Если я там зарабатываю деньги мне нужно платить налоги государству. И вообще законна ли деятельность бинарных опционов?
12 марта 2017, 00:19 , Роман, г. Москва
Ответы юристов
Тимур Унароков
Юрист, г. Москва
Общаться в чате
Если я там зарабатываю деньги мне нужно платить налоги государству. И вообще законна ли деятельность бинарных опционов?
Роман
С точки зрения налогового законодательства не имеет значения законна деятельность или нет. Если вы получаете доход от любой деятельности — то вы должны платить налог. При этом вы можете выбрать специальный налоговый режим в соответствии с которым планируете уплачивать налог.
13 марта 2017, 04:21
Дмитрий Васильев
Адвокат, г. Москва
рейтинг 10
Общаться в чате
Добрый день.
Действительно на сегодняшний день существует такая проблема и довольно распространенная, когда человек имеет доход от онлайн деятельности, получает доход на карту/кошелек физического лица и хочет с него официально платить налоги (хочет «легализоваться»), но не знает как в силу различных заблуждений (как правило совершенно необоснованных).
В основном этот вопрос касается тех, кто имеет онлайн доход, который не совсем укладывается в привычные рамки и получает доход на свою карту/кошелек физического лица, а именно он касается фрилансеров, программистов, тех, кто получает выплаты от партнерских программ, букмекерских контор онлайн, онлайн казино, онлайн покера, различных бирж, инвестиций в интернете, операций с криптовалютой, имеет доход от рекламы в интернете, тех, кто продает товары и оказывает услуги через социальные сети, а также тех, кто получает доход от иностранных компаний или иных иностранных контрагентов и т.п.
Также еще бывают отдельно истории, когда у человека по каким-то причинам уже оказалось скоплена значительная сумма денег, но налоги с нее не были уплачены (успешно вложил деньги куда-то, либо вел совместный с партнером бизнес, но бизнес был оформлен на партнера и т.п.) и теперь человек боится тратить эти деньги, полагая (и не без оснований), что к нему могут быть предъявлены претензии.
Наиболее частыми заблуждениями здесь являются следующие:
1. Если у меня не будет договоров и иных документов с моими контрагентами, то я не смогу платить налоги и легализовать свой доход. Это совершенно не так. Да, ситуации бывают разные и нужно их смотреть индивидуально всегда, но нужно учитывать, что в подавляющем большинстве случаев отсутствие договоров и иных документов от контрагентов не является препятствием к тому, чтобы официально и легально платить налоги.
2. Если у меня множество мелких поступлений на карты/кошельки, то я не смогу платить налоги, поскольку не смогу обосновать каждую транзакцию – это также является заблуждением. Ситуации действительно бывают разные – одно дело, когда речь о легализации дохода, который клиент получает от одной компании (зарубежный работодатель, например) и другая ситуация – когда деньги идут большим количеством транзакций на карту/кошелек (в отдельных случаях зарубежный) мелкими суммами, однако и в первом и во втором случае можно работать легально и платить налоги, просто в первой и во второй ситуации будут свои особенности в плане того как это будет легализоваться.
3. Денежные средства доходят до меня непонятными путями, и налоговая обязательно докопается. Часто бывают ситуации, что, например, доход поступает от иностранного сервиса на иностранную платежную систему, после этого различными способами переводится уже на карту/кошелек российского банка или российской платежной системы – такие ситуации также не являются препятствием для легализации дохода.
4. Если я получаю доход от интернет-деятельности, то у меня отсутствует обязанность платить налоги. Как ни странно, такое заблуждение тоже существует. Здесь нужно запомнить раз и навсегда – налог по российскому законодательству (как и в большинстве других стран мира) платится с любого дохода. Не важно от какого вида деятельности Вы заработали деньги – Вы всегда обязаны платить налог с суммы своего дохода (ст.
217 НК РФ).
5. У меня большие операции по картам, но из них лишь небольшая часть является моим доходом (часто касается тех, кто инвестирует в криптовалюту, либо играет на зарубежных биржах, делает ставки в букмекерских конторах и т.п.) – если я буду платить налоги, то налоговая потребует оплаты налогов со всей суммы поступлений на карту. В рамках данного пункта все очень индивидуально. Действительно в отдельных случаях это может быть проблемой, но в большинстве ситуаций есть варианты как платить налог все-таки только с суммы своего реального дохода, а не со всего оборота.
6. Если я буду официально оформлять свой доход, то мне потребуется вести какой-то сложный учет, иметь кучу бумаг и вообще все это занимает множество времени. На самом деле это не так в подавляющем большинстве случаев. В отдельных ситуациях и до определенных сумм дохода можно вообще спокойно платить налоги как физическое лицо и не открывать ИП/ООО.
В тех же ситуациях, когда все-таки нужно открыть ИП/ООО – в 99% случаев не требуется вести какого-то сложного учета.
7. Если я не буду платить налоги – мне ничего не грозит. Об этом заблуждении речь пойдет дальше.
Таким образом, существует достаточное количество заблуждений, который препятствуют тому, чтобы человек все-таки начал платить законно установленные налоги и спать спокойно. Однако на самом деле в каждой ситуации можно решить вопрос с тем, чтобы легализовать свою деятельность, платить налоги и не иметь никаких претензий со стороны налоговых органов и банков, не перегружая себя при этом заполнением большого количества бумаг, просто нужно к каждому случаю подходить индивидуально и действовать в зависимости от конкретной ситуации.
Что касается вариантов легализации дохода, то их несколько:
1. Как физ. лицо — через подачу 3 НФДЛ — тут есть свои особенности и по заполнению 3 НДФЛ (в частности указание источника дохода и т.д.) и по ограничениям, к примеру, если Вы подадите декларацию 3 НДФЛ и укажите довольно большой доход в 10-20 млн. руб., то к Вам может возникнуть множество вопросов, в частности на практике встречаются случаи, что налоговые проверяют таких физ. лиц на предмет ведения незаконной предпринимательской деятельности. Вариант подходит не всегда и не всем, надо к нему подходить аккуратно.
В этом варианте также очень много нюансов по 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001, так как обычно деньги проходят через личные счета/карты физ. лица. Сложность в том, что банки могут заблокировать Ваши карты/кошельки и внести в черный список ЦБ, если Вы не будете соблюдать требования 115-ФЗ и разъяснения Центрального банка на этот счет (на этот счет есть довольно много информации, которую нужно знать, здесь я не буду все описывать, но, если будет нужно – с радостью поделюсь указанной информацией отдельно).
2. Как ИП/ООО. В рамках данного варианта существует достаточно много «подвариантов», используются разные способы работы и т.д. В двух словах все не опишешь, в целом вариант обычно используется если обороты достаточно большие, либо вариант отчетности по 3 НДФЛ не подходит по иным причинам.
Конкретизировать в рамках общей консультации тут сложно, поскольку вариантов очень много – все зависит от того о каких оборотах идет речь, как идут поступления, от какого количества лиц и т.п.
3. Также для отдельных случаев используется вариант уплаты налогов, связанный с использованием компании, открытой в других странах (многие называют это офшором, однако надо понимать, что схема применяется не с целью уклонения от уплаты налогов, а наоборот с целью уплаты всех налогов в РФ, то есть ведения полностью законной деятельности).
То есть цель такого варианта — последующая легализация дохода от деятельности иностранной компании в РФ, по итогу все налоги оплачиваются в РФ (либо часть налогов платится в РФ, часть в стране юрисдикции компании, зависит от страны). Здесь большое значение имеет выбор юрисдикции (в каждой стране свои нюансы), а также от взаимоотношений этой страны с Россией (наличие или отсутствие договора об избежании двойного налогообложения и т.п.).
Отмечу, что многие изучив базовую информацию по возможности легализации своего дохода приходят к выводу о том, что все довольно сложно и рискованно и остаются в «серой» зоне, однако нужно отметить, что уклонение от уплаты налогов может повлечь за собой довольно неприятные последствия:
1. Надо понимать, что если говорить о более-менее серьезных доходах, то рано или поздно они приведут к приобретению регистрируемых покупок (квартиры, авто и т.п.) – и в этих случаях шанс на то, что налоговая выявит Ваши доходы значительно выше.
ГИБДД и Росреестр передают информацию в налоговые органы о покупках для целей контроля уплаты транспортного налога и налога на имущество, при этом налоговый инспектор при получении информации о приобретениях вполне может поинтересоваться откуда деньги на такие покупки и если официального подтвержденного дохода не будет, то могут возникнуть к Вам вопросы.
У налоговой есть и другие механизмы по выявлению «серых» доходов и, хотя целенаправленной работы в этом направлении сейчас налоговая, как правило, не ведет, риски того, что налоговая все-таки обнаружит Ваши доходы безусловно, есть.
2. Также в отдельных случаях банк вправе затребовать от Вас подтверждение легального источника происхождения денежных средств и, если Вы не платите налоги, банк в отдельных случаях имеет право вплоть до того, чтобы отказать Вам в выдаче денежных средств до предоставления документов, подтверждающих их легальное происхождение.
Например, есть такая практика, когда приносишь в банк вклад. Сотрудники банка с улыбкой без всяких вопросов принимают у Вас деньги. Далее проходит условно год (срок вклада) и наступает время забирать вклад.
И тут все и начинается – Вы приходите забирать вклад, а банк спрашивает у Вас мол где документы, подтверждающие законность происхождения денежных средств. Вы конечно можете махать шашкой и ругаться, мол Вы же изначально не спрашивали и т.п., однако дело в том, что банки пользуются нормами 115-ФЗ, в соответствии с которыми, когда Вы вносите деньги на счет/карту/во вклад банка (за исключением вкладов в пользу третьих лиц), то банк здесь ничего проверять не должен, так как здесь не может быть отмывания денежных средств, а когда Вы снимаете деньги со счета/карты/вклада, то у банка уже появляется право проверить легальность происхождения данных денег.
Аналогичным образом банк может отказать в снятии денежных средств со счета/карты.
Это возможно далеко не во всех случаях (только при определенных оборотах) и происходит не часто, но тем не менее такое периодически случается, в том числе такие ситуации доходили до Верховного суда.
3. Ну и ко всему прочему не стоит забывать про ст. 198 Уголовного кодекса РФ – «Уклонение физического лица от уплаты налогов» — если Вы за 3 года заработаете сумму свыше 6,9 млн. руб. и не оплатите с нее налоги, то у Вас есть хорошие шансы попасть под уголовную ответственность.
Более того, еще есть ст. 171 Уголовного кодекса РФ, которая предусматривает уголовную ответственность за незаконное предпринимательство – в рамках этой статьи уже при незадекларированном доходе всего 2 млн. 250 т.р. можно попасть под уголовную ответственность.
Отмечу, что, если что-то останется непонятным более подробную устную или письменную консультацию по наиболее оптимальной схеме легализации дохода от Вашего вида деятельности, в том числе с конкретными примерами из практики (включая судебную) и с описанием каждого варианта Вы всегда можете получить, обратившись ко мне в чат (кнопка «общаться в чате» возле фотографии аккаунта).
С Уважением,
Васильев Дмитрий.
Какой процент с дохода от торговли на бинарных опционах?
Меня интересует, обязан ли я оплатить налог (какой процент?) с дохода от торговли на бинарных опционах, конкретно на платформе «Олимп Трейд» (зарегистрирована по адресу 103 Sham Peng Tong Plaza, Victoria, Mahe, Seychelles)?
Например: я сделал ставку 100 000 руб, вернулось, при положительном результате, 190 000 руб.
16 декабря 2016, 18:37 , Денис, г. Одинцово
Ответы юристов
Александр Кузнецов
Юрист, г. Самара
Общаться в чате
Важным моментов является то, где получен доход — на территории нашего государства или за его пределами. Прибыль от торговли бинарными опционами подходит именно под последнее определение. Соответственно вы должны сами исчислять свой доход, полученный от торговли, и отчитываться в налоговой инспекции. Рекомендую завести отдельный счет в банке, чтобы использовать его только для перевода средств брокеру и обратно, а также для получения у него отчета о своих транзакциях.
Используя выписки с этого счета необходимо самостоятельно посчитать свою прибыль и своевременно уплатить в государственный бюджет причитающиеся налоги. В России, банки информируют соответствующие органы только об операциях, превышающих 10 тыс. долларов за один перевод.
Статья 229. Налоговая декларация
[Налоговый кодекс РФ] [Глава 23] [Статья 229]
1. Налоговая декларация представляется налогоплательщиками, указанными в статьях 227, 227.1 и пункте 1 статьи 228 настоящего Кодекса.
Налоговая декларация представляется не позднее 30 апреля года, следующего за истекшим налоговым периодом, если иное не предусмотрено статьей 227.1 настоящего Кодекса.
2. Лица, на которых не возложена обязанность представлять налоговую декларацию, вправе представить такую декларацию в налоговый орган по месту жительства.
3. В случае прекращения деятельности, указанной в статье 227 настоящего Кодекса, до конца налогового периода налогоплательщики обязаны в пятидневный срок со дня прекращения такой деятельности представить налоговую декларацию о фактически полученных доходах в текущем налоговом периоде.
При прекращении в течение календарного года иностранным физическим лицом деятельности, доходы от которой подлежат налогообложению в соответствии со статьями 227 и 228 настоящего Кодекса, и выезде его за пределы территории Российской Федерации налоговая декларация о доходах, фактически полученных за период его пребывания в текущем налоговом периоде на территории Российской Федерации, должна быть представлена им не позднее чем за один месяц до выезда за пределы территории Российской Федерации.
Уплата налога, доначисленного по налоговым декларациям, порядок представления которых определен настоящим пунктом, производится не позднее чем через 15 календарных дней с момента подачи такой декларации.
4. В налоговых декларациях физические лица указывают все полученные ими в налоговом периоде доходы, если иное не предусмотрено настоящим пунктом, источники их выплаты, налоговые вычеты, суммы налога, удержанные налоговыми агентами, суммы фактически уплаченных в течение налогового периода авансовых платежей, суммы налога, подлежащие уплате (доплате) или возврату по итогам налогового периода.
Налогоплательщики вправе не указывать в налоговой декларации доходы, не подлежащие налогообложению (освобождаемые от налогообложения) в соответствии со статьей 217 настоящего Кодекса (за исключением доходов, указанных в пунктах 60 и 66 статьи 217 настоящего Кодекса), а также доходы, при получении которых налог полностью удержан налоговыми агентами, если это не препятствует получению налогоплательщиком налоговых вычетов, предусмотренных статьями 218 — 221 настоящего Кодекса
Законодательная база налоговой системы России имеет в этом отношении несколько двоякий характер. Несмотря на то, что физические лица обязаны оплачивать 13% с полученных доходов, Министерство финансов позволяет трейдерам самостоятельно решать вопрос относительно оплаты налога от финансовых операций.
Фактически, прибыль, получаемая с бинарных опционов, налогами официально не облагается. Но если перечисление средство на банковскую карточку превысит установленный лимит, могут потребовать выплатить подоходный налог. Разумеется, для банка нет выгоды в том, чтобы разоблачать источники доходов своих клиентов. Однако при поступлении официального запроса налоговых служб предоставление выписки со счёта потребуется в обязательном порядке.200 долларов отрицательного сальдо, которые остались, автоматически будут отнесены к следующему торговому году.
Если выплата налогов доверяется трейдером брокеру, то площадка должна иметь полное сопровождение торговых операций. Подобным брокером будут просчитаны суммы налоговых удержаний, и оплачены государству. Предоставлением подобных услуг занимаются и некоторые банки, однако для этого потребуется заключение договора с банком, на счёт которого будет выводиться прибыль.
Уменьшению процентной налоговой ставки будет способствовать регистрация ИП. Системой налогообложения в ИП предусмотрена выплата 6% от прибыли, начисления НДС не производится. Декларацию в отношении уплаченных налогов подают 1 раз в год.
Решение вопроса о прибыли производится трейдером в зависимости от величины денежной прибыли, грамотности в финансовом отношении и гражданской ответственности. Однако если вами планируется серьёзная и стабильная работа, связанная с рынком бинарных опционов, учитывайте вопросы налогообложения в начале своей деятельности.
При выборе брокера следует отдавать предпочтение площадкам, ориентированным на российский рынок. Именно так вы обеспечите себя поддержкой партнёра, обладающего надёжностью и находящегося в курсе налогового законодательства на территории Российской Федерации.
Брокер Binomo осуществляет свою деятельность с 2013 года и специально ориентирован на российский рынок. Среди трейдеров России и стран СНГ компания Binomo заслужила доверие и пользуется большой популярностью.
19 декабря 2016, 11:40
Дмитрий Васильев
Адвокат, г. Москва
рейтинг 10
Общаться в чате
Добрый день.
Действительно на сегодняшний день существует такая проблема и довольно распространенная, когда человек имеет доход от онлайн деятельности, получает доход на карту/кошелек физического лица и хочет с него официально платить налоги (хочет «легализоваться»), но не знает как в силу различных заблуждений (как правило совершенно необоснованных).
В основном этот вопрос касается тех, кто имеет онлайн доход, который не совсем укладывается в привычные рамки и получает доход на свою карту/кошелек физического лица, а именно он касается фрилансеров, программистов, тех, кто получает выплаты от партнерских программ, букмекерских контор онлайн, онлайн казино, онлайн покера, различных бирж, инвестиций в интернете, операций с криптовалютой, имеет доход от рекламы в интернете, тех, кто продает товары и оказывает услуги через социальные сети, а также тех, кто получает доход от иностранных компаний или иных иностранных контрагентов и т.п.
Также еще бывают отдельно истории, когда у человека по каким-то причинам уже оказалось скоплена значительная сумма денег, но налоги с нее не были уплачены (успешно вложил деньги куда-то, либо вел совместный с партнером бизнес, но бизнес был оформлен на партнера и т.п.) и теперь человек боится тратить эти деньги, полагая (и не без оснований), что к нему могут быть предъявлены претензии.
Наиболее частыми заблуждениями здесь являются следующие:
1. Если у меня не будет договоров и иных документов с моими контрагентами, то я не смогу платить налоги и легализовать свой доход. Это совершенно не так. Да, ситуации бывают разные и нужно их смотреть индивидуально всегда, но нужно учитывать, что в подавляющем большинстве случаев отсутствие договоров и иных документов от контрагентов не является препятствием к тому, чтобы официально и легально платить налоги.
2. Если у меня множество мелких поступлений на карты/кошельки, то я не смогу платить налоги, поскольку не смогу обосновать каждую транзакцию – это также является заблуждением. Ситуации действительно бывают разные – одно дело, когда речь о легализации дохода, который клиент получает от одной компании (зарубежный работодатель, например) и другая ситуация – когда деньги идут большим количеством транзакций на карту/кошелек (в отдельных случаях зарубежный) мелкими суммами, однако и в первом и во втором случае можно работать легально и платить налоги, просто в первой и во второй ситуации будут свои особенности в плане того как это будет легализоваться.
3. Денежные средства доходят до меня непонятными путями, и налоговая обязательно докопается. Часто бывают ситуации, что, например, доход поступает от иностранного сервиса на иностранную платежную систему, после этого различными способами переводится уже на карту/кошелек российского банка или российской платежной системы – такие ситуации также не являются препятствием для легализации дохода.
4. Если я получаю доход от интернет-деятельности, то у меня отсутствует обязанность платить налоги. Как ни странно, такое заблуждение тоже существует. Здесь нужно запомнить раз и навсегда – налог по российскому законодательству (как и в большинстве других стран мира) платится с любого дохода. Не важно от какого вида деятельности Вы заработали деньги – Вы всегда обязаны платить налог с суммы своего дохода (ст.
217 НК РФ).
5. У меня большие операции по картам, но из них лишь небольшая часть является моим доходом (часто касается тех, кто инвестирует в криптовалюту, либо играет на зарубежных биржах, делает ставки в букмекерских конторах и т.п.) – если я буду платить налоги, то налоговая потребует оплаты налогов со всей суммы поступлений на карту. В рамках данного пункта все очень индивидуально. Действительно в отдельных случаях это может быть проблемой, но в большинстве ситуаций есть варианты как платить налог все-таки только с суммы своего реального дохода, а не со всего оборота.
6. Если я буду официально оформлять свой доход, то мне потребуется вести какой-то сложный учет, иметь кучу бумаг и вообще все это занимает множество времени. На самом деле это не так в подавляющем большинстве случаев. В отдельных ситуациях и до определенных сумм дохода можно вообще спокойно платить налоги как физическое лицо и не открывать ИП/ООО.
В тех же ситуациях, когда все-таки нужно открыть ИП/ООО – в 99% случаев не требуется вести какого-то сложного учета.
7. Если я не буду платить налоги – мне ничего не грозит. Об этом заблуждении речь пойдет дальше.
Таким образом, существует достаточное количество заблуждений, который препятствуют тому, чтобы человек все-таки начал платить законно установленные налоги и спать спокойно. Однако на самом деле в каждой ситуации можно решить вопрос с тем, чтобы легализовать свою деятельность, платить налоги и не иметь никаких претензий со стороны налоговых органов и банков, не перегружая себя при этом заполнением большого количества бумаг, просто нужно к каждому случаю подходить индивидуально и действовать в зависимости от конкретной ситуации.
Что касается вариантов легализации дохода, то их несколько:
1. Как физ. лицо — через подачу 3 НФДЛ — тут есть свои особенности и по заполнению 3 НДФЛ (в частности указание источника дохода и т.д.) и по ограничениям, к примеру, если Вы подадите декларацию 3 НДФЛ и укажите довольно большой доход в 10-20 млн. руб., то к Вам может возникнуть множество вопросов, в частности на практике встречаются случаи, что налоговые проверяют таких физ. лиц на предмет ведения незаконной предпринимательской деятельности. Вариант подходит не всегда и не всем, надо к нему подходить аккуратно.
В этом варианте также очень много нюансов по 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001, так как обычно деньги проходят через личные счета/карты физ. лица. Сложность в том, что банки могут заблокировать Ваши карты/кошельки и внести в черный список ЦБ, если Вы не будете соблюдать требования 115-ФЗ и разъяснения Центрального банка на этот счет (на этот счет есть довольно много информации, которую нужно знать, здесь я не буду все описывать, но, если будет нужно – с радостью поделюсь указанной информацией отдельно).
2. Как ИП/ООО. В рамках данного варианта существует достаточно много «подвариантов», используются разные способы работы и т.д. В двух словах все не опишешь, в целом вариант обычно используется если обороты достаточно большие, либо вариант отчетности по 3 НДФЛ не подходит по иным причинам.
Конкретизировать в рамках общей консультации тут сложно, поскольку вариантов очень много – все зависит от того о каких оборотах идет речь, как идут поступления, от какого количества лиц и т.п.
3. Также для отдельных случаев используется вариант уплаты налогов, связанный с использованием компании, открытой в других странах (многие называют это офшором, однако надо понимать, что схема применяется не с целью уклонения от уплаты налогов, а наоборот с целью уплаты всех налогов в РФ, то есть ведения полностью законной деятельности).
То есть цель такого варианта — последующая легализация дохода от деятельности иностранной компании в РФ, по итогу все налоги оплачиваются в РФ (либо часть налогов платится в РФ, часть в стране юрисдикции компании, зависит от страны). Здесь большое значение имеет выбор юрисдикции (в каждой стране свои нюансы), а также от взаимоотношений этой страны с Россией (наличие или отсутствие договора об избежании двойного налогообложения и т.п.).
Отмечу, что многие изучив базовую информацию по возможности легализации своего дохода приходят к выводу о том, что все довольно сложно и рискованно и остаются в «серой» зоне, однако нужно отметить, что уклонение от уплаты налогов может повлечь за собой довольно неприятные последствия:
1. Надо понимать, что если говорить о более-менее серьезных доходах, то рано или поздно они приведут к приобретению регистрируемых покупок (квартиры, авто и т.п.) – и в этих случаях шанс на то, что налоговая выявит Ваши доходы значительно выше.
ГИБДД и Росреестр передают информацию в налоговые органы о покупках для целей контроля уплаты транспортного налога и налога на имущество, при этом налоговый инспектор при получении информации о приобретениях вполне может поинтересоваться откуда деньги на такие покупки и если официального подтвержденного дохода не будет, то могут возникнуть к Вам вопросы.
У налоговой есть и другие механизмы по выявлению «серых» доходов и, хотя целенаправленной работы в этом направлении сейчас налоговая, как правило, не ведет, риски того, что налоговая все-таки обнаружит Ваши доходы безусловно, есть.
2. Также в отдельных случаях банк вправе затребовать от Вас подтверждение легального источника происхождения денежных средств и, если Вы не платите налоги, банк в отдельных случаях имеет право вплоть до того, чтобы отказать Вам в выдаче денежных средств до предоставления документов, подтверждающих их легальное происхождение.
Например, есть такая практика, когда приносишь в банк вклад. Сотрудники банка с улыбкой без всяких вопросов принимают у Вас деньги. Далее проходит условно год (срок вклада) и наступает время забирать вклад.
И тут все и начинается – Вы приходите забирать вклад, а банк спрашивает у Вас мол где документы, подтверждающие законность происхождения денежных средств. Вы конечно можете махать шашкой и ругаться, мол Вы же изначально не спрашивали и т.п., однако дело в том, что банки пользуются нормами 115-ФЗ, в соответствии с которыми, когда Вы вносите деньги на счет/карту/во вклад банка (за исключением вкладов в пользу третьих лиц), то банк здесь ничего проверять не должен, так как здесь не может быть отмывания денежных средств, а когда Вы снимаете деньги со счета/карты/вклада, то у банка уже появляется право проверить легальность происхождения данных денег.
Аналогичным образом банк может отказать в снятии денежных средств со счета/карты.
Это возможно далеко не во всех случаях (только при определенных оборотах) и происходит не часто, но тем не менее такое периодически случается, в том числе такие ситуации доходили до Верховного суда.
3. Ну и ко всему прочему не стоит забывать про ст. 198 Уголовного кодекса РФ – «Уклонение физического лица от уплаты налогов» — если Вы за 3 года заработаете сумму свыше 6,9 млн. руб. и не оплатите с нее налоги, то у Вас есть хорошие шансы попасть под уголовную ответственность.
Более того, еще есть ст. 171 Уголовного кодекса РФ, которая предусматривает уголовную ответственность за незаконное предпринимательство – в рамках этой статьи уже при незадекларированном доходе всего 2 млн. 250 т.р. можно попасть под уголовную ответственность.
Отмечу, что, если что-то останется непонятным более подробную устную или письменную консультацию по наиболее оптимальной схеме легализации дохода от Вашего вида деятельности, в том числе с конкретными примерами из практики (включая судебную) и с описанием каждого варианта Вы всегда можете получить, обратившись ко мне в чат (кнопка «общаться в чате» возле фотографии аккаунта).
С Уважением,
Васильев Дмитрий.
В России запретят бинарные опционы в 2024 году? Где торговать трейдерам из РФ?
Сегодня нам хотелось бы затронуть такую важную тему как «Когда закроют бинарные опционы в России?», а также подвести краткие итоги прошедшего года.
Возможно вы в курсе, а возможно нет, но в начале 2021 года пять Forex-брокеров лишились возможности легально работать на территории России из-за отзыва лицензий Центральным Банком. 26 декабря 2018 года брокер опционов Olymp Trade прекратил работу с клиентами из России, ссылаясь на будущие изменения в законе «О рынках ценных бумаг». 1 августа 2019 года с рынка РФ ушел брокер бинарных опционов Binomo.
И буквально на днях Форекс-дилер Forex Club заявил о полном прекращении регистраций трейдеров с России, на своем сайте.
Такие новости шокировали множество клиентов данных компаний, тем более что Форекс Клуб является одним из самых известных Форекс-брокеров в РФ.
Олимп Трейд в свою очередь был одним из самых известных брокеров бинарных опционов на момент своего ухода. Но если Форекс-дилеры просто лишились лицензий и продолжили свою работу, компания Olymp Trade полностью ушла с рынка РФ.
В 2024 году еще не было ни одного крупного и проверенного брокера бинарных опционов, который перестал предоставлять свои услуги на территории РФ в отличие от прошлых лет, когда с рынка ушли Olymp Trade и Binomo.
Однако были брокеры-мошенники, которые активно вели свою деятельность, но некоторые из них все же закрылись и их сайт перестал работать. К таким мошенническим проектам можно отнести optiontime.com, optitrade24.com, marketoptions.com и многих других.
Почему Центральный Банк России отозвал лицензии у Форекс-брокеров?
Скорее всего мало кто удивился, когда узнал об аннулировании лицензий у таких мало известных Форекс-брокеров, как Траст Форекс и Фикс Трейд. Но для большинства было неожиданным, когда Центральный Банк отозвал лицензии у Alpari, FxСlub и Teletrade, которые он же (банк) и выдавал примерно в 2015 году. Центральным Банком было дано официальное заявление, почему были предприняты такие действия: «За неисполнение предписания Банка России».
Лицензирование брокеров в Российской Федерации было введено для того, чтобы работать с отечественными брокерами было максимально безопасно. Но главное, для чего были выданы лицензии — возврат капитала из офшорной зоны назад в РФ. Для брокеров из преимуществ владения лицензией была возможность официально без ограничений размещать рекламу на любом интернет-ресурсе и не только.
Ни для кого не секрет, что, если бы было выгоднее работать не из офшорных стран, все бы так и делали. Но перевод всех «мощностей» обратно в РФ ведет за собой большие затраты для брокеров. 99% компаний, если у них есть возможность работать через офшор, будет так делать, так как налоги там в разы ниже.
И глупо было удивляться, когда Форекс-брокеры открыли в России дочерние компании, на которые и были оформлены новоиспеченные лицензии, а деятельность велась все через те же офшорные фирмы. Конечно, они регистрировали новых трейдеров в РФ, но за все три года во всех компаниях с лицензией было зарегистрировано около 200-300 клиентов.
Правом пользования рекламой брокеры не пренебрегали, потому что это главный инструмент привлечения капитала, а тут еще и никаких ограничений на ее использование не было. Клиентов же, привлеченных таким образом, регистрировали все равно в офшорных компаниях. Из информации, полученной из отчетов, все пять дилеров получали убытки из-за больших затрат на рекламу и почти не получали прибыли от привлеченных клиентов.
ЦБ РФ не мог продолжать дальше поддерживать брокеров после такой отчетности. Отразилось ли это на клиентах этих брокерских компаний? — Нет. Ведь все они были зарегистрированы в офшорных фирмах и продолжали пользоваться услугами компании, как и раньше. А что с самими брокерами?
Единственная их потеря — возможность беспрепятственно размещать рекламу. Может это конечно и уменьшило приток новых клиентов, но старые никуда не делись. Да и рекламу можно размещать во множестве других мест.
Почему брокер бинарных опционов Olymp Trade и Binomo ушли с рынка РФ
Официальное заявление брокера Олимп Трейд было таким — из-за будущих изменений в законе «О рынке ценных бумаг». Нам эта причина показалась очень натянутой.
На начало 2019 года Olymp Trade был одним из самых крупных брокеров бинарных опционов в РФ. Огромные рекламные кампании, множество клиентов-трейдеров, и соответственно большой приток прибыли. Даже если бы вносились какие-то кардинальные изменения в законодательство (которые, кстати, так и не были внесены), компании дали бы время для сворачивания деятельности.
Из-за изменения законов компании не закрываются в один момент.
Если поискать в интернете информацию о запрете бинарных опционов на территории России, то одной из первых появилась статья на Рамблере от 4 октября 2018 года, в которой рассматривался перевод бинарных опционов в разряд азартных игр Роскомнадзором. Но в итоге этого не произошло. Даже если бинарные опционы в России станут азартными играми по закону, это не повлияет на нашу с вами работу. Онлайн-казино в РФ запрещены законом, но это не мешает им рекламироваться везде, где только можно.
А все потому, что эти компании зарегистрированы в уже известных нам с вами офшорных зонах, и у людей, пользующихся услугами онлайн-казино нет проблем с доступом к ним.
Делая выводы из вышесказанного, можно точно сказать, что никакие изменения в законодательстве не помешали бы продолжать работу брокерам бинарных опционов. Сразу вспоминается ситуация с брокером IQ Option. Это второй брокер, который перестал работать в РФ за последние 10 лет.
Если Олимп Трейд был самым популярным в 2018 году, то IQ Option был таковым в 2016 году. Этот брокер был первым, кто ввел минимальный депозит в размере $10, не говоря уже об очень удобной торговой платформе. Эта компания так же зарабатывала миллионы, и вдруг резко свернула свою деятельность.
Официальная причина — «В связи с законодательной политикой Российской Федерации». Компания работала долгое время, приносила колоссальный доход, а потом вдруг они решают, что им не хватает лицензии ЦБ, которую они бы все равно никак не получили.
Не вооруженным глазом видно, что ситуации Олимп Трейд и IQ Option схожи.
Причины могут быть разными, но самое распространённое мнение гласит, что брокера Олимп Трейд (как и IQ Option) просто вынудили уйти. Не ясно, у кого были такие возможности и рычаги давления, но других весомых причин для ухода с такого прибыльного рынка не было.
Что касается ухода брокера Binomo из России, то 1 августа была закрыта регистрация для клиентов из России. Причину брокер указал такую же, как и предыдущие — все из-за законов РФ. Но те, кто был зарегистрирован и верифицирован до этой даты, могли и дальше пользоваться услугами компании, чего не было с клиентами Olymp Trade, счета которых были закрыты по истечении трех месяцев.
Брокеры бинарных опционов, которые появились в России к 2021 году
К началу 2021 года появилось целых два новых и качественных брокера бинарных опционов, и это брокер Quotex, а также брокер Deriv.
Брокер бинарных опционов Quotex на данный момент является единственным брокером, который позволяет открывать любые сделки моментально, и помимо этого на платформе Квотекс есть различные индикаторы, инструменты графического анализа и другие полезные функции. Также при пополнении счета у брокера можно использовать промокоды Quotex, а см счет можно пополнить различными удобными методами.
Брокер Deriv по большей части является обновленной версией брокера Binary.com, но все равно размещается на новом домене и работает отдельно. Брокер бинарных опционов Дерив предоставляет трейдерам множество новых торговых возможностей, включая 17 видов бинарных опционов, экзотические экспирации и свои собственные синтетические торговые активы.
В 2024 году возможно появятся и другие новые перспективные компании, и если таковые будут, то мы обязательно оповестим вас о них.
Будут ли бинарные опционы запрещены в России в 2024 году?
Заявлений от представителей власти не поступало. Но если вдруг они решат запретить бинарные опционы или любую другую торговую деятельность в России, на нас с вами это никак не повлияет, потому что все мы будем работать через офшорные компании. Не нужно далеко идти, что увидеть работу онлайн-казино и брокеров, работающих без лицензии.
Конечно, намного лучше торговать, когда понимаешь, что ты защищен от нарушений брокерами своих обязательств. Но трейдеры из РФ всегда торговали через офшорных брокеров и до сих пор ничего не поменялось. И как показывает опыт, отсутствие лицензии у брокера не всегда значит, что брокер является недобросовестным и не выполняет свои обязательства перед клиентами.
Поэтому можно не беспокоится по поводу ухода вашего брокера из России в будущем 2024 году. Даже если это произойдет, вы все равно сможете пользоваться его услугами тем или иным способом.
Заключение
Как видим, из вышеприведенных фактов, не стоит верить всем пугающим и провокационным материалам, которые появляются в интернете про бинарные опционы. И не стоит бояться уходов брокеров с российского рынка, так как это никак не влияет на работу с ними. Тем более что рынок бинарных опционов очень конкурентный и всегда есть брокеры, из которых можно выбрать максимально подходящего вам.
На нашем сайте в рейтинге брокеров бинарных опционов и в рейтинге Форекс-брокеров вы можете подобрать подходящего вам брокера и начать работу уже в ближайшее время, если еще этого не делаете.
Если у вас есть свои мысли и мнения по поводу того, почему крупные и популярные брокеры уходят с рынка за считанные дни, высказывайте их в комментариях ниже. А мы желаем вам успешно и прибыльно закрыть первое полугодие 2024 года и конечно же успехов во втором полугодии 2024 года!