявлении.

В целом согласно ФЗ № 127 все долги банкрота делятся на:

текущие;
реестровые требования.

Текущие – обязательства, появившиеся после возбуждения дела о банкротстве. Этот момент возникает после принятия заявления судом о признании банкротом. Суд должен вынести определение о принятии заявления.

Другие требования, возникшие до указанной даты, не признаются текущими платежами. Их включают в реестр требований кредиторов. Разница существенная.

Текущие требования проще взыскивать, они, с точки зрения практического применения закона, приоритетны. Если требования кредитора не являются текущими, он может настаивать лишь на включении их в реестр требований, и они будут удовлетворены по очередности, установленной законом.

Обратите внимание! Кредиторы по текущим платежам не считаются лицами, участвующими в деле о банкротстве (ст. 5 ФЗ-127).

Текущие платежи определяются по двум признакам.

Погашение должно производиться деньгами.
Установлен момент, когда образовалось денежное обязательство. Оно возникло после возбуждения банкротного дела судом.

Второй признак определить бывает не так легко, в то время как он очень важен. Заключение договора с должником на определенную дату часто не означает, что долг уже возник.

Пример: в договоре есть условие рассрочки платежа. Обязательство по оплате возникнет не на дату его подписания, а на момент поставки или исполнения работ, услуг кредитором.

Долг здесь разделится на две части:

поставка товара была до возбуждения дела судом – реестровое требование;
поставка сделана позднее даты возбуждения дела – текущий платеж.

Такой же принцип у арендных и подобных им договоров. Имеют значение долги за периоды, истекшие после возбуждения дела.

В других случаях долг появляется сразу после того, как на договоре поставлены подписи сторон на определенную дату. Пример: договор поручительства.

Текущие долги банкрота выплачиваются в строгой очередности. В первую очередь гасятся суммы судебных издержек, услуг арбитражного управляющего, затем по зарплате работников и пособиям банкрота и так далее. Если речь идет об обычных хозяйственных договорах между двумя партнерами по бизнесу, кредитор стоит в конце этого списка.

Правильные действия

Кредитору, собирающемуся вернуть свой долг, вся приведенная выше информация необходима, чтобы определить план действий. Как видим, вариантов здесь может быть несколько.

Шансы вернуть деньги, когда физлицо объявляет себя банкротом без суда, появляются, если:

у гражданина появились новые доходы, имущество (получение наследства, выигрыш);
банкрот нашел работу и сообщил об этом в МФЦ.

Кредиторы, указанные в заявлении, могут делать запросы о финансовом состоянии должника, чтобы уточнить этот вопрос.

За полгода, в которые длится такая процедура «самобанкротства», указанный в заявлении кредитор может доказать, что сумма долга реально занижена, по сравнению с лимитами, или имеется факт сокрытия ценного имущества, и инициировать судебное банкротство.

Не упомянутый в заявлении кредитор может сразу обращаться в суд с иском на должника. Однако наиболее часто возникает проблема истребования долга фирмы с другой фирмы.

Если долг определен как текущий, кредитор имеет право прямо обратиться в суд с иском о взыскании. Решение в его пользу с выдачей исполнительного листа открывает возможности для возврата текущего долга. При этом не играет роли, что в рамках банкротства у плательщика уже есть иные долги.

Взыскивать может сама фирма или судебные приставы, если от нее поступило обращение. Приставы обязательно уточнят очередность и, прежде чем работать с исполнительным листом, отследят погашение более срочных сумм.

Если долги подлежат включению в реестр, в интересах кредитора сделать это как можно скорее. Нужно учитывать, что процедуры банкротства бывают разными, их кредитору приходится отслеживать самостоятельно, чтобы не пропустить сроки включения своих требований в реестр. Так, при введении внешнего управления сделать это можно в любое время, а конкурсное производство является последним этапом банкротных процедур.

В данном случае нужно успеть в срок 2 месяца с даты публикации соответствующего сообщения. Потом реестр закроют, требования кредиторов, если они возникают, будут рассматриваться в самую последнюю очередь.

Нужная информация публикуется в газете «Коммерсантъ». Это издание официально определено для публикации сведений, предусмотренных ФЗ-127 (расп. Правительства № 1049-р от 21/07/08).

Есть электронная версия газеты.

Можно зайти на сайт Единого Федерального реестра сведений о банкротстве (ЕФРСБ) и проверить сведения там.

Полезным может быть и ресурс-картотека арбитражных дел, где из общей базы можно получить сведения о конкретном арбитражном деле в производстве.

Обращение в арбитражный суд, кроме обычных реквизитов (номер дела, реквизиты должника, кредитора, арбитражного управляющего и пр.), должны содержать расчет суммы долга и реквизиты подтверждающих его документов, сами документы в качестве приложений. Прилагаются также документы, содержащие сведения из ЕГРЮЛ о кредиторе.

По экземпляру обращения должно быть направлено арбитражному управляющему и должнику.

Банкротство рассматривается арбитражным судом по месту регистрации фирмы, а не там, где она работает (ст. 33 ФЗ-127). Сведения можно уточнить, получив выписку из ЕГРЮЛ.

После включения долга в реестр кредитор может активно участвовать в работе собрания кредиторов, контролировать работу арбитражного управляющего.

При банкротстве гражданина срок включения в реестр — 2 месяца с момента публикации сообщения о том, что он является банкротом (о признании обоснованным соответствующего заявления). Кредитору необходимо направить заявление в арбитражный суд. Данный срок важен для кредитора, который намерен участвовать в первом собрании кредиторов.

Он может быть судом восстановлен при наличии уважительных причин пропуска. Заявить о требованиях можно и позднее, когда имеет место реструктуризация долга физлица.

Подсказка! Реструктуризация при банкротстве – меры, направленные на финансовое оздоровление должника.

Активное участие в деле для кредитора, как правило, сопровождается расходами. Если долг небольшой, стоит подумать, насколько его возможный возврат сможет покрыть эти расходы.